क्रिप्टो एक्सचेंज एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जिसके माध्यम से आप क्रिप्टोकरेंसी खरीद, बेच और एक्सचेंज कर सकते हैं। विदेशी मुद्रा की तरह, क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज क्रिप्टोग्राफिक मुद्रा के खरीदारों और विक्रेताओं के बीच सहयोग की सुविधा प्रदान करते हैं, जो लेनदेन की विश्वसनीयता और सुरक्षा सुनिश्चित करता है। क्रिप्टो एक्सचेंज एक ट्रेडिंग इंजन का उपयोग करके संचालित होता है। संचालन की गति और शुद्धता इस बात पर निर्भर करती है कि उसका कोड कितना अनुकूलित है। इंजन डेटाबेस में आदेशों का रिकॉर्ड रखता है, उन आदेशों की जांच करता है जो परिसंपत्तियों की सुरक्षा के लिए एक्सचेंज पर रखे जाते हैं, अर्थात बैलेंस शीट पर धन की उपलब्धता के लिए। इसके अलावा, यह डेटा तैयार करता है जो मोबाइल एप्लिकेशन, वेब सेवा या ट्रेडिंग टर्मिनल की स्क्रीन पर प्रदर्शित होता है।
उभरने वाले पहले क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज केंद्रीकृत थे। इन एक्सचेंजों ने जिन व्यापारिक जोड़े के साथ काम किया, वे केवल क्रिप्टोकरेंसी थे। हालांकि, जैसे-जैसे बाजार विकसित हुआ, निम्नलिखित प्रकारों के अनुसार एक सशर्त भेद स्पष्ट रूप से पता लगाया जाने लगा:
- altcoin या बिटकॉइन एक्सचेंज। ऐसे एक्सचेंजों पर, केवल क्रिप्टोकुरेंसी का कारोबार होता है। फिएट मुद्राएं शामिल नहीं हैं;
- क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज जहां फिएट के लिए एक्सचेंज संभव है। इस तरह के एक्सचेंज क्रिप्टोकाउंक्शंस को आपस में व्यापार करने की अनुमति देते हैं, साथ ही साथ किसी भी मुद्रा के साथ जोड़ा जाता है जो कि स्वतंत्र रूप से परिवर्तनीय है, उदाहरण के लिए, यूरो, या राष्ट्रीय मुद्रा;
- केंद्रीकृत एक्सचेंज (सीईएक्स)। ऐसे एक्सचेंज उन कंपनियों के स्वामित्व में हैं जो व्यापार के लिए नियम निर्धारित करती हैं। उन्हें आमतौर पर लाइसेंस दिया जाता है और इसलिए वित्तीय नियामकों का पालन करना आवश्यक होता है;
- विकेंद्रीकृत प्रकार (DEX) के आदान-प्रदान। ये एक्सचेंज पी2पी बाजार बनाते हैं, लेकिन बिचौलियों के रूप में कार्य नहीं करते हैं; विशेष रूप से, वे उपयोगकर्ता संपत्तियों को संग्रहीत नहीं करते हैं, और किसी भी विनियमन के अधीन नहीं हैं। इन एक्सचेंजों पर, उपयोगकर्ता एक वितरित खाता बही के माध्यम से गुमनाम रूप से लेनदेन करते हैं;
- हाइब्रिड क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज। वे सभी केंद्रीकृत – तरलता और कार्यक्षमता – और विकेंद्रीकृत – गोपनीयता और सुरक्षा – एक्सचेंजों के सर्वोत्तम गुणों को जोड़ते हैं;
- क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज जो मार्जिन ट्रेडिंग का अवसर प्रदान करते हैं, अर्थात, अपने उपयोगकर्ताओं को ट्रेडिंग लीवरेज प्रदान करते हैं।
कुछ क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों को एक साथ 2 या 3 प्रकार के रूप में रैंक किया जा सकता है। इसलिए, इसे एक सशर्त वर्गीकरण माना जा सकता है जिसे आधिकारिक तौर पर उद्धृत नहीं किया गया है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज और एक्सचेंजर के बीच का अंतर
क्रिप्टोकरेंसी के आदान-प्रदान के लिए दो तरह की सेवाएं हैं।
- क्रिप्टो एक्सचेंज। यह एक ऐसा मंच है जिसके माध्यम से उपयोगकर्ता आपस में क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करते हैं, अर्थात क्रिप्टोएक्सचेंज मुद्रा की खरीद और बिक्री के लिए लेनदेन के लिए दोनों पक्षों के बीच एक मध्यस्थ नियामक के रूप में कार्य करता है।
- क्रिप्टो एक्सचेंजर। एक एक्सचेंजर एक व्यापारिक पार्टी है जो एक व्यापारिक संचालन में भाग लेती है। यह एक साधारण मुद्रा विनिमय कार्यालय का एक एनालॉग है।
