Eternity Law International 关于公司 Our Team 玛丽亚-马拉霍夫斯卡娅

玛丽亚-马拉霍夫斯卡娅

律师, 许可与IT部门

Maria Malahovskaya 是 Eternity Law International 许可与信息技术部门的律师。她为国际客户和跨国企业提供有关金融科技、加密货币、外汇行业和支付解决方案的法律咨询。 她的主要工作重点是企业的法律架构设计,以及协助客户在不同国家办理许可手续,同时充分考虑全球合规标准。

许可申请与监管授权经验

Maria 的专业工作涵盖协助金融和科技机构完成许可申请的整个流程,包括 CASP/VASP、电子货币机构、支付机构、Forex/Investment Dealer、MSB 以及其他 FinTech 授权。她的专业能力覆盖完整的许可申请过程,从对商业模式和监管策略进行初步评估,到取得监管批准以及后续持续的合规支持。 律师在该领域的职责包括:

  • 审查相关国家的监管标准;
  • 选择最适合业务运营的企业架构;
  • 准备并提交许可申请及相关证明文件;
  • 与监管机构进行沟通;
  • 制定 AML/CFT 框架和内部合规程序。

加密货币、Forex 和 FinTech 项目指导

主要业务领域包括:

  • 设计加密货币平台和交易所的架构;
  • 为 Forex 经纪公司提供战略支持;
  • 设计支付和 FinTech 解决方案的架构;
  • 制定 AML/KYC 框架、风险评估方法、合规手册和内部控制程序;
  • 根据适用的监管要求评估商业模式。

工作中特别重视确保商业模式符合监管标准,并降低法律和运营风险。

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文件准备及与监管机构的沟通

律师工作中最重要的方面之一,是准备法律文件并协助客户与监管机构进行沟通。 具体工作包括:

  • 开展法律分析并设计项目架构;
  • 准备公司和许可申请文件;
  • 制定内部政策、程序和合规框架;
  • 在监管检查和调查过程中提供协助;
  • 在取得正式授权后继续提供支持。

主要专业领域

许可申请金融、加密货币和 FinTech 企业的许可申请
虚拟资产CASP、VASP 和数字资产项目
FinTech支付机构、电子货币机构和金融科技项目
Forex 与经纪业务为经纪公司和投资公司提供监管支持
企业架构设计受监管企业的架构设计
合规AML/CFT 框架及监管合规
M&A 交易获授权机构的收购与出售

专业简介

Maria Malahovskaya 是一名拥有超过 4 年许可申请和监管咨询经验的专家,为受监管行业中的国际项目提供全面法律指导。她在欧洲、亚洲、非洲和离岸司法管辖区支持各类项目方面拥有丰富的实践经验。Maria 帮助客户应对复杂的监管环境,与监管机构沟通,并准备完整的许可申请文件。她的专业能力还包括实施合规框架,以及在客户企业的整个生命周期内持续确保其符合法律要求。

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