भुगतान प्रणाली में खाता खोलना

इस समीक्षा में, हम यह बताएंगे कि चालू वर्ष में अपतटीय कंपनियों के साथ काम करने के लिए किन वित्तीय संस्थानों की सिफारिश की जाती है, और यह भी अधिक विस्तार से वर्णन करता है कि अपतटीय न्यायालयों के लिए भुगतान प्रणाली में खाता कैसे खोलें।

चालू वर्ष में अपतटीय कंपनियों के लिए खाते खोलने की बड़ी कठिनाई के कारण, जब बैंक चुनने की बात आती है, तो हम आपको सबसे आसान विकल्प चुनने की सलाह देना चाहेंगे।

धीरे-धीरे, आप बैंकों में नए खाते खोल सकते हैं। इस वर्ष सबसे इष्टतम समाधान बैंक नहीं है, बल्कि एक भुगतान प्रणाली है।

इस समीक्षा लेख में हम वित्तीय संरचनाओं और उनकी संभावनाओं पर विचार करना चाहते हैं, न कि सिद्धांत लेकिन व्यवहार के दृष्टिकोण से। चुनने के लिए सैकड़ों बैंक हैं, जो कई घंटों या दिनों के लिए खाता खोलते हैं। ये समय बीत चुका है।

बैंकों और भुगतान प्रणालियों के प्रकार। व्यवसाय की एक सफल शुरुआत के लिए पेशेवरों की स्टेप-अप टिप्स।

पहला खाता: यूरोपीय संघ में भुगतान प्रणाली।

लातविया, साइप्रस और यूरोपीय संघ के अन्य देशों के बैंकों ने अब अपतटीय बाजार छोड़ दिया है।

यूरोपीय संघ में लाइसेंस के साथ भुगतान प्रणाली में एक खाते से इस साल एक नई व्यावसायिक गतिविधि शुरू करना सबसे अच्छा है। यह व्यवसाय के लिए आवश्यक उपकरण प्रदान करेगा, जिसे ग्राहक अक्सर बैंकिंग संरचना से ही प्राप्त करना चाहते हैं।

यदि आप अनिवासी कंपनी हैं, तो आपके लिए बैंक खाते खोलने में कुछ हद तक समस्या होगी।

इसलिए, हमारी सलाह यह है कि आप एक तेज़ समाधान के साथ शुरुआत करें जो आपको एक उद्यमशीलता गतिविधि और भुगतान स्वीकार करने की क्षमता शुरू करने में मदद करेगा।

उन ग्राहकों के लिए जिन्हें यूरोपीय संघ के भीतर भुगतान करने की आवश्यकता है, भुगतान प्रणाली और आईबीएएन में खाते जल्दी और कुशलता से सभी आवश्यक संचालन करने में मदद करेंगे।

यूरोपीय संघ के भीतर भुगतान बिना किसी कठिनाई के बहुत उच्च संभावना के साथ गुजरता है और बहुत जल्दी, इसके अलावा, न्यूनतम खर्च उस पर खर्च किए जाते हैं, और कभी-कभी मुफ्त में भी।

भुगतान प्रणाली SEPA / लक्ष्य भुगतान प्रणाली से जुड़ी हुई हैं, बिना उनके देश के सेंट्रल बैंक के माध्यम से मध्यवर्ती के रूप में – बैंकों की तरह।

यूरोपीय संघ में भुगतान प्रणाली या बैंक का चयन करते समय, आपको यह याद रखना होगा कि किस बैंकिंग संरचना में विशेष रूप से आपके व्यापारिक भागीदारों के खाते शामिल हैं।

व्यावसायिक भागीदार उन परिस्थितियों के लिए बहस कर रहे हैं जिन्होंने आपको किसी विशेष वित्तीय संस्थान में खाता खोलने के लिए प्रेरित किया। एक यूरोपीय बैंक या भुगतान प्रणाली में एक खाता खोलने के लिए सबसे अच्छा समाधान यूरोपीय देशों में से एक में एक कंपनी को पंजीकृत करना होगा।

गैर-निवासी – लाभार्थी, किसी भी यूरोपीय देश में एक व्यक्तिगत बैंक खाता भी खोल सकते हैं – इस संबंध में, लगभग कुछ भी नहीं बदला है।

फिलहाल, बहुत कम यूरोपीय बैंक और भुगतान प्रणालियां हैं जो एक अपतटीय क्षेत्राधिकार से एक कंपनी के लिए एक खाता खोल सकते हैं, लेकिन अभी भी कुछ हैं।

इस वर्ष, व्यापार करने के बारे में बहुत अधिक प्रश्न थे, बैंकों और भुगतान प्रणालियों ने बहुत अधिक प्रश्न पूछना शुरू किया और कंपनियों के लाभार्थियों और स्वयं कंपनियों को दोनों के लिए अधिक दस्तावेजों की मांग की।