क्रिप्टो एक्सचेंजर में कीमतें सीधे मालिक द्वारा नियंत्रित की जाती हैं, जबकि एक्सचेंज पर कीमत आपूर्ति और मांग के संतुलन पर निर्भर करती है। एक ओर, यह क्रिप्टो एक्सचेंजर्स का एक फायदा है; हालाँकि, इस संबंध में क्रिप्टो एक्सचेंज कुछ अधिक लोकतांत्रिक हैं, क्योंकि कीमत अकेले एक व्यक्ति द्वारा नहीं, बल्कि बड़ी संख्या में प्रतिभागियों द्वारा नियंत्रित की जाती है।
एक्सचेंजर में मूल्य निर्धारण इस तरह से होता है कि मालिक एक्सचेंज पर मौजूद दर को बांधता है। एक नियम के रूप में, सबसे लोकप्रिय क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज एक बेंचमार्क के रूप में कार्य करते हैं। हालांकि, कुछ एक्सचेंजर्स, फिर भी, एक दर निर्धारित करते हैं जो बड़े एक्सचेंज प्लेटफॉर्म पर प्रासंगिक कीमतों से काफी अलग है। इसके अलावा, एक्सचेंजर में, उपयोगकर्ता अपने लिए सबसे उपयुक्त मूल्य नहीं चुन सकता है, क्योंकि स्थानीय विनिमय दर वहां निर्धारित है। एक्सचेंज पर, इस मामले में, एक सीमा आदेश बनाया जाता है, और लेन-देन तब किया जाता है जब कीमत आवश्यक स्तर तक पहुंच जाती है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजर बनाना, निम्नलिखित बातों पर ध्यान दें:
- तकनीकी सहायता की दक्षता;
- काम करने के घंटे;
- आयोग का आकार;
- मुद्राओं की विविधता;
- इंटरफ़ेस की सादगी और सुविधा;
- स्थिर कामकाज।
क्रिप्टो एक्सचेंज विकास तंत्र
एक क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज खरोंच से बनाया जा सकता है या आप एक तैयार विकास खरीद सकते हैं।
नई संरचना का विकास
यह एक जटिल दृष्टिकोण है, तथापि, सबसे साक्षर और प्रभावी है। खरोंच से क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बनाते समय, आप क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार की विशेषताओं का बेहतर अध्ययन कर सकते हैं और विकास के सभी चरणों से गुजर सकते हैं, अवधारणा के विकास से शुरू होकर उत्पाद के अंतिम रिलीज के साथ समाप्त हो सकते हैं। मूल संस्करण में एक प्रशासनिक पैनल, एक ट्रेडिंग इंजन, एक यूजर इंटरफेस, एक डेटाबेस और एक वॉलेट, एनालिटिक्स और रिकॉर्ड प्रबंधन प्रणाली शामिल है।
इस दृष्टिकोण के लाभ
- आपको एक व्यक्तिगत उत्पाद मिलता है।
- सुरक्षा की गारंटी।
- एक्सचेंज को सुधारने या संशोधित करने की क्षमता।
माइनस
- टर्नकी एक्सचेंज की अंतिम लागत अधिक होगी।
- किसी एक्सचेंज को लॉन्च करने में तैयार समाधान के साथ शुरुआत करने में अधिक समय लगता है।
सफेद लेबल समाधान
यह आपके ब्रांड के उस उत्पाद का अनुकूलन है जिसे पहले ही विकसित किया जा चुका है। तैयार इंजन पर चलने वाला क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज एक अस्थायी विकल्प या अतिरिक्त सेवा के रूप में काम कर सकता है जिसे आप अपने उपयोगकर्ताओं को प्रदान कर सकते हैं। अधिकतर, व्हाइट लेबल उत्पाद खरीदने वाले खरीदार की मुख्य गतिविधि क्रिप्टोकरेंसी से जुड़ी नहीं होती है; हालाँकि, यह विषय वस्तु के संदर्भ में बहुत समान है। बढ़ती मांग और मौजूदा रुझानों के कारण क्रिप्टो प्लेटफॉर्म आवश्यक है।
पेशेवरों
- स्टार्टअप और कॉन्फ़िगरेशन में बहुत कम समय लगता है।
- प्रारंभिक लागत इतनी अधिक नहीं है।
माइनस
- आपके पास स्रोत कोड तक पहुंच नहीं है, इसलिए आप 100% सुनिश्चित नहीं हो सकते कि यह सुरक्षित है।
- आप तीसरे पक्ष पर निर्भर हैं।
- संशोधन के साथ, कुछ कठिनाइयाँ होंगी, और अंत में, इसकी लागत इंजन की तुलना में बहुत अधिक होगी।
वित्तीय और कानूनी पहलू
क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बनाने में, अधिकांश समय तकनीकी समस्याओं को हल करने में नहीं, बल्कि वित्तीय और कानूनी मुद्दों पर खर्च किया जाता है। इससे निपटने में वास्तव में बहुत समय और प्रयास लगता है।
कानूनी इकाई के रूप में पंजीकरण
