Международная банковская лицензия Доминики

Международная банковская лицензия Доминики

Международная банковская лицензия Доминики выдается Департаментом финансовых услуг при Министерстве финансов Содружества Доминики, регулирующим работу банков в государстве.

Учреждения финансово-кредитной области, имеющие лицензию международного образца, которая выдана республиканскими регулятивными органами – оффшорные банки.

Лицензия дает право на предоставление основных услуг в банковской сфере: открытие счетов (личных/корпоративных), прием депозитных вкладов, предоставление карточных продуктов, осуществление межгосударственных транзакций.

Банки в оффшорах занимаются предоставлением консалтинга инвестиционной области, финансируют предприятия в торговой сфере, регулируют благосостояние физических и юридических лиц.

Основные требования к оформлению лицензий для банков

Чтобы зарегистрировать на территории Содружества банковское учреждение, необходимо пройти сложный пошаговый алгоритм процесса лицензирования. В одно время с учреждением предприятия необходимо подать заявку с целью регистрирования предприятия.

Название компании должно иметь слово «Банк». Это нормативные законодательные требования, необходимые к соблюдению при желании учредить местные компании на территории республики.

Регистрирование банковского учреждения на острове

Проанализировав бизнес-план, сотрудники регуляторного органа получают возможность изучить ваши планы, проанализировать уровень привлекательности учреждения для государства. В тексте бизнес-плана обязательно указываются:

  • причина отправления заявки на открытие банковского учреждения;
  • экономические направления;
  • структура организации предприятия;
  • границы рыночной территории охвата, а также планы развития на пять ближайших лет;
  • специфические особенности, а также источники финансирования начального этапа функционирования и дальнейшего развития;
  • структура корпорации, показывающая особенности отношений между кандидатом на лицензирование, компаниями – «матерью и дочкой», а также иными лицами, которые связаны с данным предприятием;
  • перспективное планирование передвижения материальных средств от функционирования с прогнозированием на первоочередной пятилетний срок хозяйственно-финансовой работы;
  • документы, подтверждающие законность происхождения материальных средств и финансового положения выгодополучателей;
  • доказательная документация для подтверждения выплаты акционерного капитала в 1 млн. американских долларов в виде ценных бумаг либо в валюте.

международная банковская лицензия Доминики. поддержание работоспособности

После получения от независимого бюро результатов проверок предоставляется лицензия. Для ее сохранения нужно начать работу банка в шестимесячный срок, а еще:

  • иметь представительство в республике;
  • иметь уполномоченного и альтернативного уполномоченного агентов;
  • обеспечить разрешение Министерства по внесению изменений адреса центрального офиса учреждения;
  • обеспечить ведение бизнеса в соответствии с интересами собственников депозитных счетов, общественности, принимая нужные меры по поводу лиц, которые не выполняют обязательства по кредитам, противодействовать девальвации валютных средств;
  • способствовать поддержанию выплаченной части капитала акционеров в сумме не менее 1 млн. USD либо 5% обязательств по депозитам (процентный уровень устанавливается Министерством);
  • заниматься поддержкой определенной степени ликвидности в наличности либо биржевых ценных бумагах, векселях казначейства, иных конвертируемых либо срочных депозитных вкладах, имеющих период выплаты до года в международном финансовом учреждении, в размере не менее 12% общего актива либо иного уровня процентного соотношения, определенного приказом Министерства;
  • внедрить и применять программу бухучета, которая полностью отвечает критериям Министерства;
  • оплачивать лицензию ежегодно до 15 января;
  • подавать сотрудникам департамента внешнеэкономической деятельности отчетность по прибыли и ущербу, иную необходимую документацию ежеквартально в месячный срок от последних квартальных суток.

Процедура регистрации: ее порядок

Оформление лицензии длится 60–300 дней. Что предстоит сделать за это время:

  • предъявить разработанный бизнес-план, в котором расписаны банковские операции;
  • зарегистрировать фирму-заявителя;
  • выплатить уставной капитал в размере от 1 млн. американских долларов;
  • подать документы на подтверждение репутаций кандидатов;
  • описать работу претендентов в сфере международной деятельности;
  • отчитаться по финансовой результативности показателям «дочек» за трехгодичный период до момента подачи заявления, с подтверждением независимого аудитора;
  • подать подтверждение аудита по чистой прибыли каждого акционера, партнера, филиала учреждения, подавшего заявление;
  • организовать в Содружестве Доминики представительский офис либо зарегистрировать главную компанию;
  • утвердить двух лиц, назначенных министерством уполномоченными агентами;
  • заморозить в бондах правительства 150 тысяч долларов США на все время деятельности учреждения.

Специалисты Eternity Law International предоставят Вам профессиональные услуги по полному юридическому сопровождению, подбору документов и проведем консультацию по данному вопросу.

Метки
Другие лицензии