Amerika Birleşik Devletleri dünyanın en büyük ve en etkili finans merkezlerinden biri olmaya devam ediyor. ABD ödeme sisteminde hesap açmak, şirketlerin küresel finans piyasasına ve yenilikçi ödeme çözümlerine erişmesini sağlar. Fintech endüstrilerinin gelişmesiyle birlikte ABD, finansal operasyonlarını daha verimli ve güvenli bir şekilde yönetmek isteyen kuruluşlar için cazip bir yetki alanı haline geldi. ABD ödeme sisteminde bir hesap açmak, şirketlerin uluslararası işlemler yapmasına, nakit yönetimini geliştirmesine ve müşterilerine çok çeşitli modern finansal hizmetler sunmasına olanak tanır.
İşletmelere yüksek kalitede hukuki ve kurumsal hizmetler sunuyoruz. Uzmanlardan oluşan ekibimiz, ödeme sisteminde hesap açma konusunda tam danışmanlık ve pratik destek de dahil olmak üzere kapsamlı yardım sunmaya hazırdır.
ABD ödeme sisteminde hesap açmanın avantajları
- Küresel finans piyasasına erişim: ABD, küresel finans sektöründe lider konumdadır ve ABD ödeme sisteminde hesaba sahip olmak, şirketlere küresel pazarlara ve fırsatlara erişim olanağı sağlamaktadır.
- Yüksek düzeyde güvenlik: ABD’deki ödeme sistemleri, dolandırıcılık ve siber tehditlere karşı güvenilir koruma sağlayan katı güvenlik standartlarını karşılamaktadır.
- Yenilik ve Teknoloji: ABD, teknolojik yenilikleriyle tanınıyor ve ödeme sistemleri, işlemlerin verimliliğini ve güvenliğini artırmak için blockchain ve yapay zeka gibi ileri teknolojileri aktif olarak entegre ediyor.
- Girişimciliğe destek: ABD, girişim sermayesine erişim, kamu ve özel kuruluşlardan hibe ve destek dahil olmak üzere yeni girişimler ve yeni işletmeler için elverişli bir ortam yarattı.
- Entegrasyon kolaylığı: ABD ödeme sistemlerindeki hesaplar çeşitli platformlar ve hizmetlerle kolayca entegre edilebilir, bu da finansal işlemlerin yönetimini basitleştirir ve müşteri hizmetlerinin kalitesini artırır.
ABD’deki yasal ve düzenleyici çerçeve
ABD’de ödeme sistemleri ve hesap açma, bir dizi yasa ve düzenlemeye tabidir. Bunların başlıcaları arasında Banka Gizliliği Yasası (BSA), ABD VATANSEVERLİK Yasası ve Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (AML) yer alıyor. Bu yasalar, ödeme sistemlerinin yüksek güvenlik ve veri koruma standartlarına uymasını gerektirir.
ABD’deki ödeme sistemlerini denetleyen ana düzenleyici kurumlar Federal Reserve, Mali Suçlar Komisyonu (FinCEN) ve Döviz Denetleme Ofisi’dir (OCC). ABD’deki ödeme sistemleri, Ödeme Kartı Güvenlik Standartları (PCI DSS) ve müşteri bilgilerini korumayı amaçlayan diğer düzenlemeler de dahil olmak üzere veri koruma düzenlemelerine uymak zorundadır.
Ticari işletmelere yönelik hesaplardan bahsederken, ödeme sistemleri ile hesap açan bu kuruluşların AML/KYC standartlarına uyması gerektiğini belirtmek gerekir. Buna müşterilerin tanımlanması, işlemlerinin izlenmesi ve şüpheli etkinliklerin bildirilmesi de dahildir.
ABD ödeme sisteminde hesap açmanın adım adım süreci
Hesap açma işlemi aşağıdaki adımlardan oluşur.
- Danışma: İlk aşamada, hesap açma prosedürüne ilişkin rehberlik için hukuk ve finans uzmanlarımıza danışmanız önerilir.
- Hesap oluşturma: Çevrimiçi olarak gerçekleştirilen, gerçek bir kişi için kendi hesabınızın kaydedilmesi ve oluşturulması.
- Form doldurma: Çevrimiçi anket ve formları doldurarak gerekli tüm bilgilerin girilmesi.
- İlk durum tespiti: Yararlanıcıların, yöneticilerin ve ilgili şirketlerin ve karşı tarafların
- Durum tespiti aşaması: İlk inceleme aşamasında herhangi bir sorun yaşanmazsa, derinlemesine bir denetim (due diligence) gerçekleştirilir ve bu sırada ek belgeler gerekebilir.
- Hesap Bağlama: Son adım, bir banka hesabını veya kredi/banka kartını hesaba bağlamayı içerir.
