Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Ліцензія форекс брокеру в Австралії
Forex broker license in Australia

На території Австралії діяльність форекс брокерів регулюється відповідно до Corporations Act 2001 і вважається підвидом позабіржових договорів.  Відповідно, здійснення покупки і продажу на ринку форекс онлайн також вважається фінансовою діяльністю, здійснювати яку в Австралії можна тільки за наявності спеціальної ліцензії.

На підставі Закону «Про корпорації», компанії, що надають фінансові послуги, повинні бути створені і ліцензовані на території Австралії.

Таким чином, діяльність компаній, пов’язаних з ринком форекс, підлягають ліцензуванню.

На території Австралії форекс компанії вважаються компаніями, що надають послуги фінансового характеру, і повинні отримати відповідну ліцензію, в якій будуть вказані які послуги може надавати компанія, а також щодо яких послуг.

Розділ 3 Частини 7 Закону «Про корпорації» містить визначення і перелік послуг фінансового характеру, щодо яких можуть надаватися фінансові послуги, перераховані в розділі 4 Частини 4 зазначеного закону.

Надання форекс компанією фінансових послуг приватним клієнтам (retail clients) вимагає від неї бути готовою до виконання всіх зобов’язань щодо захисту інтересів таких клієнтів, на що Комісія звертає особливу увагу при ухваленні рішення про видачу ліцензії.

Мито – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

  • Мито за розгляд заявки на отримання ліцензії (одноразове) USD 1,485
  • Мито за внесення змін до умов діючої ліцензії USD 249
  • Мито за подачу фінансової звітності USD 549
  • Мито за повідомлення про призначення аудитора USD 36
  • Щорічна плата за ліцензію USD 1,086

Порядок отримання ліцензії форекс брокеру в Австралії – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Заповнення анкет всіх засновників, керівників і ключових співробітників підприємства, а також необхідну дозвільну документацію, що підтверджує повноваження осіб, їх досвід і знання бізнесу;

Заповнення заявки FS01 і супровідної документації.

В аплікаційній формі заявник повинен вибрати фінансові продукти, а також види фінансових послуг, які він збирається надавати щодо таких продуктів.

Заявник також повинен подати Комісії вичерпні докази, які підтверджують: достатню компетенцію його співробітників, достатній обсяг фінансових ресурсів, а також готовність забезпечити дотримання умов ліцензії та всіх вимог законодавства і Комісії.

У тому числі внутрішні положення і політики (наприклад, щодо боротьби з відмиванням грошей, управління ризиками, забезпечення дотримання умов ліцензії та законодавства і т.п.).

  • Комісія має право вимагати від заявника надання будь-якої інформації та документів, які вважатиме необхідними;
  • Підготовка бізнес-плану;
  • Призначення мінімум 2 керуючих-резидентів і співробітника, який буде спостерігати за дотриманням юридичною особою всіх умов ліцензії та вимог законодавства;
  • Подача документації регулятору;
  • Після акцептування регулятором, необхідно оформити поліси страхування відповідальності перед клієнтами Компанії;
  • Після виконання всіх умов, зазначених Комісією в попередньому рішенні про видачу ліцензії, у встановлені нею строки, компанія отримає ліцензію і може приступати до діяльності;
  • Протягом місяця призначити аудитора і повідомити про це Комісію.

Строки отримання ліцензії ФОРЕКС БРОКЕРУ В АВСТРАЛІЇ – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

У зв’язку з тим, що точних термінів розгляду заявки не передбачено, ліцензія видається, коли:

  • Заявка відповідає всім вимогам законодавства;
  • Заявник здатний забезпечити дотримання всіх зобов’язань, які накладає на нього ліцензія і законодавство;
  • Заявник має адекватні операційні правила і процедури, які забезпечують нормальне надання фінансових послуг;
  • Заявник уклав всі необхідні угоди, договори і контракти, наявність яких необхідна для нормального надання їм фінансових послуг;
  • Керівники та персонал заявника відповідає всім критеріям, які пред’являє комісія до їх освіти, знань і досвіду.

