Ліцензія EMI в Великобританії

United Kingdom – Ліцензія EMI в Великобританії

У даній статті надана інформація про оформлення Electronic Money Institution (EMI) – ліцензію на електронні гроші на компанію, зареєстровану в Великобританії.

Залежно від оборотів, існує 2 варіанти реєстрації ліцензії EMI в Великобританії:

  • класичний EMI, в цьому випадку внесок (мито) в FCA складе £ 5 000;
  • Small EMI (якщо місячний оборот не перевищує € 3 000 000, в разі, якщо компанія діяльності не вела, то оцінюємо за прогнозами), в цьому випадку внесок в FCA складе £ 1 000.

Строки реєстрації:

3 місяці (в разі, якщо у регулятора – FCA, не виникло питань до поданої заяви);
До 12 місяців (в разі, якщо FCA запросить додаткові документи).

В цілому, необхідно відзначити, що додаток електронних грошей впроваджується повсюдно в сфері міжнародного регулювання. Компанії з електронними грошима в змозі ефективно пропонувати ряд банківських послуг і послуг із зберігання коштів клієнтів, як правило, всі дані послуги надаються в режимі онлайн (що передбачає багато ризиків). Так що це висококласний додаток – всього лише на один крок нижче банку (якщо дивитися на цю програму як на фінансовий інструмент).

До діяльності керуючих фондами, біржових брокерів, депозитаріїв пред’являються менші вимоги. Таким чином, має бути розуміння специфіки додатку (електронних грошей), всіх ключових питань професійного управління і супутніх ризиків проблем, і розуміння шляхів їх оперативного вирішення.

По-перше, для ведення бізнесу в області EMI необхідно мати достатню освіту і знання для цілей управління і отримання EMI ліцензії. Це передбачає наявність наступного:

  • Вище Керівництво, повинно мати досвід в запуску такого роду компаній. Для FCA важлива дана відповідність, люди, що не володіють ніяким досвідом в цій галузі, як правило, не отримують дозволу.
  • Управління компанією має здійснюватися з Великобританії.

FCA виділяє наступні ключові моменти:

1. В компанії має бути більше директорів-резидентів Великобританії (або рівну кількість), ніж зарубіжних директорів (їх національність не має значення).

2. FCA передбачає, що рішення резидентного Директора мають домінуючу силу, він може сказати “ні” політиці, стратегії та рішенням, які зазвичай приходять з-за кордону, в разі їх суперечності законодавству або нормативним актам Великобританії.

3. Засідання Ради Директорів повинні проводитися в Великобританії.

4. Оперативні повсякденні рішення повинні прийматися на території Великобританії і сам офіс повинен базуватися на території цієї ж держави.

5. Компанія може мати директора нерезидента в Раді директорів британської компанії, якщо все інше по компанії базується у Великобританії.

6. Генеральний директор повинен бути резидентом і проживати в Великобританії, і, як правило, на практиці, Комплаєнс-менеджер теж.

7. Службовець з протидії відмиванню коштів, яким також може бути генеральний директор, якщо він має відповідну кваліфікацію) повинен бути резидентом Великобританії.

8. Якщо хто-небудь переїжджає до Великобританії, з метою бути генеральним директором, він повинен ознайомитися з правилами управління, в залежності від бізнес-моделі, в зв’язку з чим може виникнути необхідність в наймі в штат місцевого менеджера, який має компетенцію, щоб стежити за їх дотриманням.

9. Послуги, що надаються будь-якою 3-ьою стороною – в тому числі послуги з IT супроводу – повинні надаватися на підставі укладеного договору.

По-друге, Вам буде необхідно відкрити банківські рахунки, які дозволять Вашої компанії бути постачальником бажаних послуг. Такі банківські рахунки повинні бути на ім’я Вашої зареєстрованої на території Великобританії компанії. Вони будуть необхідні для отримання коштів клієнтів, до моменту відправки до кінцевого одержувача.

Рахунки можуть бути відкриті в будь-якому банку. На додаток до вище сказаного, рахунок повинен бути ощадним. Це важлива вимога FCA.

Ключові моменти, які необхідно враховувати при подачі заявки:

Бізнес-план, який детально відображає діяльність компанії, передбачуваний спектр послуг та відповідні важелі управління

Надати інформацію, яка відображатиме можливість внутрішнього контролю на місці. Це означає, що буде робитися все для запобігання фінансових злочинів, так само як буде дотримуватися процедура розгляду скарг та вони будуть детально задокументовані. Повинен бути присутнім Вищий орган управління, який буде розглядати дані скарги.

Вести бухгалтерський облік, в тому числі вести звірки платежів за банківськими рахунками

Мати процедури забезпечення безперервності бізнесу та аварійного відновлення на місці

Розрахунок вартості отримання ліцензії типу EMI

Вартість послуг за проведення роботи по отриманню ліцензії (включає в себе реєстрацію UK LTD)

35 000 EUR

Статутний капітал компанії

350 000 EUR

Мито в FCA

5 000 GPB

Резидентний директор (рік)

Від 70 000 GPB

Реальний офіс (рік)

Від 80 000 GPB

Відкриття рахунку

990 GPB

Якщо вам потрібна реєстрація компанії c ліцензією електронних грошей у Великобританії, то наші фахівці допоможуть вам швидко і кваліфіковано зареєструвати фірму c ліцензією електронних грошей у Великобританії. Також, ви можете купити готову компанію c ліцензією електронних грошей у Великобританії. Напишіть нам в CRM форму і ми допоможемо вам зареєструвати компанію c ліцензією електронних грошей у Великобританії.

Будь ласка, зв’яжіться з нами, щоб дізнатися більше про можливості ліцензування, отримання індивідуальної пропозиції виходячи з ваших вимог і детального розрахунку для отримання ліцензії Вашого майбутнього або існуючого бізнесу.

Мітки
Інші ліцензії