Cuenta en el sistema de pago

Cuenta en el sistema de pago

En esta reseña, revelaremos qué instituciones financieras se recomiendan para trabajar con compañías offshore en el año en curso, así como explicar con más detalle cómo abrir una cuenta en el sistema de pagos para jurisdicciones offshore.

Debido a la gran dificultad de abrir cuentas para las empresas offshore en el año en curso, cuando se trata de elegir un banco, que desea aconsejar para elegir la opción más simple. Poco a poco es posible abrir nuevas cuentas y bancos. Este año la solución más óptima no es el banco, sino el sistema de pago.

En este artículo, queremos considerar las estructuras financieras y sus posibilidades en términos de práctica en lugar de teoría. Cientos de bancos para elegir que abran una cuenta en pocas horas o días no lo serán. Estos tiempos ya han pasado.

Tipos de bancos y sistemas de pago. Asesoramiento paso a paso de profesionales para una exitosa puesta en marcha del negocio.

Primera cuenta: sistema de pago en la Unión Europea.

Los bancos de Letonia, Chipre y otros países de la UE han abandonado el mercado offshore.

Lo mejor es iniciar un nuevo negocio este año con una cuenta en el sistema de pago con una licencia en la Unión Europea. Proporcionará las herramientas adecuadas para los negocios, que los clientes a menudo quieren obtener de la propia estructura bancaria.

Si usted es una empresa no residente, será algo más problemático para abrir cuentas bancarias.

Por lo tanto, nuestro consejo es comenzar con una solución más rápida que le ayude a iniciar su negocio y la capacidad de aceptar pagos.

Para los clientes que necesitan realizar pagos dentro de la UE, los sistemas de pago y las cuentas en IBAN ayudarán a realizar de forma rápida y eficiente todas las operaciones necesarias.

Es muy probable que los pagos intracomunitarios se efectúen de forma fluida y muy rápida, con unos costes mínimos y a veces incluso gratuitos.

Los sistemas de pago están conectados a los sistemas de pago SEPA/ Target sin intermediación a través del Banco Central de su país – al igual que los bancos.

Al elegir un sistema de pago o un banco en la UE, debe recordar en qué estructura bancaria se encuentran sus cuentas de socios comerciales.

Los socios comerciales son el razonamiento detrás de las circunstancias que lo llevaron a abrir una cuenta con una institución financiera en particular. La solución óptima para abrir una cuenta en el Banco Europeo o sistema de pago será registrar la empresa en uno de los países europeos.

Los no residentes – los beneficiarios – también pueden abrir una cuenta personal con un banco en cualquier país europeo – en este sentido, casi nada ha cambiado.

Por el momento, hay muy pocos bancos europeos y sistemas de pago que pueden abrir una cuenta a la empresa desde la jurisdicción offshore, pero todavía hay.

Este año ha habido muchas más preguntas sobre hacer negocios, los bancos y los sistemas de pago han empezado a hacer muchas más preguntas y a exigir más documentos tanto sobre los beneficiarios de las empresas como sobre las propias empresas.

A las empresas offshore y similares (por ejemplo, las asociaciones) añadió un requisito para demostrar la ausencia de signos de la empresa fantasma.

Al abrir una cuenta en un país, recomendamos abrir cuentas en otro país al mismo tiempo – será necesario en caso de que un banco en un país para algo las circunstancias dejarán de servicio de su empresa o su trabajo con noresidentes serán detenidos por el regulador de la jurisdicción.

En febrero de 2018, hubo eventos desagradables relacionados con las reclamaciones del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos contra numerosos bancos bálticos.

El gran banco ABLV tuvo que ser liquidado, otros bancos letones lograron mantener sus posiciones, pero el registro de nuevos clientes no residentes se hizo más limitado.

Además, ya no pueden trabajar con compañías de jurisdicciones offshore o introducir requisitos restrictivos para los estados que pueden ser aprobados como nuevos clientes del banco.

Además, es necesario corresponder a la sustancia – confirmación de la conveniencia de la existencia de la empresa en el estado registrado (oficina, teléfonos, empleados, sitio web).

Entre los países europeos, hay más de 10 sistemas de pago, que difieren poco de los bancos. Con ellos, la persona recibe las mismas herramientas para trabajar con pagos y tarjetas, como al abrir una cuenta regular.

Para las empresas que usted nos pide, ofrecemos la máxima asistencia en la apertura de una cuenta en el sistema de pago.

Todo lo anterior es la continuación de la campaña antioffshore paneuropea, cuando los reguladores europeos comenzaron a exigir a los bancos en sus jurisdicciones que redujeran los volúmenes de servicio de las empresas no residentes, principalmente de los países offshore tradicionales.

En la segunda mitad del año pasado para los no residentes los planes de tarifas para el servicio de pago en la moneda USD subieron bruscamente. Esta situación se hizo evidente en casi todos los bancos bálticos.

Los expertos explican este estado de cosas por el hecho de que los costos de operación para el servicio de transacciones offshore están aumentando.

El catalizador de esta situación fue la iniciativa reguladora en marzo de 2018 relacionada con la prohibición legal a nivel de procesamiento de transacciones financieras de «empresas ficticias»: empresas extranjeras que constituyen la mayor parte de la comunidad bancaria en Letonia.

El término «Shell Company» se describe en el primer artículo de la Ley de Letonia «Sobre la prevención del blanqueo del producto del delito y la financiación del terrorismo»: shell-company es una persona que no tiene actividad real y valor comercial (o es insignificante)y en el país de registro la persona no tiene oficinas.

Ahora los clientes tienen que argumentar con documentos que sus empresas son valiosos, por ejemplo, tienen activos, marcas y derechos corporativos, alquiler de espacio de oficinas y concluir contratos a largo plazo, Tienen informes sobre sus actividades y un sitio web público en Internet.

Y todas estas «características» apareció no muy recientemente, pero acompañó a la empresa durante todo el período de su trabajo.

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