Контроль ліцензуючого органу за діяльністю компанії ФОРЕКС БРОКЕРУ В АВСТРАЛІЇ

Комісія здійснює постійний моніторинг діяльності Компанії, а також контроль над дотриманням нею всіх умов ліцензії та вимог законодавства.

Компанія, яка згідно австралійського законодавства вважається малою, зобов’язана подавати Комісії фінансову звітність протягом 1 місяця після закінчення фінансового року і фінансову звітність з висновком незалежного аудитора протягом 3 місяці після закінчення фінансового року.

Компанія, що надає фінансові послуги вважається малою, якщо вона відповідає двом або більше зазначених нижче критеріям:

  • Чисті активи компанії не перевищують USD 5,000,000;
  • Валовий дохід компанії не перевищує USD 5,000,000;
  • Загальна кількість співробітників не перевищує 20 осіб.

У всіх інших випадках компанія вважається середньою або великою і зобов’язана подавати Комісії фінансову звітність протягом 2 місяців після закінчення фінансового року і фінансову звітність з висновком незалежного аудитора протягом 4 місяців після закінчення фінансового року.

Підстави для призупинення і і/чи анулювання ліцензії ФОРЕКС БРОКЕРУ В АВСТРАЛІЇ – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Законодавством встановлено чіткий перелік підстав для зупинення та / або анулювання ліцензії, зокрема:

  • порушення законів, встановленого регулювання, в тому числі в разі подачі Комісії неправдивої інформації;
  • недотримання вимог Комісії;
  • припинення надання фінансових послуг власником ліцензії або призупинення їм надання таких послуг протягом більш ніж 6 місяців;
  • несплата державних зборів.

Робота з клієнтами компанії ФОРЕКС БРОКЕРУ В АВСТРАЛІЇ – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Ведення бізнесу з резидентами США – категорично заборонено.  Щодо інших регіонів законодавчих обмежень не передбачено.

Проте, форекс компанія, що має ліцензію Комісії, повинна отримати її дозвіл на здійснення діяльності на території інших держав.

Порядок розгляду клієнтських скарг – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Законодавством передбачено, що всі клієнтські скарги повинні бути розглянуті компанією (або призначеним працівником), а результати розгляду скарг повинні бути повідомлені клієнту в письмовому вигляді.

Крім того, компанія повинна мати внутрішнє положення, в якому буде детально описаний порядок вирішення спорів з клієнтами.

Компанія зобов’язана інформувати всіх приватних клієнтів про їхнє право звертатися зі скаргами на Компанію в Службу уповноваженого із захисту споживачів фінансових послуг.

Вимоги до акціонерів, статутного капіталу, персоналу, офісу компанії ФОРЕКС БРОКЕРУ В АВСТРАЛІЇ

Загальні вимоги до акціонерів форекс компанії полягають в знанні цього виду фінансових послуг і бути здатними в будь-який момент підтримувати фінансові ресурси і активи компанії, хоча б на мінімально необхідному рівні.

Відповідно до практики отримання ліцензії Комісія вимагає, щоб хоча б один акціонер форекс компанії мав досвід у регульованому форекс компанії на території Австралії або іншої юрисдикції не менше 3 з останніх 5 років.

Законодавчі вимоги до статутного капіталу відсутні – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Форекс-брокер повинен підтримувати матеріальні активи:

з 31 січня 2014 року – 10% від річного обсягу доходів, але не менше USD 1,000,000, якщо форекс-брокер не є дилінгових центром;

5% від річного обсягу доходів, але не менше USD 10,000,000, якщо форекс-брокер є дилінгових центром.

Компанія повинна мати як мінімум двох директорів-резидентів Австралії, на протязі всього терміну дії ліцензії, співробітника, який буде здійснювати нагляд за виконанням Компанією всіх умов ліцензії, вимог законодавства та Комісії, а також достатня кількість співробітників для якісного надання фінансових послуг.