शेल कंपनी के संकेतों की अनुपस्थिति को साबित करने के लिए अपतटीय कंपनियों और इसी तरह की कंपनियों (उदाहरण के लिए, साझेदारी) को आवश्यकता के साथ जोड़ा गया है।

एक क्षेत्राधिकार में खाता खोलते समय, हम दूसरे क्षेत्राधिकार में खाते खोलने की सलाह देते हैं – किसी एक देश के बैंक को किसी कारणवश आपकी कंपनी की सेवा बंद करने या गैर-निवासियों के साथ काम करने के अधिकार क्षेत्र के नियामक द्वारा रोक दिया जाता है।

फरवरी 2018 में, संयुक्त राज्य अमेरिका के ट्रेजरी विभाग द्वारा कई बाल्टिक बैंकों के खिलाफ दावों से संबंधित अप्रिय घटनाएं हुईं।

ABLV के बड़े बैंक को नष्ट किया जाना था, अन्य लातवियाई बैंक अपने पदों को बनाए रखने में सक्षम थे, लेकिन नए गैर-निवासी ग्राहकों की निकासी अधिक सीमित हो गई है।

इसके अलावा, वे अब अपतटीय न्यायालयों की कंपनियों के साथ काम नहीं कर सकते हैं या उन राज्यों पर प्रतिबंधात्मक आवश्यकताओं को लागू नहीं कर सकते हैं जिन्हें अन्य बैंक ग्राहकों के रूप में अनुमोदित किया जा सकता है।

इसके अलावा, यह अनिवार्य है कि पदार्थ एक पंजीकृत राज्य (कार्यालय, टेलीफोन, कर्मचारी, वेबसाइट) में किसी कंपनी के अस्तित्व में तेजी लाने की पुष्टि करता है।

यूरोपीय देशों में 10 से अधिक भुगतान प्रणाली हैं, जो बैंकों से बहुत कम हैं। उनके साथ, व्यक्ति को भुगतान और कार्ड के साथ काम करने के लिए एक ही उपकरण प्राप्त होता है, साथ ही एक नियमित खाता खोलने पर भी।

उन कंपनियों के लिए जो आप हमसे ऑर्डर करते हैं, हम भुगतान प्रणाली में एक खाता खोलने में अधिकतम सहायता प्रदान करते हैं।

उपरोक्त सभी पैन-यूरोपीय विरोधी-अपतटीय अभियान की एक निरंतरता है, जब यूरोपीय देशों के नियामकों को गैर-निवासी कंपनियों के मुख्य रूप से पारंपरिक अपतटीय देशों से, कम करने के लिए अपने अधिकार क्षेत्र के बैंकों की आवश्यकता शुरू हुई।

पिछले साल की दूसरी छमाही में, गैर-निवासियों के लिए यूएसडी मुद्रा में भुगतान सेवाओं के लिए टैरिफ योजनाएं तेजी से बढ़ीं। यह स्थिति लगभग सभी बाल्टिक बैंकों में प्रकट हुई।

विशेषज्ञ इस तरह की चीजों को इस तथ्य के लिए जिम्मेदार मानते हैं कि अपतटीय लेनदेन की सेवा की लागत बढ़ रही है।

मार्च 2018 में मामलों की इस राज्य के लिए उत्प्रेरक पहल थी, शेल कंपनियों के वित्तीय लेनदेन के प्रसंस्करण के स्तर पर कानूनी निषेध से जुड़ी: विदेशी कंपनियाँ जो लातवियाई बैंकिंग सर्कल के शेर की ग्राहक हिस्सेदारी बनाती हैं।

शब्द “शेल कंपनी” लातवियाई कानून के पहले लेख में वर्णित है “अपराध और आतंकवाद के वित्तपोषण से धन की रोकथाम पर रोक”: एक शेल कंपनी एक कंपनी है जिसका कोई वास्तविक गतिविधि और वाणिज्यिक मूल्य नहीं है (या यह नगण्य है), और कंपनी का कोई कार्यालय स्थान नहीं है।

अब, ग्राहकों को दस्तावेजों के साथ तर्क करना होगा कि उनकी फर्म “शेल” नहीं हैं और वे मूल्यवान हैं, उदाहरण के लिए, उनके पास संपत्ति, ट्रेडमार्क और कॉर्पोरेट अधिकार हैं, वे कार्यालय स्थान किराए पर लेते हैं और दीर्घकालिक अनुबंध समाप्त करते हैं, उनकी गतिविधियों पर रिपोर्ट होती है और एक सार्वजनिक वेबसाइट इंटरनेट पर काम करती है।

और ये सभी “संकेत” हाल ही में दिखाई नहीं दिए, लेकिन कंपनी के साथ अपने संचालन की पूरी अवधि के दौरान।

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