Міжнародна банківська ліцензія Домініки видається Департаментом фінансових послуг при Міністерстві фінансів Співдружності Домініки, що регулює роботу банків в державі.
Установи фінансово-кредитної області, які мають ліцензію міжнародного зразка, яка видана республіканськими регулятивними органами – офшорні банки.
Ліцензія дає право на надання основних послуг в банківській сфері: відкриття рахунків (особистих / корпоративних), прийом депозитних вкладів, надання карткових продуктів, здійснення міждержавних транзакцій.
Банки в офшорах займаються наданням консалтингу інвестиційної області, фінансують підприємства в торговельній сфері, регулюють добробут фізичних і юридичних осіб.
Основні вимоги до оформлення ліцензій для банків
Щоб зареєструвати на території Співдружності банківську установу, необхідно пройти складний покроковий алгоритм процесу ліцензування. В один час з відкриттям підприємства необхідно подати заявку з метою реєстрування підприємства.
Назва компанії повинна мати слово «Банк». Це нормативні законодавчі вимоги, необхідні для дотримання при бажанні заснувати місцеві компанії на території республіки.
Реєстрування банківської установи на острові
Проаналізувавши бізнес-план, співробітники регуляторного органу отримують можливість вивчити ваші плани, проаналізувати рівень привабливості установи для держави.
У тексті бізнес-плану обов’язково вказуються:
- причина відправлення заявки на відкриття банківської установи;
- економічні напрямки;
- структура організації підприємства;
- кордони ринкової території охоплення, а також плани розвитку на п’ять найближчих років;
- специфічні особливості, а також джерела фінансування початкового етапу функціонування і подальшого розвитку;
- структура корпорації, що показує особливості відносин між кандидатом на ліцензування, компаніями – «матір’ю і дочкою», а також іншими особами, які пов’язані з даним підприємством;
- перспективне планування пересування матеріальних засобів від функціонування з прогнозуванням на першочерговий п’ятирічний термін господарсько-фінансової роботи;
- документи, що підтверджують законність походження коштів і фінансового становища вигодонабувачів;
- доказова документація для підтвердження виплати акціонерного капіталу в 1 млн. американських доларів у вигляді цінних паперів або у валюті.
Міжнародна банківська ліцензія Домініки. підтримання працездатності
Після отримання від незалежного бюро результатів перевірок надається ліцензія.
Для її збереження потрібно почати роботу банку в шестимісячний термін, а ще:
- мати представництво в республіці;
- мати уповноваженого і альтернативного уповноваженого агентів;
- забезпечити дозвіл Міністерства щодо внесення змін адреси центрального офісу установи;
- забезпечити ведення бізнесу відповідно до інтересів власників депозитних рахунків, громадськості, приймаючи необхідні заходи щодо осіб, які не виконують зобов’язання по кредитах, протидіяти девальвації валютних коштів;
- сприяти підтримці виплаченої частини капіталу акціонерів в сумі не менше 1 млн. USD або 5% зобов’язань по депозитах (процентний рівень встановлюється Міністерством);
- займатися підтримкою певною мірою ліквідності в готівки або біржових цінних паперах, векселі казначейства, інших конвертованих або строкових депозитних вкладах, що мають період виплати до року в міжнародному фінансовій установі, в розмірі не менше 12% загального активу або іншого рівня процентного співвідношення, визначеного наказом Міністерства;
- впровадити і застосовувати програму бухобліку, яка повністю відповідає критеріям Міністерства;
- оплачувати ліцензію щороку до 15 січня;
- подавати співробітникам департаменту зовнішньоекономічної діяльності звітність по прибутку і збитків, іншу необхідну документацію щоквартально в місячний термін від останніх квартальних діб.
Процедура реєстрації: її порядок
Оформлення ліцензії триває 60-300 днів.
Що належить зробити за цей час:
- пред’явити розроблений бізнес-план, в якому розписані банківські операції;
- зареєструвати фірму-заявника;
- виплатити статутний капітал в розмірі від 1 млн. американських доларів;
- подати документи на підтвердження репутацій кандидатів;
- описати роботу претендентів у сфері міжнародної діяльності;
- відзвітувати по фінансовій результативності показниками «дочок» за трирічний період до моменту подачі заяви, з підтвердженням незалежного аудитора;
- подати підтвердження аудиту за чистим прибутком кожного акціонера, партнера, філії закладу, що подав заяву;
- організувати в Співдружності Домініки представницький офіс або зареєструвати головну компанію;
- затвердити двох осіб, призначених міністерством уповноваженими агентами;
- заморозити в бондах уряду 150 тисяч доларів США на весь час діяльності установи.
Фахівці Eternity Law International нададуть Вам професійні послуги з повного юридичного супроводу, підбору документів і проведемо консультацію з даного питання.