Международная банковская лицензия Доминики
Международная банковская лицензия Доминики выдается Департаментом финансовых услуг при Министерстве финансов Содружества Доминики, регулирующим работу банков в государстве.
Учреждения финансово-кредитной области, имеющие лицензию международного образца, которая выдана республиканскими регулятивными органами – оффшорные банки.
Лицензия дает право на предоставление основных услуг в банковской сфере: открытие счетов (личных/корпоративных), прием депозитных вкладов, предоставление карточных продуктов, осуществление межгосударственных транзакций.
Банки в оффшорах занимаются предоставлением консалтинга инвестиционной области, финансируют предприятия в торговой сфере, регулируют благосостояние физических и юридических лиц.
Основные требования к оформлению лицензий для банков
Чтобы зарегистрировать на территории Содружества банковское учреждение, необходимо пройти сложный пошаговый алгоритм процесса лицензирования. В одно время с учреждением предприятия необходимо подать заявку с целью регистрирования предприятия.
Название компании должно иметь слово «Банк». Это нормативные законодательные требования, необходимые к соблюдению при желании учредить местные компании на территории республики.
Регистрирование банковского учреждения на острове
Проанализировав бизнес-план, сотрудники регуляторного органа получают возможность изучить ваши планы, проанализировать уровень привлекательности учреждения для государства. В тексте бизнес-плана обязательно указываются:
- причина отправления заявки на открытие банковского учреждения;
- экономические направления;
- структура организации предприятия;
- границы рыночной территории охвата, а также планы развития на пять ближайших лет;
- специфические особенности, а также источники финансирования начального этапа функционирования и дальнейшего развития;
- структура корпорации, показывающая особенности отношений между кандидатом на лицензирование, компаниями – «матерью и дочкой», а также иными лицами, которые связаны с данным предприятием;
- перспективное планирование передвижения материальных средств от функционирования с прогнозированием на первоочередной пятилетний срок хозяйственно-финансовой работы;
- документы, подтверждающие законность происхождения материальных средств и финансового положения выгодополучателей;
- доказательная документация для подтверждения выплаты акционерного капитала в 1 млн. американских долларов в виде ценных бумаг либо в валюте.
международная банковская лицензия Доминики. поддержание работоспособности
После получения от независимого бюро результатов проверок предоставляется лицензия. Для ее сохранения нужно начать работу банка в шестимесячный срок, а еще:
- иметь представительство в республике;
- иметь уполномоченного и альтернативного уполномоченного агентов;
- обеспечить разрешение Министерства по внесению изменений адреса центрального офиса учреждения;
- обеспечить ведение бизнеса в соответствии с интересами собственников депозитных счетов, общественности, принимая нужные меры по поводу лиц, которые не выполняют обязательства по кредитам, противодействовать девальвации валютных средств;
- способствовать поддержанию выплаченной части капитала акционеров в сумме не менее 1 млн. USD либо 5% обязательств по депозитам (процентный уровень устанавливается Министерством);
- заниматься поддержкой определенной степени ликвидности в наличности либо биржевых ценных бумагах, векселях казначейства, иных конвертируемых либо срочных депозитных вкладах, имеющих период выплаты до года в международном финансовом учреждении, в размере не менее 12% общего актива либо иного уровня процентного соотношения, определенного приказом Министерства;
- внедрить и применять программу бухучета, которая полностью отвечает критериям Министерства;
- оплачивать лицензию ежегодно до 15 января;
- подавать сотрудникам департамента внешнеэкономической деятельности отчетность по прибыли и ущербу, иную необходимую документацию ежеквартально в месячный срок от последних квартальных суток.
Процедура регистрации: ее порядок
Оформление лицензии длится 60–300 дней. Что предстоит сделать за это время:
- предъявить разработанный бизнес-план, в котором расписаны банковские операции;
- зарегистрировать фирму-заявителя;
- выплатить уставной капитал в размере от 1 млн. американских долларов;
- подать документы на подтверждение репутаций кандидатов;
- описать работу претендентов в сфере международной деятельности;
- отчитаться по финансовой результативности показателям «дочек» за трехгодичный период до момента подачи заявления, с подтверждением независимого аудитора;
- подать подтверждение аудита по чистой прибыли каждого акционера, партнера, филиала учреждения, подавшего заявление;
- организовать в Содружестве Доминики представительский офис либо зарегистрировать главную компанию;
- утвердить двух лиц, назначенных министерством уполномоченными агентами;
- заморозить в бондах правительства 150 тысяч долларов США на все время деятельности учреждения.
Специалисты Eternity Law International предоставят Вам профессиональные услуги по полному юридическому сопровождению, подбору документов и проведем консультацию по данному вопросу.