Компанія повинна мати фізичний офіс на території Австралії. Використання компаній-поштових скриньок заборонено.

Законодавство містить спеціальні вимоги стосовно будь-якої інформації, в тому числі рекламного характеру, яка розповсюджується компанією.  Так, форекс-компанія, повинна забезпечити, щоб поширювана їй інформація була ясною, достовірною і не вводила в оману клієнтів.

Реклама послуг ФОРЕКС БРОКЕРУ В АВСТРАЛІЇ – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Законом встановлено, що форекс-компанія може поширювати інформацію рекламного характеру тільки після отримання ліцензії на таку діяльність.  Обмеження на види реклами і засоби її поширення відсутні.

Штрафні санкції ФОРЕКС БРОКЕРУ В АВСТРАЛІЇ – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Законодавство Австралії не містить вичерпного переліку санкцій, які застосовує Комісія та інші контролюючі органи до порушників умов ліцензії та законодавства, що застосовується до діяльності форекс-компанії.

Відповідно до законодавства Комісія володіє великими повноваженнями у виборі санкцій, які включають адміністративну, цивільно-правову та кримінальну відповідальність, в залежності від серйозності протиправної поведінки та її наслідків.

Комісія при виборі виду відповідальності переслідує такі цілі: покарання правопорушника і захист інтересів інвестора і їх активів.

Комісія застосовує широкий спектр заходів з метою покарання правопорушників, які можуть включати кримінальну відповідальність у вигляді позбавлення волі або виправних робіт за серйозні правопорушення, а також цивільно-правову та адміністративну відповідальність у вигляді штрафів за менш серйозні правопорушення.

Комісія за результатами розслідування має право самостійно визначити розмір штрафних санкцій, які застосовуються до компанії і її менеджменту, з урахуванням багатьох факторів.  Розмір мінімального штрафу становить USD 550 (наприклад, за неподану вчасно Комісії фінансовий звіт або повідомлення, згідно з законодавством).

За більш серйозні правопорушення Комісія на свій розсуд має право застосовувати до форекс-компанії санкції у вигляді анулювання ліцензії, а також накладати штрафи в розмірі до USD 495,000 або триразового розміру отриманої вигоди.

Крім цього, винну посадову особу компанії може бути позбавлена ​​волі на строк до 10 років.  Ліцензія компанії може бути анульована, у випадку якщо у Комісії виникнуть обґрунтовані підозри щодо бездоганності ділової репутації одного або декількох її співробітників.

Вартість послуг отримання ліцензії ФОРЕКС БРОКЕРУ В АВСТРАЛІЇ – Ліцензія форекс брокеру в Австралії

Вартість послуг з отримання інвестиційної ліцензії в Австралії залежить від кількості витраченого часу фахівцями компанії Eternity Law International.

Вартість подачі форм і супроводу ліцензії може коливатися від USD 22,000 до USD 45,000.

Якщо вам потрібна реєстрація компанії з ліцензією форекс брокеру в Австралії, то наші фахівці допоможуть вам швидко і кваліфіковано зареєструвати компанію з ліцензією форекс брокеру в Австралії.  Також, ви можете купити готову компанію з ліцензією форекс брокеру в Австралії.

Напишіть нам в CRM форму і ми допоможемо вам отримати ліцензію форекс брокеру в Австралії.

Фахівці компанії Eternity Law International нададуть Вам кваліфіковану консультацію з отримання ліцензії в цікавлячій вас юрисдикції.

Є в наявності готові ліцензії для продажу. Зробити запит.

Якщо у вас залишилися питання щодо отримання ліцензії в Австралії або інший цікавить вас юрисдикції, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання детальної консультації або напишіть нам в CRM форму внизу сторінки, наші фахівці дадуть відповідь вам онлайн.

Мітки
Інші ліцензії