+372 880 41 85 - Таллин

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com EN RU

Методы проверки корпораций банками

Методы проверки корпораций банками

Методы проверки корпораций банками

Методы проверки корпораций банками, иными словами процедура комплаенс. Процедура комплаенс – то единственное, что связывает все зарубежные банки.

Их отличают подходы к работе, внутренняя политика, но каждый из них всегда следит за соответствием деятельности правилам и законодательству. Благодаря этому банки держат в ценности и сохранности денежные средства всех инвесторов.

Комплаенс подразумевает под собой следование всем нормам, законам и руководящим принципам, как внутренним, так и внешним. Перед тем, как создать собственный счет в зарубежном банке, вам необходимо будет выполнить эту процедуру.

В статье мы подробно расскажем вам все о комплаенсе, для чего он нужен, и какие риски подстерегают во время этого процесса компании СНГ.

Какие функции выполняет комплаенс отдел в банках?

Главная задача отдела проверки состоит в своевременном выявлении отмывания средств, подозрительных и незаконных операций, уклонения от налогообложения и всего, что может не соответствовать правилам и политике банка.

Исходя из этого можно сделать краткое заключение: комплаенс позволяет предотвращать и обнаруживать любые расхождения, противозаконные операции и нарушения в работе фирмы или юридического лица.

Какие задачи возложены на отдел?

Задачи комплаенс-отдела сводятся к следующему:

  1. Разработка правил, по которым проводится идентификация будущих и настоящих клиентов.
  2. Контроль всех денежных переводов
  3. Проверка потенциальных инвесторов. Сбор информации об экономических операциях, законности источника денег и капитала.
  4. Контроль компаний и отдельных лиц, которые уже являются клиентами банка. Сверяют все предоставленные документы, проверяют подлинность, соответствие переводов денежных средств заявленному роду деятельности фирмы. 

Отдел комплаенс выявляет и исключает все риски, которые могут нанести серьезный урон банку и всей финансовой системе. Для заключения договора об открытии счета рассматриваются только надежные компании.

Как банки проверяют своих потенциальных и существующих клиентов?

Без прохождения проверки вы не сможете создать счет в зарубежном банке. Это один из самых важных этапов. Сотрудники банка относятся к этой процедуре ответственно и скрупулезно.

Особое внимание уделяется физическим лицам и компаниям, зарегистрированным в странах СНГ. Зачастую банк дополнительно запрашивает личные и корпоративные документы, справки, выписки за последние годы, рекомендационные письма.

Многим фирмам из стран СНГ отказывают в открытии банковского счета.

Отнеситесь к этой проверке со всей серьезностью. Выполняйте просьбы банка по запросу необходимых бумаг, отвечайте на вопросы четко и прозрачно.

Учитывайте, что для открытия зарубежного счета вам не нужно ехать в страну нахождения банка, как и для комплаенса. Не стоит надеяться на возможность  «договориться на месте».

Посетить лично страну вы сможете только после подписания инвестиционного договора. Вам будет выдан вид на постоянное место жительства или же европейский паспорт в зависимости от страны, в банк которой вы инвестируете.

После успешного открытия банковского счета вас ожидают регулярные проверки. В случае выявления подозрительных транзакций проводится дополнительное расследование.

Попросить сделать повторную операцию могут из-за изменения международных требований, смены руководства банка или же подошла дата новой проверки, были подозрительные переводы денег.

Следить за правильным ведением документов, чистотой транзакций поможет наша организация. Мы надеемся выстроить в будущем крепкие взаимоотношения.

Как стать клиентом иностранного банка?

Если вам нужен счет в зарубежном банке, отправьте заявку на электронную почту. Мы подберем вам выгодный банк, поможем в процедуре комплаенс. Наши сотрудники выполнят все, чтобы вы остались довольны проделанной работой:

  • сделают полную оценку компании, назовут возможные причины отказа;
  • проверят правильность дат в документации, исправят возможные ошибки;
  • сформируют набор документов для подачи заявки на создание счета;
  • запросят дополнительные заявления;
  • подготовят бланки для оформления договора;
  • объяснят, как будет проходить вся процедура;
  • подготовят к разговору с менеджером отдела проверки.

Заявление на создание счета в зарубежном банке, прохождение проверки вы можете отправить нам на электронную почту. Вам напишет или перезвонит персональный консультант, который будет курировать все до успешного завершения процесса.

Все наши сотрудники – профессионалы своего дела, имеют высшее образование и годы опыта за плечами.

Наши высокопрофессиональные специалисты Eternity Law International будут рады предоставить  Вам помощь в решении этого вопроса.