Licence de crypto-monnaie à Malte

Licence Malte Crypto Exchange – Licence ICO Malte
Pour demander une licence, le demandeur doit être une personne morale enregistrée à Malte. Si vous offrez uniquement des conseils en investissement, le demandeur peut être une personne physique résidant à Malte. L’entreprise doit avoir au moins 2 administrateurs / gérants pour satisfaire au principe du «double contrôle».

Auditeur système – Licence de crypto-monnaie de Malte

La MFSA peut exiger d’un client qu’il nomme un auditeur système, ainsi que d’avoir un auditeur système en place à tout moment, même après l’obtention d’une licence. L’auditeur système est nommé / remplacé sous réserve de l’approbation préalable de la MFSA.

SA examine / valide la technologie DLT du client, prépare un rapport d’audit et en soumet une copie à MFSA. La MFSA peut demander à une autre SA de réviser / tester le DLT à tout moment.

Services – Licence de crypto-monnaie de Malte

Les services VFA suivants nécessitent une licence lorsqu’ils sont accordés en relation avec une entité DLT qui a été identifiée comme un actif financier virtuel:

  • Réception et transmission d’ordres: réception d’ordres d’achat, de vente ou de souscription d’actifs financiers virtuels et transfert de cet ordre à un tiers pour exécution.
  • Exécution d’ordres pour le compte de tiers: conclusion d’accords d’achat, de vente ou de souscription d’actifs financiers virtuels pour le compte de tiers.
  • Opérer pour votre propre compte: négocier avec votre propre capital, conduisant à la conclusion de transactions avec des actifs financiers virtuels.
  • Gestion de portefeuille: la gestion d’actifs appartenant à une autre personne, si ces actifs comprennent des actifs financiers virtuels ou leurs mécanismes de gestion sont tels que la personne gérant ou acceptant de gérer ces actifs a le droit d’investir l’un de ces actifs dans des actifs financiers virtuels: Durée «Actifs» exclut tout instrument financier, qu’il soit émis ou non à Malte.
  • Services de dépositaire ou de prête-nom: (a) agissant en tant que dépositaire ou mandataire de l’actif financier virtuel et / ou de la clé secrète; ou (b) détenant un actif financier virtuel et / ou une clé cryptographique privée en tant que prête-nom, si la personne agissant en tant que prête-nom le fait au nom d’une autre personne qui fournit un service VFA ou au nom du client de cette personne et que cette participation est effectuée en relation avec un tel service.
  • Conseil en investissement: fourniture, offre ou acceptation de fournir aux particuliers en tant qu’investisseurs ou investisseurs potentiels ou agents d’un investisseur ou d’un investisseur potentiel des conseils personnalisés en relation avec une ou plusieurs transactions portant sur des actifs financiers virtuels.
  • Offre d’actifs financiers virtuels: commercialisation d’actifs financiers virtuels nouvellement émis ou d’actifs financiers virtuels qui ont déjà été émis mais ne sont pas admis à la négociation sur la bourse DLT, à des entités désignées et qui ne sont pas associés à l’offre au public ou aux propriétaires existants de les actifs financiers virtuels de l’émetteur.

Opération d’échange VFA.

Classe VFAA 1

• Réception et transfert des commandes VFA; et / ou
• Fournir des conseils en investissement en matière de VFA; et / ou
• Placement VFA

Classe VFAA 2

• Fourniture de tous les services VFA et stockage ou contrôle de l’argent des clients, à l’exception des transactions d’échange VFA ou de la gestion de votre propre compte

Classe VFAA 3

• Fourniture de tous les services VFA et stockage ou contrôle de l’argent du client, à l’exception des transactions d’échange VFA

VFAA Classe 4 – Échange VFA

• Gestion des échanges VFA;
• Détenir ou gérer l’argent des clients, les VFA et / ou les clés cryptographiques privées;
• Services de dépositaire ou de prête-nom uniquement en relation avec les activités de cet échange VFA

Processus de licence

Une demande de licence de services VFA ne peut être effectuée que par l’intermédiaire d’un agent VFA agréé.

Étape 1: Soumettez une lettre d’intention à la MFSA contenant:
• Description de la structure proposée
• Service VFA pour lequel la licence est demandée
• Identifier les personnes occupant des postes clés
• Avis juridique selon lequel l’activité proposée n’est pas soumise à la législation sur les services financiers traditionnels
Étape 2. Participez à la réunion préalable obligatoire dans les bureaux de la MFSA
Étape 3: Soumettez la demande, les pièces justificatives et la commission dans les 60 jours suivant la réunion préliminaire
Étape 3: Une fois que vous êtes satisfait de la documentation / des informations et de l’évaluation de l’adéquation et des qualifications requises, la MFSA délivre une «approbation formelle» valable 3 mois, au cours de laquelle les questions en suspens sont complétées
Étape 4: la licence finale est délivrée
Étape 5: Il est nécessaire de créer une entreprise dans les 12 mois à compter de la date de délivrance de la licence

Conditions de licence

• Le formulaire de demande doit être rempli et envoyé
• Tous les documents demandés par la MFSA doivent être compilés et soumis, y compris un plan d’affaires, des politiques et des procédures liées à l’administration, à la conformité, à la gestion des risques, aux systèmes et protocoles d’accès à la sécurité, aux ressources financières, à l’adéquation des fonds propres, à l’assurance de compensation professionnelle et à tout autre document demandé par la MFSA
• Les documents complets de diligence raisonnable dans l’entreprise et la personne qui possède et le contrôle de l’entreprise doivent être soumis
• L’entreprise doit être constituée à Malte ou, si elle n’est pas constituée à Malte, elle doit être incorporée dans une juridiction reconnue, à condition qu’une succursale soit également définie à Malte et doit répondre aux exigences de présence locale fixée par la MFSA
• L’entreprise doit être dirigée par au moins deux personnes pour un «double contrôle»,
• Les installations de l’entreprise doivent se limiter à agir en tant que titulaire de licence accordée des services de VFA – l’entreprise ne peut exercer aucune autre activité autorisée en vertu d’une autre loi.
• Paiement des droits

Tous les titulaires de licence seront affichés sur un registre public en ligne.

Le titulaire de la licence doit commencer à fournir les services autorisés dans les 12 mois suivant la date de délivrance de la licence, faute de quoi la licence sera résiliée.

Évaluation de l’adéquation et de la qualité

L’évaluation de l’adéquation et de la qualité appliquée à:
• Personnes détenant au moins 10% d’intérêts directs / indirects dans l’entreprise
• Propriétaires volontaires
• Membres du conseil
• Gestionnaire principal
• MLRO – doit être membre de la BoA ou responsable de la conformité
• Responsable de la conformité (la fonction de conformité peut être effectuée par un agent VFA) – peut également agir en tant que MLRO
• Risk Manager (le cas échéant)
• Toute autre personne qui gère efficacement l’activité VFA

Doit vérifier le PQ et démontrer un niveau acceptable de connaissances, de qualifications, de connaissances professionnelles et d’expérience. Il est également nécessaire de prouver qu’un temps suffisant est requis à la bonne exécution de l’activité.

Pour plus d’informations sur une licence, veuillez contacter notre spécialiste.

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