Ouvrir un compte dans le système de paiement

OUVRIR UN COMPTE DANS LE SYSTÈME DE PAIEMENT

Dans cet examen, nous révélerons quelles institutions financières sont recommandées pour travailler avec des sociétés offshore au cours de l’année en cours, et décrirons également plus en détail comment ouvrir un compte dans le système de paiement pour les juridictions offshore.

En raison de la grande difficulté d’ouvrir des comptes pour les sociétés offshore dans l’année en cours, lorsqu’il s’agit de choisir une banque, nous vous conseillons de choisir l’option la plus simple.

Peu à peu, vous pouvez ouvrir de nouveaux comptes dans les banques. Cette année, la solution la plus optimale n’est pas une banque, mais un système de paiement.

Dans cet article de synthèse, nous voulons examiner les structures financières et leurs possibilités du point de vue non pas de la théorie mais de la pratique. Des centaines de banques parmi lesquelles choisir, qui ouvrent un compte pendant plusieurs heures ou plusieurs jours, auront disparu. Ces temps sont passés.

TYPES DE BANQUES ET SYSTÈMES DE PAIEMENT. CONSEILS RENFORCÉS DES PROFESSIONNELS POUR UN DÉBUT D’ENTREPRISE RÉUSSI.

PREMIER COMPTE: SYSTÈME DE PAIEMENT DANS L’UNION EUROPÉENNE.

Les banques de Lettonie, de Chypre et d’autres pays de l’UE ont maintenant quitté le marché offshore.

Il est préférable de démarrer une nouvelle activité commerciale cette année à partir d’un compte dans un système de paiement avec une licence dans l’Union européenne. Il fournira les outils nécessaires à l’entreprise, que les clients souhaitent souvent obtenir de la structure bancaire elle-même.

Si vous êtes une entreprise non résidente, il sera un peu plus problématique pour vous d’ouvrir des comptes bancaires.

Par conséquent, notre conseil est de commencer par une solution plus rapide qui vous aiderait à démarrer une activité entrepreneuriale et la capacité d’accepter des paiements.

Pour les clients qui ont besoin d’effectuer des paiements au sein de l’UE, les systèmes de paiement et les comptes de l’IBAN aideront à effectuer rapidement et efficacement toutes les opérations nécessaires.

Les paiements au sein de l’UE passent avec une probabilité très élevée sans difficulté et très rapidement, de plus, des dépenses minimes y sont dépensées, et parfois même gratuitement.

Les systèmes de paiement sont connectés aux systèmes de paiement SEPA / Target sans intermédiaire via la Banque centrale de leur pays – tout comme les banques.

Lors du choix d’un système de paiement ou d’une banque dans l’UE, vous devez vous rappeler quelle structure bancaire contient spécifiquement les comptes de vos partenaires commerciaux.

Les partenaires commerciaux plaident pour les circonstances qui vous ont incité à ouvrir un compte dans une institution financière particulière. La meilleure solution pour ouvrir un compte dans une banque ou un système de paiement européen sera d’enregistrer une entreprise dans l’un des pays européens.

Les non-résidents – bénéficiaires, peuvent également ouvrir un compte bancaire personnel dans n’importe quel pays européen – à cet égard, presque rien n’a changé.

À l’heure actuelle, très peu de banques et de systèmes de paiement européens peuvent ouvrir un compte pour une entreprise à partir d’une juridiction offshore, mais il y en a encore.

Cette année, il y avait beaucoup plus de questions sur la conduite des affaires, les banques et les systèmes de paiement ont commencé à poser beaucoup plus de questions et à exiger plus de documents à la fois aux bénéficiaires des entreprises et aux entreprises elles-mêmes.

Des sociétés offshore et des sociétés similaires (par exemple, des partenariats) ont été ajoutées avec l’obligation de prouver l’absence de signes de société écran.

Lors de l’ouverture d’un compte dans une juridiction, nous vous conseillons d’ouvrir des comptes dans une autre juridiction – cela est nécessaire au cas où la banque d’un pays pour une raison quelconque cesse de desservir votre entreprise ou son travail avec des non-résidents est arrêté par le régulateur de juridiction.

En février 2018, des événements désagréables se sont produits liés à des réclamations du Département du Trésor des États-Unis contre de nombreuses banques baltes.

La grande banque ABLV a dû être liquidée, d’autres banques lettones ont pu conserver leurs positions, mais l’autorisation des nouveaux clients non résidents est devenue plus limitée.

En outre, ils ne peuvent plus travailler avec des sociétés de juridictions offshore ou imposer des exigences restrictives aux États qui peuvent être approuvés en tant que nouveaux clients bancaires.

En outre, il est obligatoire que la substance corresponde à – la confirmation de l’opportunité de l’existence d’une société dans un état enregistré (bureau, téléphones, employés, site Internet).

Parmi les pays européens, il existe plus de 10 systèmes de paiement, qui diffèrent peu des banques. Avec eux, la personne reçoit les mêmes outils pour travailler avec les paiements et les cartes, ainsi que lors de l’ouverture d’un compte régulier.

Pour les entreprises que vous commandez chez nous, nous offrons une assistance maximale pour l’ouverture d’un compte dans le système de paiement.

Tout ce qui précède est une continuation de la campagne anti-offshore paneuropéenne, lorsque les régulateurs des pays européens ont commencé à exiger des banques de leurs juridictions qu’elles réduisent les volumes servis des sociétés non-résidentes, principalement des pays offshore traditionnels.

Au second semestre de l’année dernière, les plans tarifaires pour les services de paiement en USD ont fortement augmenté pour les non-résidents. Cette situation s’est manifestée dans presque toutes les banques baltes.

Les experts attribuent une telle évolution au fait que les coûts de fonctionnement des opérations offshore augmentent.

Le catalyseur de cet état de fait a été l’initiative réglementaire de mars 2018, liée à l’interdiction légale au niveau du traitement des transactions financières des sociétés écrans: des sociétés étrangères qui constituent la part du lion des clients du cercle bancaire letton.

Le terme «société écran» est décrit dans le premier article de la loi lettone «sur la prévention du blanchiment d’argent des produits de la criminalité et du financement du terrorisme»: une société écran est une société qui n’a aucune activité réelle et aucune valeur commerciale (ou est insignifiant), et l’entreprise n’a pas d’espace de bureau.

Désormais, les clients doivent argumenter avec des documents que leurs entreprises ne sont pas des «coquilles» et qu’elles ont de la valeur, par exemple, ils ont des actifs, des marques et des droits d’entreprise, ils louent des bureaux et concluent des contrats à long terme, ils ont des rapports sur leurs activités et un site Web public fonctionne sur Internet.

Et tous ces «signes» ne sont pas apparus tout à fait récemment, mais ont accompagné l’entreprise pendant toute la durée de son fonctionnement.

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