Індустрія офшорних банків була практично знищена завдяки FATCA, але зараз вона знову набирає популярності. Далі представлено огляд найбільш перспективних юрисдикцій для отримання офшорної банківської ліцензії на поточний момент.
C 2012 по 2015 рік, діяльність офшорних банків знаходилася на життєзабезпеченні. На щастя, зараз міжнародний банкінг повертається.
Починаючи з 2012 року, IRS в США оголосила війну офшорним банкам, закриваючи дрібні, і накладаючи величезні штрафи на великі, які могли заплатити.
Штрафи до сих пір накладаються на тих, хто не подає звітність по рахунках з доларом.
Як ми знаємо, Конгрес США прийняв закон Foreign Account and Tax Compliance Act (FATCA), який вимагає від усіх міжнародних банків, які працюють з доларом США звітувати про власників рахунків в доларі щороку. По суті, даний факт перетворив офшорних банкірів в неоплачуваних агентів IRS.
Проект затримався з виконанням на роки, і ніхто не мав розуміння, як він буде впроваджений. Ця невизначеність зробила практично неможливим отримання нових ліцензій офшорних банків і практично не гарантувала заявникові відкриття кореспондентського рахунку.
Ніхто не був готовий на спробу відкриття нового банку. Всі поточні банки були зайняті закриттям поточних проблем з AML і Compliance і ніхто не ризикував відкриттям нових проектів.
Зараз, 2016 рік, IRC вийшов переможцем з цієї війни і практично кожен банк в світі підписав угоду з FATCA. В даний момент, нові банки стикаються з додатковими вимогами, однак, як показує практика, всі вони здійсненні.
Кожна з цих юрисдикцій спеціалізується на різних формах банківських ліцензій виходячи з цільового ринку.
Поради при виборі оптимальної юрисдикції для отримання ліцензії офшорного банку:
При виборі юрисдикції, визначитеся з розміром резервного капіталу. Деякі законодавчі акти вимагають від $ 500 000 до $ 3 млн за ліцензію підконтрольного банку і від $ 1 млн до $ 7 млн стандартний капітал для невеликого міжнародного банку. Такі юрисдикції, як Панама і Люксембург зажадають $ 30 млн для генеральної ліцензії.
Андорра і Люксембург видають ліцензії на великі приватні банки.
Кайманові острови віддають перевагу інвестиційни та контрольованим банкам (юрисдикцію визнали здатною проводити транзакції найвищого ступеня надійності).
Вануату є спільною юрисдикцією для Європейських материнських компаній.
Ліцензія Сент-Кітс і Невіс, і Домініки пов’язують банк з Східно-Карибським регіоном, що буде означати, що банк діє в рамках регіонального центрального банку. Реєстрація офшорного банку на Домініці займе всього 1-2 місяці.
Беліз може вважатися кращою юрисдикцією для установи банку для внесення депозитів, проте необхідно враховувати високі вимоги щодо статутного капіталу (500 000 USD).
Багато міжнародних банків доміцілюються в Панамі через низькі вимоги до оплати праці, витрат на робочу силу, наявність виконавчих віз, наявності репутації світового класу.
Гамбія – одна з найбільш простих і швидких процедур з отримання ліцензій. Більш того, дана юрисдикція не включена в чорні і білі списки ОЕСР і FATF, що робить її непомітною на даний момент.
Навіть якщо ви хочете приймати патежі з США, ми можемо здійснити реєстрацію банку, сумісного з вимогами FATCA.
На даний момент – це оптимальна юрисдикція для створення офшорного банку.
Банк з підконтрольною ліцензією, може здійснювати діяльність тільки тією особою, яка зазначена в ліцензії. Так, кожен клієнт / власник банку повинен бути затверджений центральним банком.
Підконтрольні банки зазвичай реєструють для великих сімейних компаній, груп багатих людей або транснаціональних корпорацій для кредитування осіб по всьому світу без податкових зобов’язань. Підконтрольний банк не може надавати послуги широкому колу осіб.
Такі ліцензії найчастіше асоціюють з офшорною індустрією. Такий тип ліцензії дозволяє проводити всі види банківського бізнесу з клієнтами за межами країни видачі ліцензії. Наприклад, якщо ви заснувала Міжнародний банк в Белізі, ви можете пропонувати послуги будь-кому, крім резидентів Белізу.
Генеральна ліцензія дозволяє вести бізнес з місцевими та міжнародними клієнтами. Звичайно, центральні банки хочуть захистити своїх громадян в першу чергу, таким чином, вимоги до капіталу і регулювання в цілому генеральних банків більш жорсткі, ніж для міжнародних банків.
Дуже часто трапляється, що компанії подають документи на отримання ліцензій і довго стоять на процедурах AML і Compliance. Часто трапляється так, що отримавши ліцензію, компанія вже не потребує банку як такого (втрата фінансування або зміна рішення засновників).
Однак, за процедурою, кожен власник банку повинен бути затверджений регулюючим органом. Тобто, ви не можете просто купити ліцензію і розпочати роботу. Нова група власників повинна пройти велику перевірку, надати новий бізнес-план, повинні бути надані особисті фінансові звіти.
Цей процес займає кілька місяців.
Наявність готових компаній з банківськими ліцензіями уточнюється за запитом клієнта.
Вартість з отримання банківської ліцензії “під ключ” на ліцензію Міжнародного банку становить від $ 175000 до $ 650000 в залежності від юрисдикції, якості вашого бізнес-плану, наявності ліцензії в іншій юрисдикції.
Наша компанія здійснює допомогу в підготовці всіх необхідних процедур, складання бізнес плану, проходження процедур AML, KYC, пошуку співробітників для виконання вимог для отримання ліцензій, інтеграції систем банку в систему роботи компанії.
Готові офшорні банки на продаж.
В наявності є готові ліцензії на продаж. Зробити запит.
Будь ласка, зв’яжіться з нами, щоб дізнатися більше про можливості ліцензування, отримання індивідуальної пропозиції виходячи з ваших вимог і детального розрахунку для отримання ліцензії Вашого майбутнього або існуючого бізнесу.
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.