Сучасні бізнес-проекти пов’язані з наданням високотехнологічних послуг. Якщо говорити про фінансові структури, то вкрай вигідним бізнесом є робота у сфері надання послуг з роботи з грошовими коштами. На ринку регулярно потрібні нові компанії, які могли б забезпечити швидкі та якісні грошові перекази й операції з іноземними валютами. Однак таким компаніям потрібно дотримуватися багатьох інструкцій та отримувати відповідні дозвільні документи.
Одним з активних місць дислокації подібного роду установ вважається Канада. Щоб отримати в Канаді MSB ліцензію, потрібно пройти реєстрацію в FINTRAC. Але це лише перший етап і співзасновникам такого бізнесу потрібне розуміння, як їм розвиватися в цій сфері і з чого починати працювати. Спробуємо розібратися в цьому більш детально.
Проходження реєстрації
Щоб почати працювати на канадському ринку, необхідно мати офіційно зареєстровану юридичну особу. Реєстрація бізнесу грошових послуг у Канаді відбувається шляхом подання пакета документів до FINTRAC. Це обов’язкова процедура для кожної компанії, яка планує надавати грошові послуги у сфері MSB. Реєстрацію потрібно пройти не тільки індивідуальним підприємцям, а й юридичним особам.
Для проходження процедури компанії необхідно заповнити відповідну форму із зазначенням структури установи. Також у формі вказуються такі дані:
- податковий номер компанії;
- безпосередня назва юридичної особи;
- зазначення адреси реєстрації та місця дислокації;
- контактні дані керівника;
- перелік послуг, що надаються у сфері MSB.
Представники контролюючих органів мають зв’язатися з керівництвом компанії, що подала форму протягом 5 робочих днів. Після контакту можна заповнити форму на реєстрацію у відповідній електронній системі. У ній, крім перерахованих вище даних, вказується інформація про банківський рахунок, штат працівників, усі дані про керівництво та очікувані річні обсяги операцій.
Також представникам компанії потрібно буде подати довідки про поліцейське досьє про всіх співзасновників юридичної особи англійською або французькою мовою. Якщо з документами все гаразд, то реєстрація юридичної особи пройде швидко.
Бізнеси на продаж в Канаді
MSB в Канаді на продаж
MSB компанія в Канаді з банківськими рахунками на продаж
MSB ліцензія в Канаді на продаж
Дії після реєстрації
Після подачі заявки охочі розпочати канадський бізнес грошових послуг мають дочекатися завершення реєстрації (адже можливе й відхилення заявки або вимога надати більше інформації про компанію). Відхилити заявку можуть через тривале ігнорування запитів уточнення даних від реєстраційних органів.
Крім цього, відмова може бути в разі, якщо співзасновників бізнесу викрили у відмиванні злочинних коштів або веденні нелегального бізнесу. Також заборона на реєстрацію в Канаді може настати в разі, якщо серед співзасновників один із власників акцій із часткою 20+% був викритий на тероризмі або має судимості за певні злочини. Загалом на розслідування та надання інформації компанії можуть надати різний час у проміжку 2-5 місяців.
Вимоги до претендентів на реєстрацію
Щоб компанія пройшла успішну реєстрацію і в неї не відкликали ліцензію MSB, їй необхідно слідувати канадському законодавству і дотримуватися його вимог. Насамперед це стосується дотримання програми із забезпечення відповідності. Це означає, що компанія-претендент повинна мати розроблену комплаєнс програму і дотримуватися відповідних положень.
Безпосередньо всередині установи мають бути прописані дії співробітників компанії, які матимуть доступ до керівництва і повідомлятимуть їм про всі підозрілі операції, які можливо намагатимуться провести інші співробітники. Якщо претендент на ліцензію працює як індивідуальний підприємець, то йому потрібно найняти сторонню організацію для комплаєнс-контролю, або він сам підприємець зобов’язується виконувати ці функції.
Також йому необхідно відповідати політиці KYC. Це означає, що представник ліцензіата повинен знати про всі великі та підозрілі операції своїх клієнтів, особливо, коли вони часто проводяться або на межі з дозволеними лімітами, або перевищують їх. Про такі операції клієнтів необхідно негайно повідомляти до компетентних органів і якщо компанія ігноруватиме подібні операції, то її можуть позбавити права працювати на MSB-ринку.
Крім цього, ліцензіат повинен обов’язково надавати всі звіти щодо підозрілих операцій або великих операцій із внесенням готівкових коштів чи переказів на сірі рахунки. Деякі звіти компанії зобов’язуються направляти менше, ніж за добу. Також компанії зобов’язані вести облік подібних операцій і формувати звіти про обслуговування подібних переказів.
Виконуючи всі ці вимоги компанії і не порушуючи канадське законодавство, компанії зможуть спокійно працювати на місцевому ринку і заробляти кошти.
Хто допоможе з реєстрацією MSB компанії
Канадське законодавство досить скрупульозне. Тому подавати самостійно заявку на реєстрацію можна, але це вкрай складно. Найкращим виходом буде звернутися до професіоналів, які допоможуть розв’язати це завдання в найкоротші терміни.
У нашій компанії зібрані саме такі експерти. Кожен із співробітників неодноразово працював з контролюючими органами Канади і розуміє їхні вимоги. Тому ми готові допомогти вам зібрати потрібні документи, прописати всі політики і процедури та сформувати таку заявку, рішення по якій буде прийнято з першого разу. Поки конкуренти виправлятимуть помилки, ви зароблятимете гроші.
Що таке ліцензія MSB у Канаді?
Це ліцензія, що дозволяє надавати послуги з грошовими операціями, включаючи обмін, переказ або зберігання коштів.
Хто регулює діяльність MSB у Канаді?
Цим питанням займаються представники FINTRAC (Центру з аналізу фінансових операцій і звітності).
Який закон у Канаді вимагає ліцензування всіх установ, що надають грошові послуги?
Ліцензування потрібне відповідно до законодавства з питань запобігання та протидію легалізації доходів.