Au cours de l’année écoulée, la sphère du monde des affaires a discuté du fait que les banques ont commencé activement à «geler» les comptes financiers des organisations établies dans des zones offshore.
Les experts bancaires sont convaincus qu’en raison des exigences réglementaires plus strictes pour KYC, le secteur bancaire n’est pas très rentable pour effectuer des services aux non-résidents parmi la sphère client.
Aujourd’hui, les banques évitent une attention supplémentaire de la part des régulateurs, elles ont donc commencé à refuser la clientèle «offshore». Du point de vue des investissements et des efforts temporaires, leur entretien a une perspective minimale.
Selon les experts du secteur bancaire, les revenus et les avantages probables n’en valent presque pas la peine. Cependant, il existe une possibilité d’ouvrir un compte pour une société offshore, bien que maintenant, l’opération soit devenue plusieurs fois plus difficile.
Idéalement, lorsque l’état du compte bancaire est combiné avec l’état d’enregistrement de l’entreprise. Par exemple, la société slovaque a ouvert un compte financier dans une banque slovaque. Mais pour de telles entreprises, les banques offshore du Panama, des Seychelles ou du Belize ne sont généralement pas conseillées.
Ici, ils n’ont pas de représentation étrangère et sont en eux-mêmes trop petits. Par conséquent, pour rencontrer un représentant de la banque, il sera nécessaire de voyager en avion sur des milliers de kilomètres, ce qui n’est pas rentable – à forte intensité de main-d’œuvre, pas bon marché et long. De plus, il est peu probable que les hommes d’affaires soient satisfaits des indicateurs financiers des banques offshore.
Les banques européennes ne sont pas disposées à ouvrir des comptes pour des sociétés offshore. Cependant, il existe des exceptions sous la forme des banques lettones et chypriotes. Cependant, selon la directive du 16 juillet 2018 de la Banque nationale de Chypre, les banques chypriotes doivent fermer des comptes auprès de toutes les entreprises qui ont des signes de sociétés écrans.
Sous cet indicateur, toutes les sociétés offshore et la plupart des partenariats tombent. Si la société offshore est une société holding et que la banque dessert plusieurs entreprises, la probabilité d’ouvrir un compte offshore est assez grande.
Les «sociétés de bourse» offshore sont toujours les bienvenues dans les structures bancaires autrichiennes, liechtensteinoises et luxembourgeoises. Seule l’ouverture d’un compte auprès de ces banques nécessitera un dépôt de 10 000 USD ou plus.
L’ouverture de comptes non commerciaux pour les sociétés situées dans des juridictions offshore est une tâche difficile, voire difficilement réalisable.
Dans un premier temps, ce qu’il faut faire est d’étudier attentivement les exigences AML et KYC d’une banque offshore pour la vérification d’un compte offshore.
Certaines banques peuvent exiger la preuve de la relation territoriale des activités commerciales avec le pays dans lequel le compte est ouvert. Par exemple, Czech SeskaSporitelna et CSOB, Polish Rekha, toutes les banques chypriotes).
Les banques estoniennes exigent que l’entreprise ait une présence physique en Estonie (entreprise et employé local) ou la disponibilité de partenaires et l’introduction d’activités sur le territoire.
Au Royaume-Uni, la plupart des banques exigent un dépôt important, qui peut s’élever à des dizaines de millions de dollars.
La banque Mashreq aux EAU exige un dépôt de 50 000 dollars.
Les banques suisses sont toujours très appréciées, avec une caution de 10 000 euros. En outre, un bonus agréable est que seulement 1 000 euros sont gelés en tant que solde de compte non excédentaire, et le client peut utiliser le reste de l’argent.
Un autre avantage est que l’ouverture est à distance et que le client n’a pas besoin de s’y rendre personnellement. Eternity Law International vous fournira toujours des informations plus détaillées et vous aidera à ouvrir votre compte.
Pour les sociétés offshore, nous pouvons également proposer des banques à Maurice, Curaçao, Vanuatu, Antigua, Sainte Lucie. Cependant, chacune de ces banques a des exigences différentes pour l’ouverture d’un compte, ainsi que des montants de dépôt différents.
L’affiliation territoriale est l’un des problèmes les plus urgents. La banque a le droit de fermer le compte même d’une entreprise qui travaille sur le marché depuis longtemps si ses pouvoirs ou activités ne sont pas confirmés ou exacts.
Cependant, il existe également des banques qui peuvent ouvrir un compte offshore sans contacter le pays. Par exemple, Swiss CIM Bank, Bendura Bank (Liechtenstein), Czech FIOBank et Sberbank, Hongrois MKB.
Pour qu’un compte en banque offshore soit vérifié, il est nécessaire de se présenter à l’agence bancaire ou de rencontrer la personne qui le représente officiellement.
Pour les pays de la CEI, la difficulté réside dans le fait que toutes les banques ne peuvent pas et n’envoient pas des représentants de leurs intérêts dans notre pays. Le client devra donc se rendre dans le pays de la banque en question. Il existe un moyen d’ouvrir un compte proxy, sans départ personnel.
Cette option fonctionne loin d’être toujours et préliminaire, il vaut la peine de clarifier s’il existe dans la banque une chose telle que le «retrait de la procuration». Certains pays de l’UE interdisent l’annulation de la procuration. Ainsi, un fiduciaire peut gérer les comptes à l’insu du propriétaire.
N’oubliez pas que les documents que vous soumettez à la banque doivent être traduits dans la langue officielle. C’est un plaisir coûteux, qui demande beaucoup de temps. À l’heure actuelle, en moyenne, les banques envisagent une demande d’ouverture de compte pendant 30 jours. De plus, cela doit être rappelé.
Bien entendu, il existe des organismes bancaires qui proposent une prise en compte ultra-rapide d’une demande d’ouverture de compte. Cependant, avant de postuler pour une telle offre spéciale, il est nécessaire de connaître le coût d’un tel service spécial et dans quelle mesure cela accélère réellement la solution du problème.
La Bank Сompliance accordera deux fois plus d’attention aux organisations des pays offshore. À cet égard, allonge les coûts de temps pour étudier la documentation fournie.
Chaque structure bancaire a ses propres caractéristiques et différences, qui doivent être lues à l’avance – même avant l’étape de préparation de la documentation.
Eternity Law international se fera un plaisir de vous aider à choisir une banque pour ouvrir un compte, et nos spécialistes répondront à toutes vos questions. Profitez de nos nombreuses années d’expérience pratique dans l’ouverture de comptes offshore – économisez Votre temps et économisez de l’argent.
La société internationale Eternity Law International fournit des services professionnels dans le domaine du conseil international, des services d'audit, des services juridiques et fiscaux.