अपतटीय वित्तीय लाइसेंस

एक वित्तीय गतिविधि एक गतिविधि है जिसमें किसी व्यक्ति के धन को तीसरे पक्ष द्वारा प्रबंधित किया जाता है।

निजी लाभ के लिए उपयोग की जाने वाली कंपनियां, जैसे कि व्यक्तिगत निवेश कंपनियां, फंड, या कंपनियां अपने धन का प्रबंधन करने के लिए स्थापित होती हैं, अन्यथा तकनीकी रूप से वित्तीय सेवा कंपनियां नहीं हैं, क्योंकि ये फंड पूरी तरह से मालिकों के स्वामित्व में हैं।

हालांकि, इसका मतलब यह नहीं है कि आप एक कंपनी बना सकते हैं और किसी को स्वामित्व स्थानांतरित कर सकते हैं। संबंधित न्यायालयों का नियंत्रण है कि कैसे संपत्ति हस्तांतरित की जा सकती है, किसी कंपनी को पंजीकरण और रखरखाव करते समय क्या आवश्यकताएं पूरी होनी चाहिए।

एक सामान्य समझ के लिए, यह माना जाना चाहिए कि वित्तीय सेवाएँ धन से संबंधित सेवाओं को एक रूप में या किसी अन्य पक्ष को तीसरे पक्ष को प्रदान करती हैं। CYT5A

विभिन्न गतिविधियों, विभिन्न विनियमन

जबकि कई लोग यह मानते हैं कि जिस गतिविधि का वे संचालन करना चाहते हैं, उसके लिए लाइसेंस की आवश्यकता होती है, यह भ्रम पैदा करता है जब संभावित वित्तीय सेवा प्रदाता यह समझने में असफल होते हैं कि विभिन्न गतिविधियाँ अलग-अलग आवश्यकताएँ हैं।

  • निवेश सेवाएं;
  • विदेशी मुद्रा विनिमय सेवाएं;
  • जमा सेवाएं;
  • क्रेडिट सेवाएं;
  • मनी ट्रांसफर सेवाएं;
  • प्रीपेड कार्ड सेवाएं;
  • और इस प्रकार आगे भी।

प्रत्येक प्रकार की उपरोक्त प्रकार की सेवाओं के लिए एक अलग लाइसेंस की आवश्यकता होती है।

बीमा भी वित्तीय सेवाओं का एक प्रकार है जो एक अलग कानून द्वारा विनियमित होता है – जैसा कि वित्तीय सेवा कानून में सिर्फ एक अध्याय के विपरीत है।

निवेश सेवाएं

ये ऐसी सेवाएं हैं जिनमें ग्राहक आपके कंपनी खाते में धन जमा करते हैं, जिसे आप ग्राहक की ओर से निवेश करते हैं। लाभ आपको और ग्राहक के बीच एक अनुबंध के आधार पर विभाजित किया गया है।

लाइसेंस भी निवेश और परामर्श हो सकता है।

इस गतिविधि में उच्च स्तर के कौशल की आवश्यकता होती है। लेकिन लाइसेंस की हमेशा आवश्यकता नहीं होती है। उदाहरण के लिए, यदि ग्राहकों की संख्या या संख्या बहुत कम है।

लाइसेंसिंग की आवश्यकताएं क्षेत्राधिकार से क्षेत्राधिकार में भिन्न होती हैं, लेकिन लाइसेंस प्राप्त करना आम तौर पर काफी आसान है यदि आपके पास उचित कौशल है और पंजीकृत पूंजी में कम से कम $ 100,000 का योगदान कर सकते हैं। हालांकि, इसमें काफी कम विकल्प हैं।

विदेशी मुद्रा विनिमय लाइसेंस

यह एक प्रकार का निवेश है जहां आप ग्राहकों की ओर से विभिन्न मुद्राओं या मुद्रा जोड़े में निवेश करते हैं।

इस प्रकार का लाइसेंस अक्सर मुद्राओं को खरीदने और बेचने के लिए संदर्भित होता है। जो ग्राहक सुझाए गए GBP दर पर GBP खरीदने के लिए USD जमा करते हैं, जो यह निर्धारित करता है कि GBP अन्य ग्राहक कितना बेचना चाहते हैं।

इन गतिविधियों से लाभ उठाने के लिए, आपको अच्छी स्टार्ट-अप कैपिटल और अच्छे बैंकिंग कनेक्शन की आवश्यकता होती है।

किसी भी लाइसेंस के लिए आमतौर पर महत्वपूर्ण मात्रा में काम और समय की आवश्यकता होती है।

