+372 880 41 85 - Таллин

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com EN RU

Лицензия криптовалют на Мальте

Лицензия криптовалют на Мальте

Лицензия криптовалют на Мальте — Лицензия на криптобиржу на Мальте
Лицензия на криптообменник на Мальте — Лицензия на ICO на Мальте

Для подачи заявки на получение лицензии заявитель должен быть юридическим лицом, зарегистрированным на Мальте. Если вы предлагаете только консультации по инвестициям, заявитель может быть физическим лицом, проживающим на Мальте. Компания должна иметь не менее 2 директоров / менеджеров для удовлетворения принципа «двойного контроля».

Системный аудитор — Лицензия на криптовалюту на Мальте

MFSA может потребовать от клиента назначения системного аудитора, а также наличия системного аудитора на месте в любое время, даже после получения лицензииСистемный аудитор назначается / заменяется при условии предварительного одобрения MFSA.

SA рассматривает / проверяет технологию DLT клиентов, подготавливает отчет аудита и пересылает копию в MFSA. MFSA может в любое время попросить другую SA рассмотреть / проверить технологию DLT.

Сервисы — Лицензия на криптовалюту на Мальте

Следующие услуги VFA требуют лицензии при предоставлении в отношении объекта DLT, который был определен как виртуальный финансовый актив:

• Прием и передача заказов: получение заказов на покупку, продажу или подписку на виртуальные финансовые активы и передачу этого поручения третьей стороне для исполнения.

• Исполнение поручений от имени других лиц: заключение соглашений о покупке, продаже или подписке на виртуальные финансовые активы от имени других лиц.

• Работа на собственном счету: торговля от собственного капитала, приводящая к заключению сделок с виртуальными финансовыми активами.

• Управление портфелем: управление активами, принадлежащими другому лицу, если эти активы включают в себя виртуальные финансовые активы или механизмы их управления, таковы, что лицо, управляющее или соглашающее управлять этими активами, имеет право инвестировать любое из этих активов в виртуальные финансовые активы: Термин «активы» исключает любой финансовый инструмент, независимо от того, выпущен ли он на Мальте или нет.

• Хранитель или Номинальные услуги: (a) исполняющий обязанности хранителя или номинального держателя виртуального финансового актива и / или секретный ключ; или (b) наличие виртуального финансового актива и / или частного криптографического ключа в качестве номинального лица, если лицо, выступающее в качестве номинального, делает это от имени другого лица, которое предоставляет любую услугу VFA или от имени клиента такого лица, и такое номинальный холдинг осуществляется в отношении такой услуги.

• Инвестиционный совет: предоставление, предложение или согласие предоставить лицам в качестве инвесторов или потенциальных инвесторов или агентам инвестора или потенциального инвестора личную рекомендацию в отношении одной или нескольких сделок, связанных с виртуальными финансовыми активами.

• Размещение виртуальных финансовых активов: маркетинг вновь выпущенных виртуальных финансовых активов или виртуальных финансовых активов, которые уже выпущены, но не допущены к торгам на бирже DLT, указанным лицам и которые не связаны с предложением общественности или существующим владельцам виртуальных финансовых активов эмитента.

• Операция обмена VFA.

Классы лицензий — MFSA имеет право определять, в какую категорию претендует падающая сторона

VFAA Class 1

• Получение и передача заказов VFA; и / или
• Предоставление инвестиционных рекомендаций в отношении VFA; и / или
• Размещение VFA

VFAA Class 2

• Предоставление любых услуг VFA и хранение или контроль за деньгами клиентов, за исключением операций обмена VFA или ведения собственного счета

VFAA Class 3

• Предоставление любых услуг VFA и хранение или контроль за деньгами клиента, за исключением операций обмена VFA

VFAA Class 4 — Обмен VFA

• Управление обменом VFA;
• Удержание или управление деньгами клиента, VFA и / или закрытыми криптографическими ключами;
• Кастодиальные или номинантные услуги исключительно в отношении деятельности такого обмена VFA

Процесс лицензирования

Заявление на лицензию VFA Services может быть сделано только через одобренного агента VFA.

Шаг 1: Отправьте письмо о намерениях в MFSA, содержащее:
• Описание предлагаемой структуры

• Служба VFA, для которой запрашивается лицензия
• Определить лиц, занимающих ключевые должности
• Юридическое заключение о том, что предлагаемая деятельность не подпадает под действие законодательства о традиционных финансовых услугах
Шаг 2. Участие в обязательном предварительном совещании в офисах MFSA
Шаг 3: Подать заявку, сопроводительную документацию и комиссию в течение 60 дней с предварительного собрания
Шаг 3: После того, как вы удовлетворены документацией / информацией и оценкой пригодности и надлежащей квалификации, MFSA выдает «официальное одобрение», действительное в течение 3 месяцев, в течение которого завершаются незавершенные вопросы
Шаг 4: Окончательная лицензия выдается
Шаг 5: Необходимо начать бизнес в течение 12 месяцев с момента выдачи лицензии

Требования к лицензии

• Форма заявки должна быть заполнена и отправлена
• Вся документация, запрошенная MFSA, должна быть скомпилирована и представлена, включая бизнес-план, политики и процедуры, связанные с администрированием, соблюдением правил, управлением рисками, системами и протоколами доступа к безопасности, финансовыми ресурсами, достаточностью капитала, страхованием профессиональной компенсации и любыми другими документами, запрошенными MFSA
• Должны быть представлены документы полной юридической экспертизы в компании и лицо, владеющее и контролирующее компанию
• Компания должна быть зарегистрирована на Мальте или если она не зарегистрирована на Мальте, она должна быть включена в признанную юрисдикцию при условии, что филиал также создан на Мальте и должен удовлетворять любым требованиям местного присутствия, установленным MFSA
• Компания должна управляться не менее чем двумя физическими лицами для «двойного контроля»,
• Объекты компании должны быть ограничены действиями в качестве владельца лицензии, осуществляющего услуги VFA — компания не может осуществлять какую-либо другую деятельность, которая лицензируется по любому другому закону
• Оплата сборов

Все владельцы лицензий будут размещены в общедоступном онлайн-реестре.

Владелец лицензии должен начать предоставлять авторизованные услуги в течение 12 месяцев с даты выдачи лицензии, иначе лицензия будет прекращена.

Оценка пригодности и качества

Оценка пригодности и качества применяется к:
• Лицам, удерживающим не менее 10% прямой / косвенного интереса в компании
• Добровольным владельцам
• Членам Правления
• Старшему менеджеру
• MLRO — должен быть членом BoA или сотрудником по соблюдению
• Сотрудник по соблюдению (функция соблюдения может выполняться агентом VFA) — также может выступать в роли MLRO
• Менеджер рисков (если применимо)
• Любой другой человек, который эффективно руководит бизнесом VFA

Должен представлять PQ и доказывать приемлемый уровень знаний, квалификаций, профессиональных знаний и опыта. Необходимо также доказать, что достаточное время посвящено надлежащему осуществлению деятельности.

Для получения дополнительной информации по получению лицензии, обратитесь к нашему специалисту.