Рахунок в платіжній системі

У цьому огляді ми розкриємо, які фінансові установи рекомендуються для роботи з офшорами в поточному році, а також докладніше розповімо про те, як відкрити рахунок в платіжній системі для офшорних юрисдикцій.

У зв’язку з великою складністю відкриття рахунків для офшорних компаній в поточному році, при питанні вибору банку, хочеться порадити вибирати найпростіший варіант. Поступово можна відкривати нові рахунки а банках. Цього року найоптимальніше рішення – це не банк, а платіжна система.

У цій оглядовій статті ми хочемо розглянути фінансові структури і їх можливості з точки зору не теорії, а практики. Сотні банків на вибір, які відкривають рахунок протягом декількох годин або днів вже не буде. Ці часи вже пройшли.

Типи банків і платіжні системи. Покрокові поради професіоналів для вдалого початку бізнесу.

Перший рахунок: платіжна система в Євросоюзі.

З офшорного ринку зараз пішли банки Латвії, Кіпру, а також інших країн ЄС.

Найкраще починати нову підприємницьку діяльність в цьому році з рахунку в платіжною системою з ліцензією в Євросоюзі. Вона дасть потрібний інструментарій для бізнесу, який клієнти часто хочуть отримати від самої банківської структури.

Якщо ви нерезидентна компанія, то вам буде кілька проблематичніше відкривати банківські рахунки.

Тому наша порада – стартувати з більш швидкого вирішення, яке б допомогло вам запустити підприємницьку діяльність і можливість приймати платежі.

Клієнтам, у яких є потреба здійснювати платежі всередині ЄС, то платіжні системи та рахунки в IBAN допоможуть швидко і ефективно зробити всі потрібні операції.

Платежі всередині ЄС проходять з дуже великою ймовірністю без труднощів і дуже швидко, крім того, на це витрачаються мінімальні витрати, а іноді навіть безкоштовно.

Системи розрахунків підключені до платіжних систем SEPA / Target без посередництва через Центробанк своєї країни – точно так само як і банки.

Вибираючи платіжну систему або банк в ЄС потрібно пам’ятати про те, в яку банківську конкретно структурі розташовані рахунки ваших бізнес партнерів.

Партнери в бізнесі – це аргументування обставин, які спонукали вас відкрити рахунок в конкретному фінансовій установі. Оптимальним рішенням для відкриття рахунку в Європейському банку або платіжній системі буде реєстрація компанії в одній з Європейських країн.

Нерезиденти – бенефіціари, також можуть відкрити особистий рахунок в банку будь-якої Європейської країни – в цьому плані майже нічого не змінилося.

На поточний момент, залишилося дуже мало Європейських банків і платіжних систем, які можуть відкрити рахунок на компанію з офшорної юрисдикції, але такі ще є.

В цьому році стало набагато більше задаватися питань щодо ведення підприємницької діяльності, банки та платіжні системи стали задавати набагато більше питань і вимагати більше документів як на бенефіціарів компаній, так і на самі компанії.

До офшорних компаній і їм подібним (наприклад партнерствам) додалося вимога довести відсутність ознак shell компанії.

При відкритті рахунку в одній державі, ми радимо паралельно відразу ж відкривати рахунки в іншій державі – це знадобиться на той випадок, якщо банк однієї країни з якихось обставин припинить обслуговування вашої фірми або ж його робота з нерезидентами буде зупинена регулятором юрисдикції.

У лютому 2018 року відбулися неприємні події, пов’язані з претензіями Міністерства фінансів Сполучених штатів Америки до численних прибалтійським банкам.

Великому банку ABLV довелося ліквідуватися, інші латвійські банки змогли утримати свої позиції, але оформлення нових клієнтів з числа нерезидентів стало більш обмеженим.

Також, вони тепер не можуть працювати з компаніями з офшорних юрисдикцій або ж вводять обмежують вимоги по державам, які можуть бути схвалені як нові клієнти банку.

Також, обов’язково відповідності Substance – підтвердження доцільності існування фірми в регистрируемом державі (офіс, телефони, співробітники, вебсайт).

Серед європейських країн існує більше 10 платіжних систем, які мало чим відрізняються від банків. З ними людина отримує той же інструментарій для роботи з платежами і картами, як і при відкритті звичайного рахунку.

Для компаній, які ви замовите у нас, ми пропонуємо максимальну допомогу з відкриття рахунку в платіжній системі.

Все вищевикладене – це продовження загальноєвропейської антіоффшорним кампанії, коли регулятори Європейських країн стали вимагати від банків їх юрисдикцій скорочувати обслуговуються обсяги нерезидентних компаній, в першу чергу, з традиційних офшорних країн.

У другій половині минулого року для нерезидентів різко піднялися тарифні плани на платіжне обслуговування в валюті USD. Ця ситуація проявилася майже у всіх прибалтійських банках.

Експерти пояснюють такий хід речей тим, що ростуть операційні витрати на обслуговування офшорних угод.

Каталізатором такого стану речей стала регуляторна ініціатива в березні 2018 року, пов’язана з юридичною забороною на рівні обробки фінансових транзакцій “shell-компаній”: зарубіжних фірм, які складають левову клієнтську частку банківського латвійського кола.

Термін «Shell-компанія» описаний в першій статті Закону Латвії «Про попередження відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму»: shell-компанія – це особа, яка не має фактичної діяльності та комерційної цінності (або ж вона незначна), а в країні реєстрації особа не має офісного приміщення.

Зараз клієнтам доводиться аргументувати документами, що їх фірми не є оболонками і вони представляють цінність, наприклад, володіють активами, товарними знаками та корпоративними правами, знімають офісне приміщення і укладають довгострокові контракти, у них є звіти по їх діяльності і працює публічний сайт в інтернеті .

І всі ці «ознаки» з’явилися не зовсім недавно, а супроводжували компанію протягом усього періоду її роботи.

Фахівці Eternity Law International допоможуть вам відкрити рахунок більш, ніж в 100 банках і 30 платіжних системах по всьому світу. Отримати консультацію фахівця.

Мітки
Попередній Наступний