Eternity Law International — Noticias — Licencia EMI en el Reino Unido

Licencia EMI en el Reino Unido

Publicado:
agosto 30, 2024

El dinero electrónico es un nuevo medio creado como resultado del desarrollo de los medios de pago modernos. Si desea ser elegible para emitir dinero digital y proporcionar facturas de dinero electrónico a los consumidores, obtener una licencia EMI en el Reino Unido es obligatorio para proporcionar este tipo de servicios.

El artículo le ayudará a entender todos los detalles que le interesan.

Licencia de dinero electrónico en el Reino Unido: ¿quién lo necesita?

Las siguientes organizaciones no están obligadas a solicitar un permiso, pero deben notificar a la FCA si emiten o ofrecen emitir dinero digital:

  • Servicio postal;
  • El Banco de Gran Bretaña;
  • Departamentos gubernamentales y autoridades regionales;
  • Banco Nacional de Ahorro.

Además, las entidades de crédito, los bancos municipales y las cooperativas de crédito no están obligados a obtener una licencia con arreglo a las normas, sino únicamente si tienen la intención de emitir dinero digital si tienen permiso legal.

Tipos de licencias IME en el Reino Unido

Principales tipos de EMI en el estado:

  • SEMI: pueden emitir dinero electrónico y ofrecer servicios de pago, excepto servicios de Inicio de pagos y acceso a información de cuentas, en el territorio nacional. Todas las operaciones comerciales del solicitante SEMI inmediatamente antes del momento del registro no deben generar un saldo promedio pendiente de dinero electrónico superior a €5,000,000, y el volumen de negocios mensual promedio durante los 12 meses anteriores a la solicitud de registro como SEMI, del monto total de las transacciones de pago relevantes no debe exceder €3,000,000.
  • AEMI: Tener rotaciones medias superiores a los 3 millones de euros mensuales. Por tanto, están sujetos a un procedimiento de autorización más estricto porque superan el umbral.

Ventajas de poseer EMI-licencia

Estas son algunas de las muchas ventajas que debe recordar:

  • Recibirá el código SWIFT para las transacciones;
  • Podrá abrir cuentas locales IBAN para sus clientes;
  • Podrá abrir cuentas para personas y entidades de forma remota;
  • Sus servicios comerciales en el territorio del país no están sujetos al IVA;
  • Podrá recibir pagos desde cuentas de todo el mundo (utilizando SWIFT);
  • Puede abrir cuentas de corresponsales en diferentes países.

Requisitos reglamentarios para obtener la autorización del EMI

En primer lugar, debe invertir al menos € 350.000 para crear un negocio de dinero electrónico autorizado.

Otro requisito es proporcionar fondos al cliente mediante una póliza de seguro o un banco cliente individual.

La autoridad otorgante deberá tener una buena reputación y las cualificaciones adecuadas para desempeñar sus funciones.

El capital actual necesario para adquirir una licencia se calcula en un 2% del volumen de dinero virtual emitido por la empresa.

Algunos requisitos establecidos por el Reglamento de la FCA son:

  • Es una persona jurídica;
  • Servicios de pago disponibles en el Reino Unido;
  • Tienes una estrategia de negocio;
  • Los gerentes deben tener una excelente reputación y habilidades adecuadas obligatorias;
  • La oficina principal debe estar en el Reino Unido;
  • Debe cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.

Procedimiento de obtención de licencia EMI en el Reino Unido

Aquí hay una breve guía paso a paso:

  1. Evaluar la estructura empresarial adecuada y los requisitos para obtener un permiso;
  2. Realizar comprobaciones de idoneidad e integridad;
  3. Registro de empresas;
  4. Recogida de todos los documentos;
  5. Cumplimiento de los requisitos económicos locales;
  6. Solicitud de licencia;
  7. Protección de cuentas bancarias.

FCA acepta las solicitudes en un plazo de siete días laborables.

La decisión sobre la solicitud se adopta en el plazo de tres meses a partir de su recepción o de un año si la solicitud no cumple los requisitos.

Siguiendo todos estos pasos, puede realizar con éxito el proceso de obtención de un permiso sin ningún obstáculo.

Conclusión

Después de todo, el Reino Unido, como una jurisdicción financiera altamente respetada, tiene un organismo regulador fiable. Las empresas disfrutan también de la máxima libertad comercial en este estado. Por lo tanto, si desea que su institución tenga acceso a un mercado más amplio que le permita ampliar su gama de servicios, es obligatorio obtener una licencia.

Negocios en venta

Licencia EMI en Estonia para la venta

Europe, Estonia Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
Nueva oportunidad de inversión – licencia EMI en Estonia para la venta. A continuación se presenta la información básica sobre esta oferta. Licencia EMI ya hecha en Estonia: características clave Empresa pura, aún sin actividad; Cuentas bancarias en Estonia y Lituania; La empresa tiene conexión directa con CentroLink; Certificación a los países europeos; Es posible...

