Вы хотите зарегистрировать предприятие по оказанию денежных услуг (MSB) в Канаде?

Современные бизнес-проекты связаны с предоставлением высокотехнологических услуг. Если говорить о финансовых структурах, то крайне выгодным бизнесом является работа в сфере предоставления услуг по работе с денежными средствами. На рынке регулярно требуются новые компании, которые могли бы обеспечить быстрые и качественные денежные переводы и операции с иностранными валютами. Однако таким компаниям нужно следовать многим инструкциям и получать соответствующие разрешительные документы.

Одним из активных мест дислокации подобного рода предприятий считается Канада. Чтобы получить в Канаде MSB лицензию нужно пройти регистрацию в FINTRAC. Но это лишь первый этап и со-основателям такого бизнеса нужно понимание, как им развиваться в этой сфере и с чего начинать работать. Попробуем разобраться в этом более подробно.

Прохождение регистрации

Чтобы начать работать на канадском рынке, необходимо иметь официально зарегистрированное юридическое лицо. Регистрация бизнеса денежных услуг в Канаде происходит путем подачи пакета документов в FINTRAC. Это обязательная процедура для каждой компании, планирующей предоставлять денежные услуги в сфере MSB. Регистрацию нужно пройти не только индивидуальным предпринимателям, но и юридическим лицам.

Для прохождения процедуры компании необходимо заполнить соответствующую форму с указанием структуры предприятия. Также в форме указываются следующие данные:

• налоговый номер компании;
• непосредственное название юридического лица;
• указание адреса регистрации и места дислокации;
• контактные данные руководителя;
• перечень предоставляемых услуг в сфере MSB.

Представители контролирующих органов должны связаться с руководством компании, подавшей форму на протяжении 5 рабочих дней. После контакта можно заполнить форму на регистрацию в соответствующей электронной системе. В ней помимо вышеперечисленных данных указывается информация о банковском счете, штате работников, все данные о руководстве и ожидаемые годовые объемы операций.

Также представителям компании нужно будет подать справки о полицейском досье обо всех со-основателей юридического лица на английском либо французском языке. Если с документами все в порядке, то регистрация юридического лица пройдет быстро.

Действия после регистрации

После подачи заявки желающие начать канадский бизнес денежных услуг должны дождаться завершения регистрации (ведь возможно и отклонение заявки либо требование предоставить больше информации о компании). Отклонить заявку могут из-за длительного игнорирования запросов уточнения данных от регистрационных органов.  

Кроме этого, отказ может быть в случае, если со-основателей бизнеса уличили в отмывании преступных средств или ведении нелегального бизнеса. Также запрет на регистрацию в Канаде может настать в случае, если среди со-основателей один из владельцев акций с долей 20+% был уличен в терроризме или имеет судимости за определенные преступления. Всего на расследование и предоставление информации компании могут предоставить разное время в промежутке 2-5 месяцев.

Требования к претендентам на регистрацию

Чтобы компания прошла успешную регистрацию и у нее не отозвали лицензию MSB, ей необходимо следовать канадскому законодательству и соблюдать его требования. В первую очередь это касается соблюдения программы по обеспечению соответствия. Это значит, что компания-претендент должна иметь разработанную комплаенс программу и соблюдать соответствующие положения.

Непосредственно внутри предприятия должны быть прописаны действия сотрудников компании, которые будут иметь доступ к руководству и сообщать им обо всех подозрительных операциях, которые возможно будут пытаться провести другие сотрудники. Если претендент на лицензию работает в качестве индивидуального предпринимателя, то ему нужно нанять стороннюю организацию для комплаенс-контроля, или он сам предприниматель обязуется выполнять эти функции.

Также ему необходимо соответствовать политике KYC. Это значит, что представитель лицензиата должен знать обо всех крупных и подозрительных операций своих клиентов, особенно, когда они часто проводятся либо на грани с разрешенными лимитами, либо превышают их. О таких операциях клиентов необходимо немедленно сообщать в компетентные органы и если компания будет игнорировать подобные операции, то ее могут лишить права работать на MSB-рынке.

Кроме этого, лицензиат должен обязательно предоставлять все отчеты касательно подозрительных операций или крупных операций с внесением наличных средств либо переводов на серые счета. Некоторые отчеты компании обязуются направлять менее, чем за сутки. Также компании обязаны вести учет подобных операций и формировать отчеты об обслуживании подобных переводов.

Выполняя все эти требования компании и не нарушая канадское законодательство, компании смогут спокойно работать на местном рынке и зарабатывать средства.

Кто поможет с регистрацией MSB компании

Канадское законодательство достаточно скрупулезное. Поэтому подавать самостоятельно заявку на регистрацию можно, но это крайне сложно. Наилучшим выходом будет обратиться к профессионалам, которые помогут решить эту задачу в кратчайшие сроки.

В нашей компании собраны именно такие эксперты. Каждый из сотрудников неоднократно работал с контролирующими органами Канады и понимает их требования. Поэтому мы готовы помочь вам собрать нужные документы, прописать все политики и процедуры и сформировать такую заявку, решение по которой будет принято с первого раза. Пока конкуренты будут исправлять ошибки, вы будете зарабатывать деньги.