Ліцензія криптовалют на Мальті

Ліцензія Malta Crypto Exchange – Ліцензія ICO на Мальті

Щоб подати заявку на отримання ліцензії, заявник повинен бути юридичною особою, зареєстрованою на Мальті. Якщо ви пропонуєте лише інвестиційні консультації, заявник може бути фізичною особою, яка проживає на Мальті. Компанія повинна мати принаймні 2 директорів / менеджерів, щоб задовольнити принцип “подвійного контролю”.

Аудитор системи – ліцензія криптовалюти на Мальті

MFSA може вимагати від клієнта призначити аудитора системи, а також мати системного аудитора в будь-який час, навіть після отримання ліцензії. Аудитор системи призначається / замінюється за попереднім схваленням MFSA.

SA перевіряє / перевіряє технологію DLT клієнта, готує звіт про аудит і подає копію до MFSA. MFSA може попросити інший SA перевірити / протестувати DLT у будь-який час.

Послуги – ліцензія на криптовалюту на Мальті

Наступні служби VFA вимагають ліцензії, якщо вони надані стосовно організації DLT, яка була визначена як віртуальний фінансовий актив:

• Отримання та передача замовлень: отримання замовлень на купівлю, продаж або підписку на віртуальні фінансові активи та передачу цього замовлення третій стороні для виконання.
• Виконання замовлень від імені інших: укладення угод про купівлю, продаж або передплату віртуальних фінансових активів від імені інших осіб.
• Операція за власним рахунком: торгівля власним капіталом, що призводить до укладення операцій з віртуальними фінансовими активами.
• Управління портфелем: управління активами, що належать іншій особі, якщо ці активи включають віртуальні фінансові активи або їх механізми управління такі, що особа, яка керує цими активами або погоджується керувати ними, має право інвестувати будь-який з цих активів у віртуальні фінансові активи: Термін „Активи” виключає будь-який фінансовий інструмент, випущений на Мальті чи ні.
• Служби зберігача або номінала: (a) виконувати функції зберігача або номінанта віртуального фінансового активу та / або секретного ключа; Або здійснюється стосовно такої послуги.
• Інвестиційні консультації: надання, пропозиція або погода на надання особам як інвесторам чи потенційним інвесторам чи агентам інвестора чи потенційного інвестора персональних консультацій щодо однієї або декількох операцій, що стосуються віртуальних фінансових активів.
• Пропонування віртуального фінансового активу: маркетинг нещодавно випущених віртуальних фінансових активів або віртуальних фінансових активів, які вже були випущені, але не допускаються до торгів на біржі DLT, призначеним організаціям і які не пов’язані з пропонуванням населенню або існуючим власникам віртуальні фінансові активи емітента.
• Операція обміну VFA.

Клас VFAA 1

• Прийом та передача замовлень VFA; та / або
• Надання інвестиційних консультацій щодо VFA; та / або
• Розміщення VFA

VFAA клас 2

• Надання будь-яких послуг VFA та зберігання або контроль грошей клієнтів, крім операцій обміну VFA або ведення власного рахунку

VFAA клас 3

• Надання будь-яких послуг VFA та зберігання або контроль за грошима клієнта, крім операцій обміну VFA

Клас VFAA 4 – Обмін VFA

• управління обміном VFA;
• Утримання або управління грошима клієнта, VFA та / або приватними криптографічними ключами;
• послуги зберігача або номінанта виключно стосовно діяльності такої біржі VFA

Процес ліцензування

Заявку на отримання ліцензії на послуги VFA можна подати лише через затвердженого агента VFA.

Крок 1. Надішліть лист про наміри до МЗСА, що містить:
• Опис запропонованої структури
• Служба VFA, для якої вимагається ліцензія
• Визначте осіб, які займають ключові посади
• Юридична думка, що запропонована діяльність не підпадає під законодавство про традиційні фінансові послуги
Крок 2. Візьміть участь у обов’язковій попередній зустрічі в офісах MFSA
Крок 3: Подайте заявку, супровідну документацію та доручення протягом 60 днів після попереднього засідання
Крок 3: Після того, як ви задоволені документацією / інформацією та оцінкою придатності та належної кваліфікації, MFSA видає “офіційне схвалення”, дійсне протягом 3 місяців, протягом яких розглядаються питання, що очікують на розгляд
Крок 4: Видано остаточну ліцензію
Крок 5: Почати бізнес потрібно протягом 12 місяців з дати видачі ліцензії

Вимоги до ліцензії

• Форму заявки необхідно заповнити та надіслати
• Вся документація, яку вимагає MFSA, повинна бути складена та подана, включаючи бізнес-план, політику та процедури, пов’язані з адмініструванням, дотриманням вимог, управлінням ризиками, системами доступу та протоколами безпеки, фінансовими ресурсами, достатністю капіталу, страхуванням професійних компенсацій та будь-якими іншими запитуваними документами MFSA
• Повинні бути подані документи належної перевірки в компанії та особа, яка володіє та контролює компанію
• Компанія повинна бути зареєстрована на Мальті, або, якщо вона не зареєстрована на Мальті, вона повинна бути зареєстрована у визнаній юрисдикції, за умови, що філія також створена на Мальті і повинна відповідати будь-яким місцевим вимогам присутності, встановленим MFSA
• Компанія повинна керуватися принаймні двома особами для “подвійного контролю”,
• Послуги компанії повинні обмежуватись функціонуванням власника ліцензії на надання послуг VFA – компанія не може здійснювати будь-яку іншу діяльність, яка ліцензована будь-яким іншим законодавством
• Сплата мита

Усі ліцензіати будуть розміщені в загальнодоступному онлайн-реєстрі.

Власник ліцензії повинен розпочати надання авторизованих послуг протягом 12 місяців з дати видачі ліцензії, інакше ліцензія буде припинена.

Оцінка придатності та якості

Оцінка придатності та якості застосовується до:
• Особи, що мають щонайменше 10% прямого / непрямого інтересу в компанії
• Добровільні власники
• Члени ради
• Старший менеджер
• MLRO – повинен бути членом BoA або відповідальним працівником
• Відповідальний за дотримання вимог (функцію з дотримання вимог може виконувати агент VFA) – може також виконувати функції MLRO
• Менеджер ризиків (якщо застосовується)
• Будь-хто, хто ефективно керує бізнесом VFA

Повинен представляти PQ та демонструвати прийнятний рівень знань, кваліфікації, професійних знань та досвіду. Також необхідно довести, що достатньо часу приділяється правильному виконанню діяльності.

Для отримання додаткової інформації щодо отримання ліцензії звертайтесь до нашого спеціаліста.