在澳大利亚获得EMI许可证

在澳大利亚获得EMI许可证
在澳大利亚获得 EMI 许可证是最有吸引力的经商选择之一。为此,在万维网的所有搜索引擎中,经常出现关于如何在给定国家/地区注册公司的主题的请求。
大陆袋鼠最活跃的业务领域之一是金融。但是为了在澳大利亚货币界开展业务,这项活动(以及数字金融,如有必要)需要获得许可。
此类业务需要金融服务许可证 (AFS),除非您获得豁免,或者已经是授权以另一实体的批准代表形式提供这些服务的实体。
在什么情况下得办 AFS
如果出现以下情况,您需要获取此文件:
  • 就货币问题向客户提供建议;
  • 签订金融产品合同;
  • 为金融产品创造市场利基;
  • 使用注册计划执行操作;
  • 履行保管人的财务保全职能;
  • 代表信托基金的服务。
从一开始提供金融服务,您必须是 AFS 授权持有人或已经拥有此文件的代表人。
您也可以申请有限的 AFS 许可证,但这取决于您的业务范围。
对于客户而言,颁发许可证的程序是对本文件接收人在提交申请期间的评估,这不是所有者或人员的问题。
简单来说,拥有AFS牌照并不能决定服务质量的高低或持证人的细致程度。
澳大利亚支付系统的监管
澳大利亚证券和存管委员会(ASIC)监管的支付产品以非现金支付系统(NCP)而闻名。
这些付款不使用本币或外币的主体转移支付。
NCP 支付方式的例子包括账户中有一定金额的银行卡、数字金融和其他自动扣款服务。
如果您提供无现金支付服务,您还需要获得 AFS 许可证。
如果您符合以下条件,则需要该文件:
  • 作为产品开发商运营无现金支付机制;
  • 提供其他金融服务,例如就货币问题向客户提供建议。
但是,与往常一样,规则也有一些例外,我们将在下面讨论。根据您打算提供的服务,您将能够作为授权代表或被许可人遵守法律。
获取 AFS 的例外情况
属于以下类别之一的 NCP 无现金支付系统可免于获得澳大利亚强制性数字金融许可证:
  • 只允许一人交易;
  • 产品的金融方面被归为与系统相关的后台,主要目的与货币服务无关;
  • 系统执行 fin。转移至信贷机构的交易;
  • 提供一次性数字转账,即您和客户之间没有关于资金转移的永久协议。
此外,ASIC 还为特定金融产品定义了一些例外情况。例如,您无需通过以下方式获得金融服务许可证:
  • 您提供忠诚度计划 – 低成本系统在这里工作,当每人最大金额为 1000 美元时,总金额不超过 1000 万美元;
  • 您正在赠送作为礼物出售的一次性产品。
有关例外情况的详细信息,请参阅 185 无现金指南。
获得澳大利亚电子许可的要求
获取本文件的要求取决于您将提供的服务。例如,产品制造商需要:
向零售客户提供全面的产品数据 (PDS),这些数据将提供足够的信息,使客户能够做出是否购买您的产品的正确决定;
向零售客户提供有关金融产品的最新和真实信息,并及时通知客户有关 NCP 系统的细微和重大变化。
我们 Eternity Law International的高级专家很乐意为您提供解决此问题的帮助。
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