जमा स्वीकार करने का लाइसेंस

यह संभवतः सबसे आसान सेवा है। विभिन्न बैंक जैसी संस्थाओं से जमा के लिए उपयुक्त विभिन्न कानूनी संस्थाएं हैं:

  • स्पार्कस / स्पार्कस,
  • न्यूजीलैंड FSP,
  • पनामा,
  • कोस्टा रिका,
  • या विशेष रूप से लाइसेंस प्राप्त IBC।

लाइसेंस की हमेशा आवश्यकता नहीं होती है। लेकिन फिर से एक लाइसेंस आवश्यक हो सकता है। एक तरफ, बैंकिंग भागीदारों को संतुष्ट करने के लिए।

लोन जारी करने का लाइसेंस

बैंकों को अक्सर उधार संस्थानों के रूप में संदर्भित किया जाता है क्योंकि यह वह है जो उन्हें केवल जमा संरचनाओं से अलग करता है।

व्यक्तियों को ऋण जारी करना अक्सर एक लाइसेंस की आवश्यकता होती है, लेकिन छोटे संचालन के लिए यह हमेशा आवश्यक नहीं हो सकता है। व्यापार उधार निवेश की आड़ में किया जा सकता है और, शायद, हमेशा लाइसेंस की आवश्यकता नहीं होती है।

मनी ट्रांसफर लाइसेंस

वेस्टर्न यूनियन, Xoom, RIA, Transferwise, Transfast जैसे प्रमुख प्रेषण प्रदाताओं के साथ प्रतिस्पर्धा करने के लिए, आपको लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए या एजेंट बनना चाहिए।

बिना लाइसेंस के मनी ट्रांसफर सेवाओं पर गंभीर मुकदमा चलाया जाता है।

पूर्वदत्त कार्ड

यदि आप प्रीपेड कार्ड सेवाएं देना चाहते हैं, तो आपके पास तीन विकल्प हैं:

  • एक लाइसेंस प्राप्त कार्ड जारीकर्ता के साथ भागीदार;
  • एक लाइसेंस जारीकर्ता के एक साथी के साथ साझेदारी;
  • एक लाइसेंस जारीकर्ता बनें।

पहले बिंदु के लिए वित्तीय सेवाओं के लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है, लेकिन लाइसेंस जारीकर्ता आपको मान्यता के कुछ रूप देना पसंद करेगा। हालांकि, एक अनुभवी पेशेवर होना पर्याप्त हो सकता है।

कई सेवा प्रदाताओं के पास कई अपतटीय या यूरोपीय बैंकों के साथ भागीदारी है जो कानून के कगार पर हैं।

दूसरा बिंदु सबसे सरल और सबसे अधिक बार आईडी और आईबीएएन के बिना गुमनाम प्रीपेड कार्ड का उपयोग करता है।

गतिविधि के लिए व्यावहारिक रूप से कोई आवश्यकता नहीं है। काम की ऐसी योजना सबसे अधिक बार अवैध होती है और संबंधित नियामक द्वारा जल्दी से दबा दी जाती है, अगर नियामक इसके बारे में चिंतित है; वर्तमान समय में अक्सर नियामक इस सेवा क्षेत्र से आंखें मूंद लेता है या क्योंकि आवश्यकताओं का अनुपालन अंततः कानून द्वारा कड़ा कर दिया जाता है।

तीसरे बिंदु को निस्संदेह एक लाइसेंस की आवश्यकता है – अक्सर एक पूर्ण, असीमित बैंकिंग लाइसेंस।

एक अपतटीय लाइसेंस एक अवसर है और कर लाभ और कोई कर और विदेशी मुद्रा विनियमन, साथ ही साथ आराम से लाइसेंसिंग आवश्यकताओं के साथ लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता को पूरा करने का एक तरीका है।

वास्तविकता

समय बदल गया है। कानून प्रवर्तन बेहतर हो रहा है, व्याख्याएं मजबूत हैं, और अधिकारी अधिक चौकस हैं। संयुक्त नीतियां BEPS, GAAR इत्यादि लागू करके देश अधिक पारदर्शी और खुले बन रहे हैं।

Eternity Law International के विशेषज्ञ आपको एक उपयुक्त क्षेत्राधिकार में लाइसेंस प्राप्त करने के लिए विशेषज्ञ सलाह प्रदान करेंगे।

यदि आपके पास अपतटीय या यूरोपीय क्षेत्राधिकार में लाइसेंस प्राप्त करने के बारे में कोई प्रश्न हैं, तो कृपया विस्तृत सलाह के लिए हमारे विशेषज्ञों से संपर्क करें।

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