डोमिनिका इंटरनेशनल बैंकिंग लाइसेंस

डोमिनिका का अंतर्राष्ट्रीय बैंकिंग लाइसेंस डोमिनिका के राष्ट्रमंडल के वित्त मंत्रालय के तहत वित्तीय सेवा विभाग द्वारा जारी किया जाता है, जो राज्य में बैंकों के काम को नियंत्रित करता है।

गणतंत्रात्मक नियामक निकायों द्वारा जारी किए गए एक अंतरराष्ट्रीय लाइसेंस वाले वित्तीय और क्रेडिट क्षेत्र के संस्थान अपतटीय बैंक हैं।

लाइसेंस बैंकिंग क्षेत्र में बुनियादी सेवाएं प्रदान करने का अधिकार देता है: खाते (व्यक्तिगत / कॉर्पोरेट) खोलना, जमा स्वीकार करना, कार्ड उत्पाद प्रदान करना और अंतरराज्यीय लेनदेन का संचालन करना।

अपतटीय कंपनियों में बैंक निवेश परामर्श सेवाओं, व्यापार क्षेत्र में वित्त उद्यमों और व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं के कल्याण को विनियमित करने के प्रावधान में लगे हुए हैं।

बैंकों के लिए लाइसेंस के पंजीकरण के लिए बुनियादी आवश्यकताएं

कॉमनवेल्थ में बैंकिंग संस्थान को पंजीकृत करने के लिए, आपको लाइसेंसिंग प्रक्रिया के जटिल चरण-दर-चरण एल्गोरिथम से गुजरना होगा। उद्यम की स्थापना के रूप में एक ही समय में, उद्यम को पंजीकृत करने के उद्देश्य से एक आवेदन जमा करना आवश्यक है।

कंपनी के नाम में “बैंक” शब्द होना चाहिए। गणराज्य में स्थानीय कंपनियों को स्थापित करने की इच्छा के अनुपालन के लिए ये मानक विधायी आवश्यकताएं हैं।

द्वीप पर बैंक की स्थापना का पंजीकरण

व्यवसाय योजना का विश्लेषण करने के बाद, नियामक संस्था के कर्मचारियों को आपकी योजनाओं का अध्ययन करने, राज्य के लिए संस्थान के आकर्षण के स्तर का विश्लेषण करने का अवसर मिलता है। व्यवसाय योजना के पाठ में शामिल होना चाहिए:

  • बैंकिंग संस्थान खोलने के लिए आवेदन भेजने का कारण;
  • आर्थिक निर्देश;
  • उद्यम की संगठन संरचना;
  • कवरेज के बाजार क्षेत्र की सीमाओं, साथ ही अगले पांच वर्षों के लिए विकास योजनाएं;
  • विशिष्ट विशेषताएं, साथ ही साथ कामकाज के प्रारंभिक चरण और आगे के विकास के लिए वित्तपोषण के स्रोत;
  • निगम की संरचना, लाइसेंस के लिए उम्मीदवार के बीच संबंधों की विशेषताओं को दिखाती है, कंपनियां – “माँ और बेटी”, साथ ही साथ इस कंपनी से जुड़े अन्य व्यक्ति;
  • आर्थिक और वित्तीय कार्यों के प्राथमिक पांच साल की अवधि के लिए पूर्वानुमान के साथ कामकाज से भौतिक संपत्ति के आंदोलन की दीर्घकालिक योजना;
  • सामग्री की उत्पत्ति और लाभार्थियों की वित्तीय स्थिति की वैधता की पुष्टि करने वाले दस्तावेज;
  • प्रतिभूतियों के रूप में या विदेशी मुद्रा में 1 मिलियन अमेरिकी डॉलर की शेयर पूंजी के भुगतान की पुष्टि करने के लिए साक्ष्य आधारित दस्तावेज।

