+372 880 41 85 - Таллин

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com EN RU

Банковская лицензия в Панаме

Банковская лицензия в Панаме

Банковская лицензия в Панаме

Банковская лицензия в Панаме – всегда актуальный вопрос. Всего существуют три вида лицензий: генеральная; международная и лицензия на представительство.

Краткая инструкция

  1. Клиент должен предъявить минимальный пакет документов, а юрист фирмы сам их укомплектует. Грамотный юрист составит полный пакет официальный бумаг, опираясь на доверенность, которую выписал клиент.
  2. Для получения международной лицензии и возможности осуществлять банковскую деятельность клиент предъявляет капитализацию в сумме 3 млн. евро. Цена установлена выше, чем в других оффшорах, но еще учитывается остаток в размере 250 000 евро, который нельзя снять. 
  3. Нужна обязательная регистрация нового банковского учреждения на территории Республики Панама. Большинство юрисдикций требуют после основания офиса открыть банковский расчетный счет. Учреждение выбирается клиентом или специалистом юриспруденции.
  4. Вся документация предоставляется на английском или испанском языках. Важно при выборе речи учитывать желания и вкусы целевой аудитории, ведь значительная часть учредительных бланков должна интерпретироваться.

Виды банковских лицензий в Панаме

  1. Генеральная.

Лицензиат может проводить банковские операции на территории страны, а также осуществлять любые сделки вне территории Республики Панама. Еще он может проводить любые операции, которые разрешены Управлением по Надзору за Банками.

  1. Международная.

Лицензиату позволено осуществлять финансовые операции из главного офиса, который находится на территории Республики Панама. Еще он может проводить сделки вне территории и выполнять любые задачи, разрешенные Управлением по Надзору за Банками.

  1. Представительская.

Позволяет национальным банкам, работающим на законной основе, организовывать личные консульства на территории Республики.

Капитал

Для того чтобы полноправно и законно управлять банковским делом, нужно специальное разрешение. Для этого заявитель предоставляет информацию малой исходной сумме для организации финансовой структуры в Республике.

Чтобы получить интернациональную лицензию, исходная сумма должна быть 3 миллиона долларов (3,000,000). Для генеральной лицензии нужно указать сумму в размере 10 млн. USD (10,000,000).

Капитал, предназначенный для банка, санкционированного в качестве дочерней фирмы в Панаме, определяется как вспомогательный фонд к главному состоянию, а не считается частью основного капитала;

Как распределяются денежные средства

Процент роли заявителя или же группы его учредителей в оплаченном капитале возобновляет финансовое учреждение.

Законные представители

Лица, которые назначены полномочными адептами банка, обязаны проживать несколько лет в Республике, а один из них должен иметь панамское гражданство.

Аудиторская регистрация и разрешения

Сертификат на работу от управленческого органа позволяет учреждению соответствовать зарубежной организации. Такой документ гласит, что наружный аудитор, который заверяет экономическую отчетность заявителя и/или учредителя, имеет полномочия на любые действия.

План построения бизнеса

Проект заявителя на этапе становления и получения лицензии обязан быть утвержден. Срок (краткий, средний и бесконечный) указывается отдельно, как и жизнеспособность Банка, и его вклад в панамскую экономику.

Технико-экономическое обоснование

Денежные планы заявителя, проектные организационные функции и ожидаемая доходность банка.

Управление рисками

К этой категории относят деятельность политической личности, управление, бумаги, которые развивают управление банковскими рисками. Это кредитные, операционные и процентные ликвидности и юридические риски.

Консолидированные и аудиторские финансовые доклады

Сравнительные консолидированные и аудиторские денежные доклады заявителя, и/или его группы продвижения за прошедшие 2 года. Также предъявляется текущая экономическая отчетностью, но сроком не более 60-ти дней до этапа их подачи.

Такого рода отчетность обязана быть подготовлена с учетом правил и требований Интернационального стереотипного бухгалтерского учета или же Общепризнанными принципами бухгалтерского учета США.

Международная лицензия

Заграничные банки, которые не имеют официального разрешения на работу, могут обратиться в организацию Управления по Надзору за Банками и попросить выдать предварительное право осуществлять банковскую деятельность.

Представленная лицензия позволяет участвовать в сделках как на территории государства, так и заключать контракты за пределами Республики.

Представительская лицензия

Консульство обязано подключать в свое наименование структуры слово «представительство».

Просить о выдаче представительской лицензии обязан именно тот банк, который будет создавать свое консульство.

Впоследствии получения права банк имеет возможность принимать участие в представительских работах мимо своего филиала или же отказаться от его принадлежности к отделению.

Наши высокопрофессиональные специалисты Eternity Law International будут рады предоставить  Вам помощь в решении этого вопроса.