Los proyectos empresariales modernos incluyen la prestación de servicios de alta tecnología. Si hablamos de estructuras financieras, un negocio muy rentable es trabajar en el ámbito de la prestación de servicios para el trabajo con dinero. El mercado requiere regularmente nuevas empresas que pueden proporcionar transferencias de dinero rápidas y de alta calidad y transacciones con divisas extranjeras. Sin embargo, estas empresas deben seguir muchas instrucciones y obtener los permisos adecuados.
Canadá es considerado uno de los lugares activos de este tipo de empresa. Para obtener una licencia MSB en Canadá, debe registrarse con FINTRAC. Pero esta es solo la primera etapa y los cofundadores de tal negocio necesitan entender cómo desarrollarse en esta área y dónde comenzar. Vamos a tratar de entender esto con más detalle.
Pasar por el registro
Para comenzar a trabajar en el mercado canadiense, es necesario tener una entidad legal oficialmente registrada. El registro del negocio de servicios monetarios en Canadá se realiza mediante la presentación de un paquete de documentos con FINTRAC. Este es un procedimiento obligatorio para todas las empresas que planean proporcionar servicios de dinero en el sector MSB. El registro es obligatorio no solo para los empresarios individuales, sino también para las personas jurídicas.
Para pasar el procedimiento de la empresa debe rellenar el formulario correspondiente que indica la estructura de la empresa. El formulario también incluye los siguientes datos:
- número de identificación fiscal de la empresa;
- nombre directo de la persona jurídica;
- domicilio y lugar de registro;
- datos de contacto del gestor;
- lista de servicios de MSB.
Los representantes de los organismos reguladores deben contactar con la dirección de la empresa que presentó el formulario en un plazo de 5 días hábiles. Una vez realizado el contacto, se puede rellenar un formulario de registro en el sistema electrónico correspondiente. Además de los datos anteriores, se indica la información sobre la cuenta bancaria, el número de empleados, todos los datos sobre la gestión y el volumen anual previsto de transacciones.
Los representantes de la empresa también deberán presentar certificados sobre el expediente policial de todos los cofundadores de la entidad legal en inglés o francés. Si los documentos están en orden, entonces el registro de la entidad jurídica pasará rápidamente.
Acción posterior al registro
Después de presentar una solicitud, aquellos que quieran iniciar un negocio canadiense de servicios monetarios deben esperar a que se complete el registro (después de todo, es posible rechazar la solicitud o solicitar más información sobre la empresa). La solicitud puede ser rechazada debido a la larga ignorar las solicitudes de aclaración de datos de las autoridades de registro.
Además, la negativa puede ser en el caso de que los cofundadores de la empresa hayan sido condenados a lavar fondos criminales o realizar negocios ilegales. Además, la prohibición de registrarse en Canadá puede ocurrir si entre los cofundadores uno de los propietarios de acciones con una participación del 20+% fue condenado por terrorismo o tiene antecedentes penales por ciertos delitos. En total, la investigación y el suministro de información de la empresa pueden proporcionar diferentes tiempos en el intervalo de 2-5 meses.
Requisitos para solicitantes del registro
Para que una empresa se registre con éxito y no tenga su licencia MSB revocada, debe cumplir con la ley canadiense y sus requisitos. En primer lugar, el cumplimiento del programa de cumplimiento. Esto significa que la empresa solicitante debe tener un programa completamente desarrollado y cumplir con las disposiciones pertinentes.
Las acciones de los empleados de la empresa que tendrán acceso a la dirección y les informarán de cualquier transacción sospechosa que otros empleados puedan intentar realizar deben especificarse directamente dentro de la empresa. Si un solicitante de una licencia trabaja como empresario individual, necesita contratar a una organización de terceros para el control de cumplimiento, o él mismo el empresario se compromete a realizar estas funciones.
También debe cumplir con la política de KYC. Esto significa que el representante del licenciatario debe ser consciente de todas las transacciones grandes y sospechosas de sus clientes, especialmente cuando a menudo se llevan a cabo al borde o por encima de los límites permitidos. Estas operaciones deben notificarse inmediatamente a las autoridades competentes y, si la empresa hace caso omiso de ellas, puede verse privada del derecho a operar en el mercado de MSB.
Además, el licenciatario está obligado a proporcionar todos los informes relativos a transacciones sospechosas o grandes depósitos en efectivo o transferencias a cuentas grises. Algunos informes deben presentarse en menos de 24 horas. Las empresas también están obligadas a mantener registros de dichas transacciones y a elaborar informes sobre la notificación de dichas transferencias.
Al cumplir con todos estos requisitos, y sin violar la ley canadiense, las empresas podrán operar de forma segura en el mercado local y ganar dinero.
¿Quién ayudará con el registro de la empresa MSB?
La legislación canadiense es bastante rigurosa. Por lo tanto, usted puede solicitar el registro, pero es extremadamente difícil. La mejor solución es ponerse en contacto con profesionales que ayudarán a resolver este problema en el menor tiempo posible.
En nuestra empresa se reúnen estos expertos. Cada uno de los empleados ha trabajado repetidamente con las autoridades reguladoras de Canadá y entiende sus demandas. Por lo tanto, estamos listos para ayudarlo a recopilar los documentos necesarios, prescribir todas las políticas y procedimientos y formar una solicitud de este tipo, cuya decisión se tomará la primera vez. Mientras los competidores corrijan errores, ganará dinero.
¿Qué es una licencia MSB en Canadá?
Esta es una licencia que le permite proporcionar servicios de transacciones monetarias, incluido intercambio, transferencia o depósito de fondos.
¿Quién regula las actividades de MSB en Canadá?
Este tema es manejado por representantes de FINTRAC (centro de análisis de transacciones financieras e informes).
¿Qué ley en Canadá requiere la licencia de todos los proveedores de servicios monetarios?
La legislación relativa a la prevención del blanqueo del producto del delito exige la concesión de licencias.