+372 880 41 85 - Таллин

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com EN RU

FinTech

FinTech

FinTech

Сопровождение FinTech проектов. Организация платежного бизнеса “под ключ”, полное проведение цифрового банкинга, E-money, PI, DLT, SVF, PSP, MSO

Системный подход для финансово-технических проектов – fintech

Сотрудничество с нами имеет ряд преимуществ, среди которых – правовое сопровождение программ в отрасли FinTech под ключ. Вы – генератор идеи, а мы – гарантия ее реализации на юридической арене.

К услугам наших клиентов представлена команда опытных специалистов, которая поможет получить лицензии для финансовых или платежных учреждений. Услугами нашей компании по получению FinTech лицензий уже воспользовались более 80 клиентов, которые уже получили лицензии и успешно работают.

Это официальное разрешение на функционирование платежных организаций, EMI и банков, право использования цифровой валюты в Европейских и других государствах.

Мы работаем по принципу полного сопровождения FinTech проектов “под ключ” от учреждения компании, комплексного юридического сопровождения, создания ПО для финансового учреждения и до официального старта проекта, включая дальнейшее юридическое обслуживание проекта.

В перечень наших услуг входит:

  • утверждение бизнес-плана проекта, распределение налоговой ответственности;
  • оформление учреждения, открытие банковского счета;
  • разработка устава и учредительной документации;
  • обеспечение IT-решения;
  • составление документации для выдачи лицензии;
  • выбор регионального представительства и подбор штатного персонала;
  • ведение бухгалтерского учета, подключение эквайринга для MasterCard/Visa.

Также, мы предоставляем возможность купить готовые компании с Fintech лицензиями. Следить за актуальными предложениями вы можете на нашем телеграм канале.

Организация E-money institution / Small E-money institution – fintech

EMI (Electronic Money Institution) — платежная организация, имеющая разрешение на выпуск собственной электронной валюты, ее распространение и обмен на фиатную валюту. Реализация подобной задумки должна проводится с учетом всех тонкостей проекта, учитывая особенности юрисдикции и перечня услуг, которые собирается осуществлять компания.

Обладая огромным опытом сопровождения финансовых проектов, мы можем предложить клиенту практически любую страну ЕС для получения лицензии платежной системы.

Необходимый в Евросоюзе капитал для учреждения EMI составляет 350 000 €. Оформление занимает около полугода до момента получения права на регистрацию.

Также, мы предоставляем возможность купить готовые компании с EMI / SEMI лицензиями. Следить за актуальными предложениями вы можете на нашем телеграм канале.

Платежные компании Payment Institution / API / Small PI

PI (Payment Institution) — это платежная организация, которая осуществляет платежные услуги в рамках полученной лицензии. Такая компания выполняет роль финансового посредника между клиентами – физическими и юридическими лицами.

Этот вариант станет отличным решением для ведомств, принадлежащих к поставщикам услуг 3-м лицам, операторам мобильных услуг, компаниям массовых платежей, так как это надежный способ организации сбора и распределения платежей с возможностью заработка с комиссий от платежей клиентов.

Получение лицензии Payment Institution в странах ЕС – это хорошая попытка реализовать свой проект, выходя за пределы территории Еврозоны.

Для работы в одной из стран ЕС существует возможность получить лицензию на весьма лояльных условиях, относительно суммы уставного фонда и периода получения. Необходимый капитал для лицензии платежного учреждения в странах ЕС составляет 20 000 евро, 50 000 евро и 125 000 евро в зависимости от перечня выполняемых услуг.

Для реализации бизнес-решений в других европейских государствах необходимо получение расширения лицензии на страны SEPA.

Также, мы предоставляем возможность купить готовые компании с PI / API / SPI лицензиями. Следить за актуальными предложениями вы можете на нашем телеграм канале.

Платежные лицензии стандарта SVF/MSO

Разрешение SVF на территории Гонконга соответствует EMI образцу в Европейском союзе. Это предложение заинтересует организации, выпускающие электронную валюту. Право на эмиссию такой валюты действует в период от 5 до 10 лет, с последующим продлением лицензии.

MSO также предоставляет возможность обмена средств или осуществление переводов. Продолжительность лицензии – 2 года, с правом на последующее продление.

Для проведения процедуры лицензирования Money Service Operator License компания должна быть учреждена в Гонконге, также необходимо наличие офиса и представителя компании из Гонконга.

Ведение FinTech проектов охватывает полный перечень услуг, включая подбор и регистрацию компании в соответствующей юрисдикции, консультаций по налогообложению, подготовку договоров, AML и KYC процедур, бухгалтерского обслуживания компании, разработку индивидуального ПО и сайта проекта до открытия компании, а также юридическое сопровождение в процессе ее деятельности.

Также, мы предоставляем возможность купить готовые компании с SVF / MSO лицензиями. Следить за актуальными предложениями вы можете на нашем телеграм канале.

Банковская лицензия / лицензия кредитного учреждения

Возможности такой лицензии очень привлекательны – это безопасность, отсутствие финансовых ограничений и перспектива умножения прибыли. У компаний с банковскими лицензиями стран ЕС высокая репутация, хотя для ее получения необходим уставной фонд в размере от € 1 млн.

Для учреждения вашего банка мы готовы предоставить помощь в открытии финансового учреждения в каждой из стран Евросоюза.

Ведение проектов по учреждению банка охватывает полный перечень услуг, включая подбор и регистрацию компании в соответствующей юрисдикции, консультаций по налогообложению, подготовку договоров, AML и KYC процедур, бухгалтерского обслуживания компании, разработку индивидуального ПО и сайта проекта до открытия компании, а также юридическое сопровождение в процессе ее деятельности.

Кроме стран ЕС, наша компания предлагает получение банковской лицензии в оффшорных юрисдикциях. Получение лицензии возможно в любом государстве, но лучше отдать предпочтение тому, где этот процесс займет меньше времени. Также, оффшорные банки популярны за счет льготного налогообложения.

Существует три вида оффшорных банковских лицензий: международная, общая и ограниченная.

Наша команда может предложить множество вариантов оформления оффшорного банковского предприятия практически в любой стране.

Оффшорная банковская лицензия, перечень предлагаемых услуг:

  • Согласование юрисдикции, типа компании и лицензии;
  • Подготовка документов, AML, KYC политик для подачи документов регулятору;
  • Консультации по налогообложению и управлению компанией;
  • Открытие офиса и подбор сотрудников по месту лицензирования компании;
  • Помощь в подключении банковских корреспондентских счетов;
  • Разработка банковского программного обеспечения.

Также, мы предоставляем возможность купить готовые компании с банковскими лицензиями. Следить за актуальными предложениями вы можете на нашем телеграм канале.

Специалисты нашей компании готовы взять на себя решение вопросов лицензирования, консультаций по налогообложению, подготовку договоров, AML и KYC процедур, разработки бизнес плана, подбор сотрудников, подачу отчетности и проведение аудита, разработку ПО. Обратитесь к специалисту нашей компании для получения детальной консультации.