जैसा कि ज्ञात है, संयुक्त राज्य अमेरिका में विदेशी मुद्रा दलाल गतिविधियों के विनियमन को सबसे कड़े में से एक के रूप में वर्गीकृत किया गया है, लेकिन साथ ही साथ दुनिया में सबसे विश्वसनीय है। इसका तंत्र धोखाधड़ी गतिविधियों से ग्राहकों की अधिकतम सुरक्षा के सिद्धांत पर बनाया गया है, हालांकि विनियमन की कुछ विशेषताएं अभी भी सक्रिय चर्चा का विषय हैं। नीचे हम राज्यों में विदेशी मुद्रा कंपनियों के कामकाज पर विचार करते हैं।
विदेशी मुद्रा कंपनियों के विनियम और उपयुक्त कानून
अमेरिकी निवासियों और नागरिकों को विदेशी मुद्रा दलाल गतिविधियों के लिए कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन और एनएफए द्वारा लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों का उपयोग करना आवश्यक है। यूएस में फॉरेक्स के लिए पारदर्शिता एक महत्वपूर्ण कारक है। इसका मतलब है कि विदेशी मुद्रा ऑपरेटरों को वास्तविक खातों की संख्या, फर्म के व्यापारियों की लाभप्रदता आदि सहित डेटा की एक विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच प्रदान करनी चाहिए। एक तरफ, अमेरिका ने अच्छी तरह से विनियमित प्रणाली बनाई है, लेकिन दूसरी ओर, यह कुछ विदेशी मुद्रा ऑपरेटरों को बाजार छोड़ने का कारण बना है।
व्यापारियों और ऑपरेटरों के बीच सुरक्षा और आपसी विश्वास दोनों के लिए विदेशी मुद्रा मानक आधार बहुत महत्वपूर्ण है। वे कंपनियाँ जो उन न्यायालयों में काम करती हैं जिनके पास नियामक निरीक्षण नहीं है, वे गंभीर परिणामों के बिना अवैध संचालन कर सकते हैं। इस प्रकार, वर्तमान स्थिति का लाभ उठाते हुए, कुछ प्रदाता लोगों की गतिविधियों की सुरक्षा के बुनियादी सिद्धांतों की भी उपेक्षा करते हैं। विदेशी मुद्रा ऑपरेटरों के विनियमन के लिए क्लाइंट फंड को ब्रोकर की अपनी पूंजी से अलग रखने की आवश्यकता होती है, इस प्रकार उसे अपने स्वयं के स्वार्थी उद्देश्यों के लिए क्लाइंट एक्टिव का उपयोग करने से रोकता है। इसलिए, अप्रिय नतीजों से बचने के लिए, एक व्यापारी को सलाह दी जाती है कि वह ऑपरेटर के चुनाव को गंभीरता से ले।
2000 और 2008 में, कई कानूनों को अपनाया गया था जो विदेशी मुद्रा क्षेत्र में कंपनियों के प्रकार निर्दिष्ट करते थे:
- लेन-देन (डीलर) के लिए दूसरी पार्टी के रूप में कार्य करने वाली कंपनियां;
- धन का प्रबंधन;
- व्यापार सलाहकार;
- दलालों का परिचय।
संयुक्त राज्य अमेरिका में विदेशी मुद्रा दलाल गतिविधियां विनियमन: एफएक्स संरचनाओं के लिए मुख्य मांगें
संयुक्त राज्य अमेरिका में विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आपको निम्नलिखित को पूरा करना होगा:
- एक फर्म पंजीकृत करें;
- कॉर्पोरेट दस्तावेज तैयार करना;
- एक व्यापार योजना, एएमएल/केवाईसी नीति, आदि का मसौदा तैयार करना;
- उपयुक्त प्राधिकारी को एक आवेदन भरें और जमा करें;
- स्थानीय बैंक खाता खोलें;
- एक व्यापारी खाता खोलें।
यूएस ब्रोकरेज लाइसेंस प्राप्त करने का अर्थ अक्सर एनएफए के साथ आरएफईडी या एफसीएम के रूप में पंजीकरण करना होता है। यूएस में एक RFED लाइसेंस प्राप्त करने से एक इकाई को उस व्यक्ति के लिए प्रतिपक्ष के रूप में कार्य करने की अनुमति मिलती है जो लेन-देन होने पर एक योग्य पार्टी नहीं है:
- एक वायदा अनुबंध, एक वायदा अनुबंध पर एक विकल्प या एक विकल्प अनुबंध (स्टॉक एक्सचेंज पर कारोबार किए गए विकल्पों के अलावा);
- मार्जिन के आधार पर बातचीत की जाती है, प्रतिपक्ष द्वारा वित्तपोषित, या समान आधार पर प्रतिपक्ष के साथ मिलकर काम करने वाला व्यक्ति।
