अवलोकन – साइप्रस में ईएमआई

साइप्रस में ईएमआई की स्थापना

ई-मनी इंस्टीट्यूशंस (ईएमआई) ऐसी संस्थाएं हैं जिन्हें तीसरे पक्ष को वित्तीय सेवाएं प्रदान करने, अपने फंड को विशेष अलग-अलग खातों में स्टोर करने और डेबिट कार्ड जारी करने के लिए लाइसेंस प्राप्त है। अपने परिचालन में अधिक लचीला और तेज होने के कारण, ईएमआई पारंपरिक बैंकों के लिए एक बढ़िया विकल्प है। ईएमआई के ग्राहक दो तरह से भुगतान लेनदेन कर सकते हैं: प्लेटफॉर्म या डेबिट कार्ड का उपयोग करना। अधिकृत होने के कारण, एक ईएमआई यूरोपीय संघ के सभी देशों में सीमा-पार आधार पर अपनी सेवाओं को निष्पादित कर सकता है।

साइप्रस में ईएमआई के लिए नियामक आवश्यकताएं

एक ईएमआई के रूप में प्राधिकरण प्राप्त करने के लिए, एक आवेदक साइप्रस में शामिल एक कानूनी इकाई होना चाहिए। लाइसेंस देने की मुख्य पूर्व शर्त देश के क्षेत्र में एक पंजीकृत प्रधान कार्यालय है। भुगतान सेवा निर्देश और ई-मनी निर्देश के अनुसार एक ईएमआई सेंट्रल बैंक ऑफ साइप्रस (सीबीसी) के नियमन के अंतर्गत आता है, जिसे साइप्रस कानून में एकीकृत किया गया था। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि ऐसा लाइसेंस यूरोपीय संघ के किसी भी देश द्वारा जारी किया जा सकता है। लाइसेंस याचिकाओं को आम तौर पर विधिवत भरे हुए आवेदन पत्र की प्राप्ति के 90 दिनों के भीतर संसाधित किया जाता है। यदि अनुरोध अस्वीकार कर दिया जाता है, तो नियामक निकाय उम्मीदवार को उचित स्पष्टीकरण प्रदान करेगा।

लाइसेंस जारी किया जाता है यदि ईएमआई में मजबूत शासन व्यवस्था होती है, जिसमें जिम्मेदारी की स्पष्ट और पारदर्शी लाइनों, कुशल जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं और नियंत्रण तंत्र के साथ एक सुसंगत संगठनात्मक संरचना शामिल है। आवेदक को बैंकों या सरकार को रिटर्न की उच्च दर (RoR) साबित करने के लिए एक संदर्भ पत्र प्रदान करने के लिए कहा जा सकता है।

साइप्रस कानून के अनुसार, ई-मनी सेवाओं को करने का अधिकार दिया गया है:

  • CBC या किसी अन्य ईयू नियामक संस्था द्वारा अनुमोदित बैंक;
  • यूरोपीय सेंट्रल बैंक (ECB) और राष्ट्रीय केंद्रीय बैंक (NCB);
  • सहकारी वित्तीय संस्थान;
  • सरकारी निकाय;
  • ई-मनी और डाक भुगतान सेवा प्रदाता;
  • ईएमआई, अपनी गतिविधि करने के लिए उचित प्राधिकरण प्राप्त करने के बाद।

साइप्रस में ईएमआई लाइसेंस के लिए आवेदन कैसे करें:

आवेदकों को ईएमआई के प्राधिकरण के लिए आवेदन पत्र भरना चाहिए। अनुरोध में सभी आवश्यक जानकारी और दस्तावेज शामिल होने चाहिए।

जमा करना आवश्यक है:

  • गतिविधियों के अनुमानित सेट के साथ परिचालन कार्यक्रम;
  • एक व्यावसायिक योजना, जिसमें ईएमआई के रूप में गतिविधियों के पहले 3 वित्तीय वर्षों के लिए अनुमानित बजट के साथ एक प्रतिष्ठान की संरचना, संगठन और नीतियों, प्रक्रियाओं और संचालन का सेट शामिल है;
  • प्रमाण है कि आवेदक के पास आवश्यक प्रारंभिक पूंजी है, जिसकी स्थापना न्यूनतम 350 हजार यूरो है;
  • सभी निदेशकों, नियंत्रकों, प्रबंधकों, शेयरधारकों या भागीदारों के बारे में जानकारी;
  • अच्छी प्रतिष्ठा का प्रमाण, उम्मीदवार की कानूनी स्थिति और उसके मुख्यालय का पता;
  • निगमन के लेख और ज्ञापन या साझेदारी विलेख की एक प्रति;
  • अन्य आवश्यक औचित्य का प्रावधान।

CBC आवेदक से अतिरिक्त जानकारी प्रस्तुत करने का दावा कर सकता है, क्योंकि वह लाइसेंस के लिए आवेदन निर्धारित करना उचित समझ सकता है।

ईएमआई द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाएं

ईएमआई को सीबीसी के पूर्व प्राधिकरण पर आकस्मिक, गतिविधियों की संख्या को पूरा करने के लिए अनुमोदित किया जाता है:

  • भुगतान सेवाओं का प्रावधान और संचालन;
  • ऋण देना;
  • ऐसी गतिविधियों को नियंत्रित करने वाले लागू कानूनों के अधीन, अन्य गतिविधियों का संचालन (भुगतान कार्ड जारी करना और डिजिटल वॉलेट खाता निर्माण; मुद्रा विनिमय सेवाओं का प्रावधान; वायर भुगतान करना, IBAN जारी करना, आदि)।

यह ध्यान देने योग्य है कि ईएमआई लाइसेंस डिजिटल पैसे के साथ काम करने, ग्राहक सहायता प्रदान करने आदि के लिए नए उपकरण स्थापित करने के क्षेत्र में विकास का स्वागत करता है। जिन ईएमआई ने लाइसेंस प्राप्त किया है, वे डिजिटल मुद्रा में लेनदेन के नकद एनालॉग प्राप्त कर सकते हैं, ई-भुगतान का उपयोग कर सकते हैं। मतलब या उत्पादों को फिर से बेचना।

साइप्रस में ईएमआई की स्थापना के कई फायदे हैं।

  • सरकार की निष्ठावान स्थिति और आकर्षक कर प्रणाली इस देश में ईएमआई स्थापित करने के लिए उत्कृष्ट स्थितियाँ बनाती है। इसके अलावा, साइप्रस यूरोपीय संघ का प्रवेश द्वार है जो ईएमआई को सभी 27 देशों में अपनी गतिविधियों को करने का अधिकार देता है।
  • ईएमआई की गतिविधियों से शुद्ध कमाई के लिए निगम कर की दर केवल 12.5% ​​है, जो यूरोपीय संघ में सबसे कम दर है।
  • उपाधियों और प्राप्त लाभांशों की बिक्री से होने वाली आय पर कोई कराधान नहीं।

यदि आप साइप्रस में ईएमआई लाइसेंस प्राप्त करना चाहते हैं, तो Eternity Law International आपको इसकी कानूनी, तकनीकी और व्यावसायिक विशेषज्ञता और परामर्श सहायता प्रदान कर सकता है। हमारे पास तैयार विकल्प भी हैं।

पिछला लेख अगला लेख