+372 880 41 85 - Таллин

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com EN RU

Международная банковская лицензия Доминики

Международная банковская лицензия Доминики

Международная банковская лицензия Доминики

Международная банковская лицензия Доминики выдается Департаментом финансовых услуг при Министерстве финансов Содружества Доминики, регулирующим работу банков в государстве.

Учреждения финансово-кредитной области, имеющие лицензию международного образца, которая выдана республиканскими регулятивными органами – оффшорные банки.

Лицензия дает право на предоставление основных услуг в банковской сфере: открытие счетов (личных/корпоративных), прием депозитных вкладов, предоставление карточных продуктов, осуществление межгосударственных транзакций.

Банки в оффшорах занимаются предоставлением консалтинга инвестиционной области, финансируют предприятия в торговой сфере, регулируют благосостояние физических и юридических лиц.

Основные требования к оформлению лицензий для банков

Чтобы зарегистрировать на территории Содружества банковское учреждение, необходимо пройти сложный пошаговый алгоритм процесса лицензирования. В одно время с учреждением предприятия необходимо подать заявку с целью регистрирования предприятия.

Название компании должно иметь слово «Банк». Это нормативные законодательные требования, необходимые к соблюдению при желании учредить местные компании на территории республики.

Регистрирование банковского учреждения на острове

Проанализировав бизнес-план, сотрудники регуляторного органа получают возможность изучить ваши планы, проанализировать уровень привлекательности учреждения для государства. В тексте бизнес-плана обязательно указываются:

  • причина отправления заявки на открытие банковского учреждения;
  • экономические направления;
  • структура организации предприятия;
  • границы рыночной территории охвата, а также планы развития на пять ближайших лет;
  • специфические особенности, а также источники финансирования начального этапа функционирования и дальнейшего развития;
  • структура корпорации, показывающая особенности отношений между кандидатом на лицензирование, компаниями – «матерью и дочкой», а также иными лицами, которые связаны с данным предприятием;
  • перспективное планирование передвижения материальных средств от функционирования с прогнозированием на первоочередной пятилетний срок хозяйственно-финансовой работы;
  • документы, подтверждающие законность происхождения материальных средств и финансового положения выгодополучателей;
  • доказательная документация для подтверждения выплаты акционерного капитала в 1 млн. американских долларов в виде ценных бумаг либо в валюте.

международная банковская лицензия Доминики. поддержание работоспособности

После получения от независимого бюро результатов проверок предоставляется лицензия. Для ее сохранения нужно начать работу банка в шестимесячный срок, а еще:

  • иметь представительство в республике;
  • иметь уполномоченного и альтернативного уполномоченного агентов;
  • обеспечить разрешение Министерства по внесению изменений адреса центрального офиса учреждения;
  • обеспечить ведение бизнеса в соответствии с интересами собственников депозитных счетов, общественности, принимая нужные меры по поводу лиц, которые не выполняют обязательства по кредитам, противодействовать девальвации валютных средств;
  • способствовать поддержанию выплаченной части капитала акционеров в сумме не менее 1 млн. USD либо 5% обязательств по депозитам (процентный уровень устанавливается Министерством);
  • заниматься поддержкой определенной степени ликвидности в наличности либо биржевых ценных бумагах, векселях казначейства, иных конвертируемых либо срочных депозитных вкладах, имеющих период выплаты до года в международном финансовом учреждении, в размере не менее 12% общего актива либо иного уровня процентного соотношения, определенного приказом Министерства;
  • внедрить и применять программу бухучета, которая полностью отвечает критериям Министерства;
  • оплачивать лицензию ежегодно до 15 января;
  • подавать сотрудникам департамента внешнеэкономической деятельности отчетность по прибыли и ущербу, иную необходимую документацию ежеквартально в месячный срок от последних квартальных суток.

Процедура регистрации: ее порядок

Оформление лицензии длится 60–300 дней. Что предстоит сделать за это время:

  • предъявить разработанный бизнес-план, в котором расписаны банковские операции;
  • зарегистрировать фирму-заявителя;
  • выплатить уставной капитал в размере от 1 млн. американских долларов;
  • подать документы на подтверждение репутаций кандидатов;
  • описать работу претендентов в сфере международной деятельности;
  • отчитаться по финансовой результативности показателям «дочек» за трехгодичный период до момента подачи заявления, с подтверждением независимого аудитора;
  • подать подтверждение аудита по чистой прибыли каждого акционера, партнера, филиала учреждения, подавшего заявление;
  • организовать в Содружестве Доминики представительский офис либо зарегистрировать главную компанию;
  • утвердить двух лиц, назначенных министерством уполномоченными агентами;
  • заморозить в бондах правительства 150 тысяч долларов США на все время деятельности учреждения.

Специалисты Eternity Law International предоставят Вам профессиональные услуги по полному юридическому сопровождению, подбору документов и проведем консультацию по данному вопросу.