यूएस में विदेशी मुद्रा लाइसेंस खरीदना आपको अनुबंधों, खुदरा ओटीसी विदेशी मुद्रा समझौतों या स्वैप को खरीदने/बेचने के लिए अनुरोध करने या स्वीकार करने की अनुमति देता है, और ऐसे आदेशों का समर्थन करने के लिए ग्राहकों से धन या अन्य संपत्ति स्वीकार करता है। अमेरिका में कंपनी पंजीकरण निम्नलिखित मामलों में आवश्यक है:
- फर्म केवल फर्म के लिए ही लेन-देन करती है, फर्म के सहयोगी, फर्म के वरिष्ठ प्रबंधन या उसके निदेशकों के लिए।
- संगठन के पास एक गैर-अमेरिकी निवासी या अन्य राज्यों में ग्राहकों के साथ एक फर्म है और CFTC के साथ पंजीकृत सभी ट्रेडों को मंजूरी देता है।
संयुक्त राज्य अमेरिका में विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करने के इच्छुक व्यक्तियों को विशेष नियमों से परिचित होना चाहिए। वे व्यापारियों के लिए जोखिम को कम करने के लिए CFTC द्वारा डिज़ाइन किए गए हैं। मानक नियम इस प्रकार हैं:
- यह मार्जिन ट्रेडिंग अवधारणा पर आधारित है। इस प्रकार, अधिकतम उत्तोलन 1:50 है।
- विदेशी मुद्रा व्यापार में मुद्रा जोड़े खरीदना शामिल है। नियामकों ने एक ही मुद्रा जोड़ी की हेजिंग पर प्रतिबंध लगा दिया है।
- व्यापारी मुद्रा जोड़े में से एक को धारण करने में सक्षम हैं।
- अमेरिकी नागरिकों को सेवाएं केवल संयुक्त राज्य में पंजीकृत दलालों द्वारा प्रदान की जा सकती हैं।
वित्तीय संस्थानों की गतिविधियों से वास्तविक क्षति की मात्रा के आधार पर, नियामक को उल्लंघनकर्ताओं पर अलग-अलग कठोरता के प्रतिबंध और दंड लागू करने का अधिकार है। एनएफए ने लाइसेंस जारी करने और उनकी गतिविधियों को नियंत्रित करने के स्तर पर दलालों के बीच धोखाधड़ी का पता लगाने और उनका मुकाबला करने के लिए एक ऐसा सख्त तंत्र विकसित किया है; इस प्रकार, आज एसोसिएशन को सम्मानजनक और विश्वसनीय वैश्विक नियामक के रूप में वर्गीकृत किया गया है। वास्तव में, यह ब्रोकर की मंजूरी की गारंटी है।
संयुक्त राज्य अमेरिका में विदेशी मुद्रा दलाल संरक्षण
निवेशकों की सुरक्षा के लिए, कांग्रेस के एक विशेष अधिनियम द्वारा निवेशकों की सुरक्षा के लिए निगम का गठन किया गया था। एसआईपीसी को एसईसी को एक वार्षिक रिपोर्ट प्रस्तुत करने की आवश्यकता होती है, बाद में, बाद में, अपनी गतिविधियों का ऑडिट करने और अपनी कार्यक्षमता के मानक आधार पर समायोजन करने का अधिकार है। अधिकांश पंजीकृत दलाल और डीलर एसआईपीसी सदस्य हैं। इस मामले में, अदालत द्वारा नियुक्त ट्रस्टी या एसआईपीसी क्लाइंट के फंड को किसी अन्य एसआईपीसी सदस्य फर्म में स्थानांतरित करने की व्यवस्था कर सकता है। यदि यह असंभव है, तो एसआईपीसी उपयोगकर्ता को निम्नलिखित तरीके से सुरक्षित रखता है:
- ग्राहक को कंपनी के स्वामित्व वाली प्रतिभूतियों को उसके नाम पर परिसमाप्त किया जा रहा है और बातचीत के अधीन नहीं है। शेष प्रतिभूतियों को ग्राहकों के बीच आनुपातिक आधार पर वितरित किया जाता है;
- यदि परिसमाप्त फर्म के पास ग्राहक के सभी दावों को पूरा करने के लिए संसाधनों की कमी है, तो SIPC शेष दावों को $500,000 की राशि में संतुष्ट करती है, जिसमें से $100,000 से अधिक नकद में नहीं हो सकता है;
- यदि ग्राहक इस मामले में भी असंतुष्ट रहता है, तो उसे अन्य लेनदारों के अनुपात में दिवालिया की शेष संपत्ति की बिक्री से एक हिस्सा प्राप्त होता है।
SIPC के लिए ग्राहक के दावों को हल करने का समय परिसमाप्त कंपनी के आकार और परिसमापन की परिस्थितियों पर निर्भर करता है। इस प्रकार, SIPC निवेशक को ब्रोकरेज फर्म की वित्तीय विफलता से बचाता है।
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