डोमिनिका का अंतर्राष्ट्रीय बैंकिंग लाइसेंस। रख-रखाव

एक स्वतंत्र ब्यूरो से निरीक्षण के परिणाम प्राप्त होने पर, एक लाइसेंस प्रदान किया जाता है। इसे बचाने के लिए, आपको छह महीने के भीतर बैंक का काम शुरू करने की जरूरत है, और यह भी:

  • गणराज्य में एक प्रतिनिधि कार्यालय है;
  • अधिकृत और वैकल्पिक अधिकृत एजेंट हैं;
  • संस्था के केंद्रीय कार्यालय के पते में संशोधन करने के लिए मंत्रालय से अनुमति प्रदान करना;
  • जमा खाता मालिकों, जनता के हितों के अनुसार व्यापार सुनिश्चित करना, ऋण दायित्वों को पूरा नहीं करने वाले व्यक्तियों के लिए आवश्यक उपाय करना, विदेशी मुद्रा के अवमूल्यन का प्रतिकार करना;
  • 1 मिलियन अमरीकी डालर से कम या जमा दायित्वों के 5% (मंत्रालय द्वारा निर्धारित स्तर) की राशि में शेयरधारकों की पूंजी के भुगतान वाले हिस्से को बनाए रखने में मदद करने के लिए;
  • नकदी या एक्सचेंज-ट्रेडेड सिक्योरिटीज, ट्रेजरी बिल, अन्य परिवर्तनीय या सावधि जमा में तरलता की एक निश्चित डिग्री के समर्थन में एक अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थान में कम से कम 12 की राशि में एक वर्ष के लिए भुगतान करें। मंत्रालय के आदेश द्वारा निर्धारित कुल संपत्ति का% या एक अन्य प्रतिशत का स्तर;
  • एक लेखा कार्यक्रम लागू करना और लागू करना जो मंत्रालय के मानदंडों को पूरी तरह से पूरा करता है;
  • 15 जनवरी तक सालाना एक लाइसेंस का भुगतान करें;
  • लाभ और क्षति, अन्य आवश्यक पर विदेशी आर्थिक गतिविधि के बयान विभाग के कर्मचारियों को प्रस्तुत करें;
  • अंतिम तिमाही के एक महीने के भीतर त्रैमासिक प्रलेखन।

पंजीकरण प्रक्रिया: इसके आदेश

लाइसेंस का पंजीकरण 60-300 दिनों तक रहता है। इस दौरान क्या करना है:

  • एक विकसित व्यवसाय योजना प्रस्तुत करना जिसमें बैंकिंग कार्यों का वर्णन हो;
  • आवेदक कंपनी को पंजीकृत करना;
  • 1 मिलियन अमेरिकी डॉलर की राशि से अधिकृत पूंजी का भुगतान करने के लिए;
  • उम्मीदवारों की प्रतिष्ठा की पुष्टि करने के लिए दस्तावेज जमा करना;
  • अंतर्राष्ट्रीय गतिविधि के क्षेत्र में आवेदकों के काम का वर्णन करना;
  • एक आवेदन पत्र जमा करने से पहले तीन साल की अवधि के लिए सहायक कंपनियों के संकेतकों को वित्तीय प्रदर्शन पर रिपोर्ट करने के लिए;
  • एक स्वतंत्र लेखा परीक्षक की पुष्टि;
  • आवेदन दाखिल करने वाले संस्थान के प्रत्येक शेयरधारक, भागीदार, शाखा के शुद्ध लाभ पर एक ऑडिट पुष्टि प्रस्तुत करना;
  • डोमिनिका के राष्ट्रमंडल में एक प्रतिनिधि कार्यालय को व्यवस्थित करें या मुख्य कंपनी को पंजीकृत करना;
  • अधिकृत एजेंटों के रूप में मंत्रालय द्वारा नियुक्त दो व्यक्तियों को मंजूरी;
  • संस्था की पूरी अवधि के लिए सरकारी बॉन्ड 150 हजार अमेरिकी डॉलर में रखना।

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