巴拿马的银行许可证

巴拿马的银行许可证
巴拿马的银行许可证一直很热门的问题。 总共有三种类型的许可证:一般、国际和代理许可证
简要说明
  1. 客户必须提交文件包,公司的律师将自己完成这些文件。有资格的律师将根据客户提供的委托书拟定一整套正式文件。
  2. 为了获得国际许可证和开展银行活动,客户提交 300 万欧元的资本。价格比其他离岸的国家要高,但是25万欧元的余额还是算进去了,该余额不能提现的。
  3. 必须在巴拿马共和国注册新的银行机构。大多数司法管辖区要求在设立办事处后开设银行结算账户。该机构由客户或法律专家选择。
  4. 所有文档均以英语或西班牙语提供。在选择语言时,重要的是考虑到目标受众的愿望和品味,因为组织表的重要部分必须解释。
巴拿马银行许可证的类型
1. 一般许可证
许可证持有者可以在该国开展银行业务,也可以在巴拿马共和国境外进行任何交易。他还可以从事银行监管局允许的任何业务。
2.  国际许可证
许可证持有者可以在巴拿马共和国境内的主要办公室进行金融交易。他还可以在境外进行交易并执行银行监管局允许的任何任务。
3. 代理许可证
允许依法经营的国家银行在巴拿马共和国境内设立个人领事馆。
资本
为了全面合法地管理银行业务,您需要获得特殊许可证。为此,申请人提供有关在共和国组织金融结构的小额初始金额的信息。
为了获得国际许可证,初始金额必须为 300 万美元(3,000,000 美元)。对于一般许可证,您需要指定 1000 万美元 (10,000,000) 的金额。
被授权为巴拿马子公司的银行所持有的资本被定义为本金的辅助基金,不视为本金的一部分。
如何分配资金
金融机构更新申请人或其创始人在实收资本中的比例。
法定代表人
被指定为该银行授权人必须在该共和国居住几年,其中一人必须具有巴拿马国籍。
审核注册和权限
由管理机构出具的工作证明允许该机构与外国组织合作。此类文件规定,对申请人和/或创始人的经济报表进行认证的外部审计师有权采取任何行动。
商业计划
申请人的项目在组建和获得许可证阶段必须批准。期限(短期、中期和无限)以及该银行的生存能力及其对巴拿马经济的贡献分别列明。
可行性研究
申请人的资金计划、项目组织和
风险管理
此类包括政治人物、管理、证券活动,从而发展了银行风险管理。这些风险包括信贷、经营和利息流动性以及法律风险。
合并和审计财务报告
申请人和/或其推广团队过去2年的比较合并和审计财务报告。当前的经济报告也提交,但在提交阶段之前不超过 60 天。
此类报告的编制必须考虑国际定型会计或美国公认会计原则的规则和要求。
国际许可证
没有正式工作许可证的外国银行可以联系银行监管局,申请临时授权开展银行业务。
所提供的许可证允许您参与国内的交易并在共和国境外签订合同。
代理许可证
领事馆有义务在其结构名称中包含“代表”一词。
设立领事馆的银行有义务申请颁发代理许可证。
获得该权利后,银行有机会通过其分行参与代表工作或拒绝其隶属于该分行。
我们 Eternity Law International的高级专家将很乐意为您提供解决此问题的帮助。
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