Licencia EMI en Croacia para la venta

Europe, Croatia Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
Nueva oportunidad de inversión – licencia EMI en Croacia para la venta. A continuación se presentan los datos básicos sobre esta oferta. Licencia EMI en Croacia: Características clave servicio al cliente de alto y bajo riesgo; tres cuentas bancarias en Croacia y Lituania; emisión de cuentas actualmente sin IBAN delegado (la emisión de IBAN asignado...

Licencia EMI en Lituania para la venta

Europe, Lithuania Entidades de pago y entidades de dinero electrónico
Esta oferta es una oportunidad para comprar la licencia EMI en Lituania, totalmente listo para seguir trabajando. Características y funcionalidad de la licencia EMI en Lituania para la venta Las principales características operacionales y organizativas de esta resolución son las siguientes. La empresa está registrada en Lituania. Año de creación de la empresa: 2017. En...

Licencia EMI en Suiza

Europe, Switzerland Venta de licencias criptográficas
Prestamos servicios profesionales en el ámbito de la obtención de una licencia financiera para una entidad de dinero electrónico en Suiza según el tipo EMI (Electronic Money Institution). Para las empresas cuya actividad principal es la prestación de servicios financieros y de gestión de activos, Suiza es el país más atractivo por su jurisdicción. La...

Podrías estar interesado

Los mejores países para gestionar activos

Los mejores países para gestionar activos Los mejores países para gestionar activos en 2020. El declive económico global causado por el coronavirus ha contribuido a que muchos propietarios de activos se apresuren a encontrar formas de ahorrar y proteger su dinero. Si considera recurrir a servicios de gestión de fondos extranjeros, hay muchos estados a...

Nuevos requisitos del VASP

Recientemente, el uso de activos virtuales ha crecido rápidamente, lo que ha llevado a la necesidad de regular VASP para facilitar el intercambio y el almacenamiento. Para garantizar la máxima integridad y seguridad de estos servicios, se han realizado cambios en la Ley de AML/CFT en las obligaciones de VASP. Este artículo le guiará a...

Características de hacer negocios en Hungría

¿Qué características de hacer negocios en Hungría debe saber? Al igual que en la mayoría de los países de Europa central y oriental, Hungría cuenta con sistemas bastante eficaces para atraer dinero, incluidos los inversores internacionales. Además, hacer negocios aquí es realmente beneficioso, porque es el impuesto de sociedades más bajo de toda la Unión...

Registro de la Compañía en Uruguay

Las autoridades uruguayas intentan por todos los medios atraer la inversión extranjera e interesar a los socios extranjeros. Para ello, se han creado condiciones muy convenientes en la jurisdicción. Las principales ventajas de constituir una empresa en Uruguay son las siguientes sistema fiscal liberal; el gobierno del país es sumamente acogedor el principio de mantener...

REGULACIÓN DE ICO EN SUIZA

REGULACIÓN DE ICO EN SUIZA 2018 El 16 de febrero de 2018, la Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA) publicó un resumen y recomendaciones legales para los organizadores del ICO. En particular, el Servicio señala acertadamente que la legislación y la regulación del mercado financiero no pueden aplicarse a todas las OIC...

Cripto Licencia en Francia

El interés en las criptomonedas y las tecnologías de cadena de bloques está creciendo rápidamente cada día. Esto ha llevado a los reguladores y jurisdicciones a desarrollar y adoptar ciertas reglas y regulaciones con respecto a la regulación de las criptomonedas, así como cualquier transacción y transacciones con ellas. Algunos países apoyan activamente el uso...

Descubre nuestros servicios

La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.

Venta de empresas establecidas

Empresas con cuenta bancaria en todo el mundo

Venta de licencias ya preparadas

Divisas, criptomonedas, juegos de azar, IME, PSP, SVF, MSO, DLT

Cómo abrir una cuenta bancaria

Abre cuentas bancarias en más de 120 bancos alrededor del mundo

Registro de la compañía

Asesoramiento experto en la adquisición de una sociedad offshore

Licenciamiento

Licencias de Forex, criptomonedas, juegos de azar, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Venta de latas

Adquisición de estructuras bancarias listas para su uso para iniciar o expandir su negocio.
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a
+41 435 50 73 23

Kiev

Calle Basseinaya, 7v
+38 094 712 03 54

Londres

52 Grosvenor Gardens
+44 203 868 34 37

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19
+372 880 41 85

Vilnius

Avenida Gediminas 44A
+370 52 11 14 32

Washington

+1 (888) 647 05 40

Edimburgo

+44 203 868 34 37
Plaza Lochrin 1

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta
+371 665 550 51

Riga

Esplanade, 7ª planta
+371 665 550 51

Sydney

20 Martin Place
+61 2 888 00 365

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard
+6531594300

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai
+852800938622

Porto

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106
Las llamadas se realizan sólo desde Portugal.

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7
Tbilisi Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7 +995706070360