Електронні гроші та їх перспектива

Опубліковано
October 9, 2020

Електронні гроші і їх перспектива. Ліцензія на електронні гроші в Європі

Електронні гроші – це досить новий спосіб оплати, але вже зараз він все більше і більше завойовує світ.

Використання електронної валюти стало можливим завдяки розвитку і впровадженню інновацій в технологію платежів. Все більше банків і організацій переходять на фінансові операції за допомогою електронних грошей.

Компанії мають повне право на прийняття і передачу віртуальної валюти виключно на підставі спеціальних ліцензій.

Можливість застосування

Віртуальні кошти повсюдно застосовуються для здійснення платежів фізичних і юридичних осіб.

Фінансові експерти припускають, що найближчим часом електронні гроші замінять собою інші форми і займуть стійку лідируючу позицію. На підтвердження цього існує ряд показників:

  • відсутність необхідності здійснювати обмін;
  • можливість зберігання грошових коштів в різних валютах;
  • швидкі перекази, платежі і конвертація;
  • повна відсутність можливості підробки;
  • високий рівень безпеки зберігання.

Але не всі великі компанії і холдинги довіряють віртуальним валютам, так як обов’язковою умовою є наявність ліцензії у емітента, що дозволяє довести його спроможність і безпеку.

Що б отримати такий дозвіл вимагається чітка відповідність умовам і обов’язкове проходження перевірки згідно із законодавством юрисдикції, в якій будуть проходити операції з електронними грошима.

Для чого необхідно отримати ліцензію

Всі електронні грошові кошти безпосередньо впливають на фінансовий оборот в країнах. З кожним днем ​​відсоток електронних платежів і переказів зростає. Саме тому було прийнято рішення про контроль і регулювання здійснюваних дій з віртуальною валютою.

Контроль на законодавчому рівні дозволяє зменшити ризик відмивання грошей, отриманих незаконним шляхом, і створити безпечну систему використання електронних засобів.

У країнах Європейського Союзу робота з електронними грошима вважається незаконною без наявності ліцензії. Отримання цього дозволу доводить повну відповідність усім необхідним вимогам безпеки.

Також наявність ліцензії дозволяє здійснювати фінансову діяльність на території всього Євросоюзу.

Хто купує ліцензію?

Для організації роботи з обслуговування обігу електронних грошових коштів компанія в обов’язковому порядку оформляє дозвіл.

Фірми, які відкривають електронні гаманці і займаються випуском кредитних карт (крім банківських установ), також підлягають обов’язковому ліцензуванню.

Для отримання цього документа компанія зобов’язана відповідати ряду вимог. Також є кілька видів ліцензій. Всі вони призначені для компаній різного виду і роду діяльності.

При отриманні дозволу емітент оплачує державне мито, розмір якого змінюється, виходячи із законодавства країни і виду компанії.

Обов’язкові вимоги для отримання дозволу в Євросоюзі

Законодавство ЄС регламентує придбання дозвільного документа при виконанні всіх умов. Компанія зобов’язана строго дотримуватися чинного закону, прийнятого в юрисдикції.

Основна маса одержувачів ліцензіруеться в одній з країн Європейського Союзу, так як це дає можливість пропонувати свої послуги на території всього ЄС після паспортизації. А також така ліцензія є свого роду знаком якості і надійності.

Деякі юрисдикції пропонують ведення бізнесу на взаємовигідних умовах. До них відносяться:

  • пільги на податки;
  • прийнятні умови для виконання операцій з грошовими коштами та багато іншого.

Таким чином, країни стимулюють компанії проходити ліцензування саме у них.

Якщо організація повністю відповідає всім характеристикам, вона починає підготовку пакету документів та здійснює їх передачу в регулюючий державний орган країни, де буде розглядатися заява.

Тривалість цієї операції може становити від 1 до 12 місяців. Враховується грамотність поданої заяви та обсяг наданих документів.

Список вимог для отримання дозволу в ЄС

  1. Наявність досвіду роботи і профільної освіти у всіх директорів і засновників.
  2. Обов’язкове місцезнаходження офісу на території Євросоюзу.
  3. Наявність статутного капіталу. Його сума може варіюватися в залежності від виду компанії і сфери її послуг.
  4. Вчинення обов’язкової сплати державного та щорічної мита.
  5. Вартість ліцензії прямо пропорційна розміру передбачуваного бізнесу і залежить від законодавства країни, яка видає ліцензію.
  6. Також варто згадати, що деякі компанії здійснюють свою діяльність через офшори або без ліцензії. Такі системи не викликають довіри, і як наслідок, для них заборонена діяльність у багатьох країнах.

