Directive № 5 en Malta
En 2018, 2 événements importants ont eu lieu pour le monde de la monnaie virtuelle et des portefeuilles numériques. L’une d’elles est la directive n ° 5 à Malte. Le gouvernement de l’île de Malte a adopté 3 actes juridiques réglementant le bac à sable de la blockchain.
Et en juin, l’EU Herald a publié la cinquième directive sur le blanchiment d’argent, qui traite de la monnaie virtuelle.
COMMENT ENTRE L’INTRODUCTION
L’île de Malte continue de maintenir le statut d’innovateur dans le domaine économique et de présenter des projets de loi visant à promouvoir et à développer des technologies et des services innovants.
L’une des premières étapes dans ce domaine a été l’approbation de 3 projets de loi touchant l’ensemble de la structure du monde de la monnaie numérique.
Ils sont conçus pour réglementer les services technologiques innovants, les actifs financiers virtuels, afin de promouvoir la transparence des activités concernant la crypto-monnaie.
Tout d’abord, les factures ont touché la plate-forme de blockchain numérique. Pour contrôler et promouvoir le développement, un organisme spécial a été créé – l’Agence pour l’innovation numérique.
Les tâches directes des MAT sont de promouvoir le développement d’idées technologiques innovantes et l’enregistrement des entités mettant en œuvre des technologies et des services innovants.
Le fait que le système soit réglementé par l’État et dispose d’actes législatifs clairs et transparents a attiré de grands échanges numériques. Parmi eux, Binance, OKEx et d’autres entreprises non moins connues.
COMMENT LA DIRECTIVE 5 INDIQUE-T-ELLE LE BLANCHIMENT D’ARGENT POUR LES GRANDES ENTREPRISES
5 La directive anti-blanchiment affectera les échanges de monnaie virtuelle et les fournisseurs de portefeuilles virtuels, qui deviennent des entités juridiques à part entière au regard de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent.
Malgré sa popularité, cette industrie commence à peine à émerger et à se répandre.
La réglementation juridique des échanges numériques conduira au renforcement des positions des grandes entreprises au niveau de l’État et élargira les activités concernant les institutions financières.
Mais, à son tour, il faudra des rendements plus élevés pour répondre aux normes spécifiées. Cela peut entraîner une perte de ressources humaines ou même d’affaires. Cependant, les entreprises qui peuvent se conformer au cadre réglementaire atteindront un nouveau niveau.
Les obligations réglementaires s’appliqueront aux échanges de crypto-monnaie et aux portefeuilles numériques, ainsi qu’à tous les convecteurs électroniques, à travers lesquels les crypto-monnaies, telles que le bitcoin et les pairs, sont échangées contre de la monnaie standard, et inversement.
Il convient de noter que les normes législatives ne suffisent pas pour empêcher le blanchiment d’argent à l’aide d’un convecteur électronique de crypto-monnaie.
Un échange entre particuliers via des transactions peer-to-peer reste incontrôlé. Avec la popularité croissante des crypto-monnaies, ces transactions sont de plus en plus courantes.
Mais, dans tous les cas, c’est le bon pas et le bon mouvement dans la bonne direction. La confirmation de cela sera la légalisation du jeu, qui a également eu lieu sur l’île de Malte. C’est là qu’un environnement confortable a été créé pour le développement d’entreprises possédant une entreprise de jeux de hasard.
De plus, leurs activités sont strictement réglementées, mais cela ne fait que contribuer à leur développement et à leur prospérité.
Mais il y a des pays à haut niveau de risque, dont le contrôle se fera à un niveau plus strict. Dans ces pays, des procédures réglementaires strictes seront introduites. Chaque client d’un tel pays devra obtenir un accord préalable sur l’activité.
Dans le même temps, les États amis devraient également resserrer la procédure de création de succursales et de filiales à partir des pays sur liste noire. À l’heure actuelle, il n’y a pas d’actes juridiques réglementaires étatiques des pays membres de l’association.
Mais très probablement, une approche standard sera adoptée en ce qui concerne les pays à haut risque.
En outre, tous les États membres de l’UE sont tenus de maintenir une base de données électronique centrale unique pour les personnes physiques et morales disposant d’un compte bancaire ou d’une cellule ouverte. Un tel système suivra et identifiera chaque propriétaire.
L’accès au registre sera donné aux autorités de contrôle, grâce auxquelles elles pourront s’acquitter de leurs tâches.
Tous les États membres de l’Union européenne, sur la base de la 5 directive anti-blanchiment, pourront resserrer les exigences si nécessaire et à leur discrétion.
Nos spécialistes hautement qualifiés d’Eternity Law International se feront un plaisir de Vous aider à résoudre ce problème.