L’ARGENT ÉLECTRONIQUE ET LEUR PERSPECTIVE. LICENCE POUR L’ARGENT ÉLECTRONIQUE EN EUROPE
La monnaie électronique est un moyen de paiement relativement nouveau, mais aujourd’hui, elle conquiert de plus en plus le monde.
L’utilisation de la monnaie électronique a été rendue possible grâce au développement et à la mise en œuvre d’innovations en matière de technologie de paiement. De plus en plus de banques et d’organisations se tournent vers les transactions financières via la monnaie électronique.
Les entreprises ont le droit d’accepter et de transférer de la monnaie virtuelle uniquement sur la base de licences spéciales.
APPLICABILITÉ
Les experts financiers suggèrent que dans un proche avenir, la monnaie électronique remplacera d’autres formes et occupera une position de leader stable. À l’appui de cela, il existe un certain nombre d’indicateurs:
- pas besoin de faire un échange;
- la possibilité de stocker des fonds dans différentes devises;
- transferts, paiements et conversion rapides;
- l’absence totale de faux;
- haut niveau de sécurité du stockage.
Mais toutes les grandes entreprises et holdings ne font pas confiance aux monnaies virtuelles, la condition préalable étant la licence d’émetteur, qui permet de prouver sa viabilité et sa sécurité.
Afin d’obtenir un tel permis, le strict respect des conditions et le passage obligatoire d’un audit sont requis conformément à la législation de la juridiction dans laquelle les transactions de monnaie électronique seront effectuées.
POURQUOI AVEZ-VOUS BESOIN D’OBTENIR UNE LICENCE
Toute monnaie électronique a un impact direct sur le chiffre d’affaires financier dans les pays. Chaque jour, le pourcentage de paiements et de transferts électroniques augmente. C’est pourquoi des décisions ont été prises pour surveiller et réguler les actions entreprises avec la monnaie virtuelle.
Le contrôle législatif contribue à réduire le risque de blanchiment d’argent obtenu illégalement et à créer un système sûr pour l’utilisation des fonds électroniques.
Dans les pays de l’Union européenne, le travail avec de la monnaie électronique est considéré comme illégal sans licence. L’obtention de cette autorisation prouve le respect total de toutes les exigences de sécurité nécessaires.
De plus, avoir une licence vous permet de mener des activités financières dans toute l’Union Européenne.
QUI OBTIENT LA LICENCE?
Pour organiser le travail sur le service de la rotation de la monnaie électronique, l’entreprise doit délivrer un permis.
Les entreprises qui ouvrent des portefeuilles électroniques et émettent des cartes de crédit (à l’exception des institutions bancaires) sont également soumises à une licence obligatoire.
Pour obtenir ce document, l’entreprise doit se conformer à un certain nombre d’exigences. Il existe également plusieurs types de licences. Tous sont destinés aux entreprises de différents types et types d’activités.
Dès réception d’un permis, l’émetteur paie une redevance d’État, dont le montant varie en fonction de la législation du pays et du type de société..
EXIGENCES OBLIGATOIRES POUR OBTENIR UNE AUTORISATION DANS L’UNION EUROPÉENNE
Le droit de l’UE régit l’acquisition d’un document d’autorisation lorsque toutes les conditions sont remplies. La société est tenue de respecter strictement la loi en vigueur adoptée dans la juridiction.
La plupart des destinataires sont agréés dans l’un des pays de l’Union européenne, car cela permet d’offrir leurs services dans toute l’UE après la certification. Et une telle licence est aussi une sorte de signe de qualité et de fiabilité.
Certaines juridictions proposent de faire des affaires à des conditions mutuellement avantageuses. Ceux-ci inclus:
- incitations fiscales;
- des conditions acceptables pour effectuer des transactions en espèces et bien plus encore.
Ainsi, les pays encouragent les entreprises à passer des licences avec eux.
Si l’organisation satisfait pleinement à toutes les caractéristiques, elle commence à préparer un ensemble de documents et les transfère à l’organisme de réglementation national du pays, où la demande sera examinée.
La durée de cette opération peut être de 1 à 12 mois. La littératie de la candidature soumise et le volume de documents soumis sont pris en compte.
LISTE DES EXIGENCES POUR OBTENIR UNE AUTORISATION DANS L’UE
Disponibilité d’une expérience de travail et d’une formation spécialisée pour tous les directeurs et fondateurs.
- Emplacement obligatoire du bureau dans l’UE.
- Disponibilité du capital social. Son montant peut varier en fonction du type d’entreprise et de l’étendue de ses services.
- Paiement obligatoire des taxes nationales et annuelles.
- Le coût d’une licence est directement proportionnel à la taille de l’entreprise proposée et dépend de la législation du pays qui délivre la licence.
- Il convient également de mentionner que certaines entreprises opèrent en offshore ou sans licence. De tels systèmes ne sont pas crédibles et, par conséquent, les activités dans de nombreux pays leur sont interdites.
DIFFICULTÉ À OBTENIR UN EMI
Les entreprises qui reçoivent l’approbation EMI, pour la plupart, ont une expérience dans ce domaine et sont entièrement conformes à toutes les normes nécessaires. Ces sociétés étendent leurs activités ou sont soumises à une procédure de réorganisation.
Le problème le plus courant pour ces entreprises est celui des employés. Il est très difficile d’assurer le recrutement de personnel qualifié, mais c’est une condition nécessaire.
L’organisme d’État effectuant l’audit accordera certainement une attention aux spécialistes de l’entreprise. Ils vérifient leur niveau de connaissances et de qualifications, ainsi que leur expérience dans ce domaine. Les dirigeants de la société subissent également un contrôle sérieux.
O ALLER EN CAS DE DIFFICULTÉS
Si une assistance est nécessaire pour obtenir une licence, vous devez contacter des avocats qualifiés. Leur expérience et leurs compétences aideront les entreprises en démarrage à aller jusqu’au bout avec des coûts de temps minimes.
Les spécialistes d’Eternity Law International se feront un plaisir de vous aider dans le choix d’un pays, d’effectuer pleinement le processus de collecte des documents et de soumettre une demande. Nous garantissons un support complet.