Труднощі при отриманні EMI

Компанії, які отримують дозвіл EMI, в більшості своїй, мають досвід роботи в даній сфері і повністю відповідають всім необхідним нормам. Такі компанії або розширюють свою діяльність, або проходять процедуру реорганізації.

Найпоширенішою проблемою для таких фірм є співробітники. Забезпечити набір кваліфікованих кадрів дуже складно, але це необхідна умова.

Державний орган, що виконує перевірку, обов’язково зверне увагу на фахівців компанії. Перевіряється їх рівень знань і кваліфікації, а також наявність досвіду роботи в цій галузі. Також серйозну перевірку проходять директора компанії.

Куди звернутися у разі виникнення труднощів

Якщо потрібна допомога в оформленні ліцензії, слід звернутися до кваліфікованих юристів. Їх досвід і навички допоможуть початківцям компаніям пройти весь шлях з мінімальними тимчасовими витратами.

Фахівці Eternity Law International будуть раді надати Вам допомогу у виборі країни, повністю проведе процедуру збору документів і подачі заяви. Ми гарантуємо повний супровід.

 

Вас може зацікавити

EPFI ліцензія в Мексиці з власною програмою з випуску платіжних карток на продажу

Нова інвестиційна можливість – EPFI ліцензія в Мексиці на продажу. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. EPFI ліцензія в Мексиці: ключові характеристики Установа електронних грошей (EPFI) в Мексиці на продаж; Діяльність (випуск електронних грошей, торгівля віртуальними активами); Компанія також здатна робити грошові перекази у національній валюті, іноземній валюті, віртуальних активах; Компанія має власну програму...

Румунська компанія з ліцензією на азартні ігри на продаж

Нова інвестиційна можливість – румунська компанія з ліцензією на азартні ігри на продаж. Будь ласка, перегляньте основну інформацію про цю пропозицію нижче. Румунська ліцензія на азартні ігри на продаж: деталі Компанія зареєстрована у Румунії; Є один акціонер та місцевий директор; Ліцензія 2 класу, має бути продовжена у лютому; Плата за обслуговування складає 650 євро на...

Українська компанія з основним лейблом МТ5 на продаж

Нижче наведено загальну інформацію про виставлену на продаж українську компанію з основним лейблом MT5. Компанія з МТ5 main label на продаж: подробиці угоди Тип ліцензії: Ліцензія main label; Рік та місце реєстрації: 2020, Україна; Програмне забезпечення: Metaquotes випущено у 2020 році; Ринки: фінансові ринки Японії та Тайваню; У МТ5 25000 акаунтів; Завершено KYC на 2023...

Ліцензований IFA FCA, який відповідає вимогам основних брокерських компаній - на продаж

Він працює з 2016 року. Дозволи для: Консультування щодо інвестицій як професійне Консультування щодо угод P2P як професійне Організація (здійснення) угод в інвестиціях як професійних, так і роздрібних Організація охорони та управління активами як професійними, так і роздрібними Розробка інвестицій як агента як професіонала Робота з інвестиціями як принципова, так і професійна Укладення домовленостей з...

КОМПАНІЯ BD ЗАРЕЄСТРОВАНА В FINRA ТА NYSE В США

Фінанси і страхування: брокери та дилери з цінних паперів, інвестиційні банки, торгові банки. Компанія – Securities Firm знаходиться в Нью-Йорку і схвалена для більшості сфер бізнесу. Компанія розміщує лоти на інших BD-x, підтримуваних роздрібним бізнесом і інвестиційним банкінгом. Долгов і питань від регулятора немає. Ціна за запитом; Редокс – підтримується; Бізнес-план – за запитом; Звітність...

Ліцензія FINMA на керування портфелем у Швейцарії на продаж

Нова інвестиційна можливість – ліцензія FINMA на керування портфелем у Швейцарії на продаж. Будь ласка, ознайомтесь із загальними положеннями щодо ліцензії FINMA на продаж, наведеними нижче. ЛІЦЕНЗІЯ FINMA НА ПРОДАЖ: головні деталі Це перша компанія з управління портфелем, повністю ліцензована FINMA у Швейцарії, яка виставлена на продаж. Ліцензію отримано у 2023 році. Рахунки в банках...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7