ABD’deki ödeme sisteminde hesap açmak için belirlenmiş prosedürleri takip etmek ve gerekli belgeleri sağlamak gerekmektedir. Buna, şirket tescil belgelerinin yanı sıra, sahiplerin ve lehtarların kimliğini doğrulayan belgelerin sağlanmasını da içeren kişinin doğrulanması ve kimliğinin belirlenmesi de dahildir. AML/KYC standartlarına uygunluk da şirketin ticari itibarı ve gelir kaynakları hakkında bilgi toplanmasını gerektiren önemli bir durumdur.
Avukatlarımız bu sürecin her aşamasında size eşlik edecektir. Ayrıca Kazakistan hesap açma, Polonya, Estonya, Litvanya ve diğer ülkelerdeki işletmelere ödeme sistemlerinde hesap açma konusunda kapsamlı profesyonel destek sağlıyoruz.
ABD ödeme sisteminde hesap açmanın maliyeti ve ücretleri
ABD ödeme sisteminde hesap açmak çeşitli maliyet türlerini gerektirebilir.
- Hesap Açılış Ücreti: Tek seferlik hesap açılış ücreti, ödeme sistemine ve sunulan hizmet Aylık Ücretler: Ödeme sistemleri, genellikle 100 ila 1.000 ABD Doları arasında değişen aylık hesap bakım ücretlerini talep edebilir.
- İşlem Ücretleri: Her işlem, işlem türüne ve ödeme sisteminin şartlarına bağlı olarak işlem tutarının %0,2’si ile %1’i arasında değişen bir ücrete tabi olabilir.
- Ek ücretler, uluslararası transfer ücretlerini, para birimi dönüştürmeyi, dolandırıcılıktan korunma araçlarının kullanımını ve diğer ek hizmetleri içerir.
ABD’de vergi avantajları
ABD’deki bir ödeme sisteminde hesap açmak, şirkete birçok vergi avantajı ve mali teşvik sağlıyor.
- Rekabetçi vergi oranları: ABD federal kurumlar vergisi oranı %21’dir ve bu da ülkeyi iş yapmak için cazip bir yer haline getirmektedir.
- Araştırma ve Geliştirme Vergi Kredileri: İşletmeler, yeniliği teşvik eden Ar-Ge ile ilgili harcamalar için vergi kredisi alabilir.
- Yatırım teşvikleri: ABD hükümeti, özellikle finansal teknoloji sektöründeki yeni kurulan şirketleri ve yenilikçi şirketleri desteklemek için hibeler ve sübvansiyonlar sağlıyor.
ABD ödeme sisteminde hesap açmanın zorluğu
Bu prosedür bazı problemlerle ilişkilendirilebilir.
- Sınırlı hizmet kümesi: Geleneksel bankalardan farklı olarak ödeme sistemleri, borç verme veya yatırım hesabı açma olanağı gibi tüm hizmetleri sunmayabilir.
- Para birimi kısıtlamaları: Bazı ödeme sistemleri yalnızca birkaç para birimini destekler, bu da diğer para birimleriyle işlem yapılmasını zorlaştırabilir.
- Dolandırıcılık riskleri: Ödeme sistemleri dolandırıcılık faaliyetlerinin hedefi olabilir ve çalınan fonların kurtarılması süreci karmaşık ve zaman alıcı olabilir.
Bu işlem sırasında ortaya çıkabilecek olası zorluklar hakkında daha detaylı tavsiye için lütfen avukatlarımızla iletişime geçin.
ABD’deki ödeme sistemleri hesaplarının hukuki desteği
ABD ödeme sisteminde başarılı bir şekilde hesap açmak ve sürdürmek için nitelikli hukuki desteğe sahip olmak çok önemlidir.
- Yasal tavsiye: Avukatlarımız karmaşık yasal gereklilikleri anlamanıza ve bunlara uymanıza yardımcı olacak, ayrıca gerekli tüm belgelerin hazırlanmasını sağlayacaktır.
- Süreç desteği: Hesap açılışının her aşamasında hukuki destek.
- Hukuki anlaşmazlıkların çözümü: Hukuki sorunlar veya anlaşmazlıklar durumunda, deneyimli avukatlar bunların etkili bir şekilde çözülmesine ve olası risklerin en aza indirilmesine yardımcı olacaktır.
- Uyumluluğun sağlanması: Kurumsal müşteriler için hukuk uzmanlarımız, şirketin tüm düzenleyici gerekliliklere ve mevzuattaki değişikliklere uymasını sağlayarak uzun vadeli iş istikrarını sağlayacaktır.
Bu süreçte size kapsamlı yardım sağlamaya ve en uygun ödeme sistemlerinin seçimi ve özellikleri konusunda detaylı tavsiyeler sunmaya hazırız. İşinizi hızlı ve verimli bir şekilde başlatmak için bizimle iletişime geçin.
