Cet article fournit des informations sur l’exécution de l’Electronic Money Institution (EMI) – une licence de monnaie électronique sur une société enregistrée au Royaume-Uni.
CONDITIONS D’INSCRIPTION
3 mois (dans le cas où le régulateur a FCA, il n’y avait pas de questions sur la demande soumise);
Jusqu’à 12 mois (au cas où la FCA demande des documents supplémentaires).
En general, il est à noter que l’application de monnaie électronique est en train d’être introduite partout dans le domaine de la réglementation internationale. Les entreprises disposant de monnaie électronique sont en mesure d’offrir efficacement une gamme de services bancaires et de garde aux clients, en règle générale, tous ces services sont fournis en ligne (ce qui implique de nombreux risques). Cette application de haute qualité n’est donc qu’un pas en dessous de la banque (si vous regardez cette application comme un instrument financier).
Il y a moins les exigences relatives aux activités des gestionnaires de fonds, des courtiers en valeurs mobilières, des dépositaires. Ainsi, il doit y avoir une compréhension des spécificités de l’application (monnaie électronique), toutes les questions clés de la gestion professionnelle et les risques de problèmes associés, et une compréhension des moyens de les résoudre rapidement.
Tout d’abord, pour gérer une entreprise EMI, il est nécessaire d’avoir une formation et des connaissances suffisantes pour gérer et obtenir une licence EMI. Cela implique ce qui suit:
– La direction doit avoir une expérience dans le lancement de telles entreprises. Pour FCA, cette correspondance est importante; les personnes qui n’ont aucune expérience dans ce domaine n’obtiennent généralement pas d’autorisation.
– La gestion de l’entreprise doit être effectuée depuis le Royaume-Uni.
FCA souligne les points clés suivants:
- Une entreprise doit avoir plus d’administrateurs résidents au Royaume-Uni (ou un nombre égal) que d’administrateurs étrangers (leur nationalité n’a pas d’importance).
- La FCA implique que les décisions du directeur résident sont dominantes, il peut dire non aux politiques, stratégies et décisions qui viennent généralement de l’étranger, si elles contredisent les lois ou règlements du Royaume-Uni.
- Les réunions du conseil devraient se tenir au Royaume-Uni.
- Les décisions opérationnelles au jour le jour doivent être prises au Royaume-Uni et le bureau lui-même doit être basé dans le même État.
- Une société peut avoir un administrateur d’un non-résident au conseil d’administration d’une société britannique si tout le reste de la société est basé au Royaume-Uni.
- Le PDG doit résider et résider au Royaume-Uni et, en règle générale, également le responsable de la conformité.
- L’agent de lutte contre le blanchiment d’argent, qui peut également être PDG, s’il possède les qualifications appropriées, doit être un résident du Royaume-Uni.
- Si quelqu’un déménage au Royaume-Uni pour devenir PDG, il doit se familiariser avec les règles de gestion, en fonction du modèle commercial, et il peut donc être nécessaire d’embaucher un directeur local qui a la compétence pour les contrôler.
- Les services fournis par des tiers – y compris les services d’assistance informatique – devraient être fournis sur la base de l’accord conclu..
Deuxièmement, vous devrez ouvrir des comptes bancaires qui permettront à votre entreprise d’être le fournisseur des services souhaités. Ces comptes bancaires doivent être au nom de votre société enregistrée au Royaume-Uni. Ils seront tenus de recevoir des fonds des clients, jusqu’à ce qu’ils soient envoyés au destinataire final.
Les comptes peuvent être ouverts dans n’importe quelle banque. En plus de ce qui précède, le compte doit être un compte d’épargne, ce qui est une exigence FCA importante.
POINTS CLÉS À CONSIDÉRER LORS DE LA SOUMISSION DE LA DEMANDE:
Business plan, qui reflète en détail les activités de l’entreprise, la gamme de services prévue et les outils de gestion associés.
Fournir des informations reflétant la possibilité d’un contrôle interne en place. Cela signifie que tout sera fait pour prévenir les délits financiers, ainsi que la procédure de plainte sera suivie et ils seront documentés en détail. Il devrait y avoir l’Autorité suprême de gestion, qui examinera ces plaintes.
Tenir des registres comptables, y compris le rapprochement des paiements sur les comptes bancaires.
Mettre en place des procédures de continuité des activités et de reprise après sinistre.
CALCUL DU COÛT D’OBTENTION DE LA LICENCE DE TYPE EMI
Coût des services pour la réalisation des travaux d’obtention d’une licence (comprend l’enregistrement UK LTD)
35 000 EUR
Capital autorisé de l’entreprise
350 000 EUR
FCA frais
5,000 GPB
Directeur résident (année)
From 70,000 GPB
Bureau réel (année)
80,000 GPB
Ouvrir un compte
990 GPB
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