सबसे पहले, आपको एक ऐसा क्षेत्राधिकार चुनना होगा जो क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवाओं के लिए सबसे अधिक वफादार हो। व्यवहार में, यह करना इतना आसान नहीं है, क्योंकि अब तक क्रिप्टोकरेंसी को बड़े पैमाने पर मान्यता नहीं मिली है और अधिकांश देशों के राज्य तंत्र द्वारा अनुमोदित नहीं किया गया है। निम्नलिखित न्यायालय क्रिप्टोकरेंसी के प्रति सबसे अधिक वफादार हैं:
- अमेरीका;
- माल्टा;
- एस्टोनिया;
- नीदरलैंड;
- स्विट्ज़रलैंड।
विनिमय के लिए लाइसेंस
कई देशों को क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित गतिविधियों के लिए एक अलग लाइसेंस की आवश्यकता होती है। एस्टोनिया में, उदाहरण के लिए, आपको दो लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता है। क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट के कार्यों के लिए एक की आवश्यकता होती है, जबकि दूसरे की आवश्यकता फ़िएट फंड के लिए क्रिप्टोकरेंसी के आदान-प्रदान के लिए होती है।
KYC, KYT, AML अनुपालन
जैसे ही आप वित्तीय प्रणाली के सदस्य बनते हैं, आपको धन शोधन रोधी कानूनों – एएमएल के प्रावधानों का पालन करना आवश्यक है। यूरोप में, जनवरी 2020 की शुरुआत से, पांचवां एएमएल निर्देश प्रभावी रहा है, जो ग्राहकों और उनके लेनदेन की पहचान करने की प्रक्रियाओं के संबंध में सख्त आवश्यकताओं को बताता है।
KYC – अपने ग्राहक को जानें। आपके एक्सचेंज के सभी उपयोगकर्ताओं को व्यक्तिगत पहचान और कुछ मामलों में, निवास स्थान से गुजरना होगा। आप स्वयं उपयोगकर्ता से दस्तावेज़ एकत्र कर सकते हैं और सत्यापन कर सकते हैं, विशेष रूप से, विभिन्न डेटाबेस के साथ सामंजस्य स्थापित कर सकते हैं, हालांकि, यह आवश्यक नहीं है, क्योंकि काफी बड़ी संख्या में ऐसी सेवाएं हैं जो उचित कीमतों पर ऐसी सेवाएं प्रदान करती हैं। उदाहरणों में शामिल हैं Trulioo, Veriff, और Sum & Substance.
KYT – अपने लेन-देन को जानें। यह एक नई आवश्यकता है कि क्रिप्टो एक्सचेंज को उन क्रिप्टोकरेंसी को सत्यापित करना होगा जो उपयोगकर्ता इसे स्थानांतरित करता है। यदि रसीद एक अवैध स्रोत से आने की संभावना है, तो इसे अवरुद्ध करने की आवश्यकता है। यह आवश्यक है क्योंकि बिटकॉइन का उपयोग अक्सर आपराधिक गतिविधियों, मादक पदार्थों की तस्करी और अन्य में किया जाता है। स्पष्ट और अपेक्षाकृत सस्ती ट्रेसर सेवा इसमें आपकी सहायता करेगी।
AML अनुपालन
कानून यह निर्धारित करता है कि एक क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज के पास अपने कर्मचारियों में एक प्रमाणित एएमएल विशेषज्ञ होना चाहिए, जो संदिग्ध लेनदेन की निगरानी और ट्रैक करना चाहिए, एसएआर तैयार करना चाहिए और उन्हें विशेष सेवाओं को भेजना चाहिए।
बैंक खाता
क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवाओं के साथ काम करने के लिए बैंक खाता खोलना सबसे कठिन क्षणों में से एक है। बैंक क्रिप्टोकुरेंसी गतिविधियों को उच्च जोखिम के रूप में मानते हैं, इसलिए यूरोपीय बैंक में ऐसा खाता खोलने से इनकार करने की संभावना लगभग 100% है।
खाता प्राप्त करने का एकमात्र तरीका इसे इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान – EMI में खोलना है। ऐसी सेवाओं के काम का सार यह है कि आप उनके खाते में फिएट मनी जमा करते हैं, और वे इसे इलेक्ट्रॉनिक मनी के लिए एक्सचेंज करते हैं। जब इन निधियों को वापस ले लिया जाता है, तो इलेक्ट्रॉनिक इकाइयों को भुनाया जाता है। इसे समझना थोड़ा मुश्किल हो सकता है, लेकिन यह काफी उपयोगी है।
हमारे डेवलपर्स न केवल एक क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बनाएंगे जो स्थिर और लाभकारी रूप से कार्य करेगा, बल्कि आपको इसके काम की सभी पेचीदगियों के बारे में भी बताएगा। परियोजना की लागत की गणना हमेशा व्यक्तिगत रूप से की जाती है, क्योंकि प्रत्येक व्यक्तिगत मामले में, हमारे विशेषज्ञ आगे के काम की जटिलता और इसके कार्यान्वयन के समय का आकलन करते हैं। परियोजना संरचना के बावजूद, आपको समय पर एक गुणवत्ता वाला उत्पाद प्राप्त होगा।