Малое платежное учреждение в Польше

Малое платежное учреждение в Польше

Некоторое время назад в польской юрисдикции были приняты новые положения относительно регулирования индустрии платежных услуг. Тогда к данному сектору была добавлена новая единица — малое платежное учреждение в Польше — SPI. Деятельность такого учреждения подлежит контролю со стороны государственных структур, следовательно, предприниматели, которые намерены открыть такую фирму, должны получить соответствующую лицензию. Помимо этого, SPI должны располагать специальным разрешением от органов финансового надзора — KNF.

Что собой представляет малое платежное учреждение?

Это зарегистрированная фирма, которая предлагает следующие из обозначенных ниже услуг:

  • принимает денежные вклады, оказывает услуги по снятию наличных со счета, выполняет все действия со счетом, необходимые клиенту;
  • платежные транзакции, в частности, прямое дебетование;
  • платежи при помощи карты или кредитные переводы;
  • выполнение любых операций с денежными средствами, полученными в качестве кредитных ресурсов;
  • прием платежных инструментов;
  • перевод денежных средств.

При этом, SPI не может инициировать платежи самостоятельно и выполнять какие-либо услуги, предусматривающие прямой доступ к счету потребителя. Таким образом, перечень услуг такой фирмы схож с тем, который разрешено предоставлять обычным платежным структурам.

Ограничения, которые налагаются на малое платежное учреждение в Польше

Предпринимателям, которые владеет SPI, разрешается выполнять любые операции, обозначенные как коммерческая деятельность фирмы, только в пределах территории Польши. Помимо этого, в течение рабочего года, общая сумма транзакций, которые были совершены организацией, не должна быть выше 1,5 миллиона евро в каждые тридцать дней. В данную сумму также входят операции, совершенные фирмой через агентов-посредников.

Внесение данных о SPI в реестр

Предприниматели, желающие открыть и учредить SPI в Польше, должны быть готовы к тому, чтобы внести данные о фирме в общий Реестр. Для того, чтобы сделать соответствующую запись, предварительно, владелец SPI должен подать запрос. Заявка отправляется в контролирующий орган в письменном виде и с необходимым пакетом документов.

Запрос должен подать именно тот предприниматель, который владеет SPI и намерен получить для своей фирмы этот статус и, соответственно, лицензию. Как уже отмечалось, операции, проводимые такими организациями, регулируется KNF. Общая процедура регистрации в качестве SPI имеет гораздо более простую организацию и по времени занимает 3-6 месяцев. Стоит отметить, что SPI легко можно преобразовать в платежную фирму национального уровня. 

Получение SPI лицензии в Польше — процесс несложный и доступен каждому предпринимателю, который намерен учредить собственную коммерческую структуру в данной юрисдикции. Однако помощь и сопровождение специалистов — это гарантия успешного лицензирования и залог быстрой интеграции в местный рынок. Свяжитесь с нами, и мы поможем вам не только с получением соответствующего разрешения, но и предложим множество вариантов уже готовых компаний с лицензией SPI в Польше.

Посмотрите наши новые предложения в категориях Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности, готовые компании, банки на продажу и лицензии на продажу.

Метки
Предыдущий пост Следующий пост