Банківська галузь в офшорних юрисдикціях була практично знищена FATCA. В даний час він знову набирає популярність. Ми хотіли б надати вам огляд кращих юрисдикцій для отримання офшорної банківської ліцензії.
У 2012 році IRS в США оголосили війну офшорним банкам, закривши невеликі банки і наклавши величезні штрафи на великі банки, які могли платити.
На тих, хто не звітує за рахунками в доларах США, як і раніше накладаються штрафи.
Конгрес США прийняв FATCA, який вимагає, щоб всі міжнародні банки, що працюють з доларом США, щорічно звітували про власників рахунків в доларах США. По суті, цей факт перетворив офшорних банкірів в безкоштовних агентів IRS.
Реалізація проекту відкладалася на роки, і ніхто не розумів, як він буде реалізований. Ця невизначеність робила практично неможливим отримання нових офшорних банківських ліцензій і практично не гарантувала заявникові відкриття кореспондентського рахунку.
Ніхто не був готовий спробувати відкрити новий банк. Всі діючі банки були зайняті закриттям поточних проблем з AML і Compliance, і ніхто не ризикнув відкривати нові проекти.
У 2016 році IRS вийшла переможцем з цієї війни, і майже кожен банк в світі підписав угоду з FATCA. На даний момент до нових банків пред’являються додаткові вимоги, однак, як показує практика, всі вони здійсненні.
Кожна з цих юрисдикцій спеціалізується на видачі різних типів банківських ліцензій в залежності від цільового ринку. Тут ви можете купити офшорну банківську ліцензію та вести бізнес на найвигідніших умовах.
Поради щодо вибору кращої юрисдикції для отримання ліцензії офшорного банку:
Вибираючи юрисдикцію, визначте розмір резервного капіталу. За деякими законами потрібно від 500 000 до 3 мільйонів доларів для отримання ліцензії контрольованого банку і від 1 до 7 мільйонів доларів стандартного капіталу для невеликого міжнародного банку. У таких юрисдикціях, як Панама і Люксембург, буде потрібно 30 мільйонів доларів за генеральну ліцензію.
Андорра і Люксембург видають ліцензії великим приватним банкам.
Кайманові острови охоче надають ліцензії інвестиційним та контрольованим банкам (юрисдикція визнана здатною проводити транзакції з високим ступенем надійності).
Вануату – звичайна юрисдикція для європейських материнських компаній.
Ліцензія Сент-Кітс і Невіс і Домініка пов’язує банк з східно-карибських регіоном, що означає, що банк працює в рамках регіонального центрального банку. Реєстрація офшорного банку на Домініці займає всього 1-2 місяці.
Беліз може вважатися кращою юрисдикцією для створення банку для внесення депозитів, проте необхідно враховувати високі вимоги до капіталу (500 000 доларів США).
Багато міжнародних банків розташовано в Панамі через низькі вимоги до заробітної плати, вартості робочої сили, віз для керівників та репутації світового класу.
Гамбія – одна з найпростіших і швидких процедур отримання ліцензій. Більш того, ця юрисдикція не входить в білі і білі списки ОЕСР і ФАТФ, що робить її непомітною на даний момент.
Навіть якщо ви хочете приймати позики в США, ми можемо зареєструвати банк, який відповідає вимогам FATCA. На даний момент це одна з найбільш оптимальних юрисдикцій, що пропонують офшорні банки на продаж підприємцям з усього світу.
Такі ліцензії найчастіше пов’язані з офшорної індустрією. Цей тип ліцензії дозволяє вам вести всі види банківського бізнесу з клієнтами за межами країни видачі ліцензії. Наприклад, якщо ви створюєте міжнародний банк в Белізі, ви можете пропонувати послуги кому завгодно, крім жителів Белізу.
Генеральна ліцензія дозволяє вам вести бізнес з місцевими та міжнародними клієнтами. Звичайно, центральні банки в першу чергу хочуть захистити своїх громадян, тому вимоги до капіталу і регулювання загальних банків в цілому суворіше, ніж для міжнародних банків.
Часто буває, що компанії звертаються за ліцензіями і довго витримують процедури AML і Compliance. Часто буває, що після отримання ліцензії компанія більше не потребує банку як такого (втрата фінансування або зміна рішення засновників).
Однак згідно з процедурою, кожен власник банку повинен бути схвалений регулюючим органом, тобто не можна просто купити ліцензію і розпочати роботу. Нова група власників повинна пройти ретельну перевірку, представити новий бізнес-план і надати особисті фінансові звіти.
Якщо ви плануєте купити офшорний банк, знайте, що процес отримання відповідної ліцензії та проходження всіх необхідних процедур займає кілька місяців.
Наявність готових компаній з банківськими ліцензіями уточнюється за запитом клієнта.
Вартість отримання банківської ліцензії під ключ для ліцензії міжнародного банку становить Від 175 000 до 650 000 доларів США, в залежності від юрисдикції, якості вашого бізнес-плану і наявності у вас ліцензії в іншій юрисдикції.
Наша компанія надає допомогу в підготовці всіх необхідних процедур, складанні бізнес-плану, проходження процедур AML, KYC, пошуку співробітників для виконання вимог для отримання ліцензій та інтеграції банківських систем в систему роботи компанії. Крім того, ми готові надати вам комплексну консультацію щодо вибору офшорного банку на продаж в найбільш прибутковій юрисдикції.
У продажу є готові ліцензії. Звернутися з запитом.
Зв’яжіться з нашим фахівцем, щоб дізнатися більше про банківські ліцензії та отримати індивідуальну пропозицію.
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.