Банківський рахунок для ICO

БАНКІВСКИЙ РАХУНОК ДЛЯ ICO

За кількістю користувачів біткойнів Україна входить в ТОП-10 країн світу, незважаючи на це, створити компанію для розвитку криптобізнесу та правильно побудувати фінансові потоки досить складно, оскільки правовий статус електронної валюти не має ще визначено.

Єдиним документом, на підставі якого офіційно регулюється біткойн, є офіційна заява НБУ, зроблена в 2014 році.

Він містить пояснення транзакцій з цифровими валютами та дав визначення, в якому криптовалюта – це сурогат грошей, який не має реальної безпеки і не може розглядатися як засіб платежу.

Поряд з цим у документі прямо не згадується про заборону використання криптовалюти, оскільки вона не є офіційним товаром. На нього поширюються стандартні правила оподаткування.

Практичний досвід показує, що банки країни відстежують рух коштів клієнтів на банківських картках, і намагаючись обміняти біткойни на вільно конвертовану валюту, користувачі стикаються з серйозними проблемами.

У таких випадках консультація та юридична підтримка звертаються до Eternity Law International.

ЧОМУ БАНКИ БОЯТЬСЯ ПРАЦЮВАТИ З КРИПТОКУРСАМИ?

Відносини між банками країни та біткойнами неоднозначні, оскільки офіційної думки немає. Кожен менеджер з продажу бачить у клієнта, який звернувся до банку з проханням відкрити рахунок для ведення криптовалютного бізнесу потенційного шахрая.

Співробітники контролю за дотриманням законодавства розглядають власників цифрових грошей та джерело їх походження як добре розроблену тіньову схему збагачення.

Думка меншості є однозначною та передбачуваною, незалежно від того, як була зібрана необхідна сума: як стабілізаційний фонд, накопичений в рамках ICO для благодійних цілей, або як результат загальних інвестицій активних користувачів, як початкові гроші для майнінг-ферми.

В операціях з криптовалютами банки бачать ризик:

  • недостатньо зрілий інструмент економічного розвитку;
  • інвесторами та клієнтами компаній вважаються особи, які займаються незаконною діяльністю;
  • заявлена ​​діяльність є екраном для відмивання грошей.

Дбаючи про репутацію, банки свідомо уникають співпраці з такими клієнтами, їм простіше ввічливо відмовити у відкритті рахунку.

ЯКІ ФАКТОРИ ВПЛИВАЮТЬ НА РІШЕННЯ БАНКУ?

Незважаючи на те, що криптовалюта активно використовується, отримати позитивну відповідь щодо відкриття рахунку непросто. Все залежить від прибутковості та вартості пропозиції, а тягар відповідальності повністю лежить на плечах клієнтів.

Для того, щоб отримати позитивне рішення про відкриття рахунку, потрібно врахувати такі фактори:

  • державні обмеження, орієнтація та внутрішня політика банку;
  • громадянство бенефіціара – бенефіціара з громадянством ЄС, набагато легше отримати позитивну відповідь банку при відкритті корпоративного рахунку, це правило стосується особистих рахунків для торгівлі;
  • Банкір повинен розуміти, в чому суть бізнесу, якщо клієнт представляє незрозумілий проект, ніхто не зрозуміє його значення.

Іншими словами, стабільний дохід з мінімальними ризиками для банків завжди був, є і буде найважливішою проблемою. Отже, для того, щоб ви могли відкрити рахунок, ви повинні надати реальні гарантії прибутковості.

ЯКІ ЮРИСДИКЦІЇ ВІДКРИВАЮТЬ РАХУНКИ?

Користувачі та бізнесмени керуються юрисдикціями ЄС, в яких банки дозволяють відкривати особисті рахунки для пільговиків з українським громадянством:

  1. Польща – невеликі банки прагнуть знайти свою нішу на валютному ринку цифрових технологій, відкрити торгові рахунки та приймати платежі в біткойнах;
  2. Литва – Литовський регулятор зайняв позицію спостерігача. Однак деякі банки готові до співпраці і позитивно ставляться до розвитку криптовалютного бізнесу;
  3. Німеччина – в одному з банків пропонують відкриття торгівельних рахунків, рахунків фізичних осіб для торгівлі, із знанням необхідної державної мови, оскільки служба підтримки здійснюється виключно німецькою мовою;
  4. Швейцарія – уряд підтримує розвиток технологічного блокбастера та цифрової економіки, ця юрисдикція відома як “криптовалютна долина”, але банки не будуть співпрацювати, якщо не побачать підтримки з боку місцевих організацій та регулятора;
  5. Ліхтенштейн – кілька банків юрисдикції відкривають рахунки для криптовалютних проектів в індивідуальному порядку;
  6. Словенія, Болгарія – відкрити рахунок можна лише в невеликих банках, в цій юрисдикції як альтернатива традиційним валютам вони працюють частіше від відчаю, а клієнти не очікують високого рівня обслуговування;
  7. Сербія – один з банків приймає криптовалютні проекти на індивідуальній основі;
  8. Чорногорія – кілька невеликих банків розглядають можливість відкриття рахунків для криптовалютних проектів;
  9. Македонія – один з банків розглядає можливість відкриття рахунків для криптовалютних проектів;
  10. Офшорні банки – Кюрасао, Гібралтар, Маврикій розглядають криптовалютні проекти в індивідуальному порядку.

Стовідсоткова гарантія полягає в тому, що банки в цих юрисдикціях не відкриють рахунок, але така ймовірність дозволена. У цьому випуску необхідно отримати юридичну підтримку у фахівців нашої компанії, яка допоможе правильно організувати прибутковий бізнес, пов’язаний з ICO.

ПОРАДИ ДЛЯ ПОЧАТКІВЦІВ

Запропонована порада може збільшити шанси на успіх у відкритті рахунку.

  • Не контактуйте з міжнародними фінансовими холдингами, такими як HSBC та UBS. Позитивну відповідь можна отримати від невеликих банків, які готові піти на ризик.
  • Чітка бізнес-модель – працівник банку повинен бачити прозору систему доходів і витрат коштів.
  • Покажіть детальну виписку з рахунку, залучіть інвестиційних партнерів та партнерів, які мають хорошу репутацію.
  • Рекомендуємо зареєструвати свою компанію в надійній юрисдикції. Банку потрібно довести, що під контролем регулятора кошти не потраплять в руки шахраїв.

Банк повинен бачити вартість фінансового проекту, бачити стабільний мінімальний залишок коштів на рахунку, регулярні платежі та проведення вигідних операцій.

Момент, коли банкір приходить до затвердженого Листа, вважається найпершим і найважливішим досягненням на шляху до успіху.

Фахівці Eternity Law International допоможуть Вам у відкритті банківського рахунку в рамках ICO.

Попередній Наступний