Licencia bancaria internacional de Dominica

La licencia bancaria internacional de Dominica es emitida por el Departamento de Servicios Financieros, dependiente del Ministerio de Finanzas de la Mancomunidad de Dominica, que regula el trabajo de los bancos en el Estado.

Las instituciones de la región financiera y crediticia que tienen una licencia internacional emitida por los organismos reguladores de la república son bancos extraterritoriales.

La licencia da derecho a prestar servicios básicos en el sector bancario: abrir cuentas (personales / corporativas), aceptar depósitos, ofrecer productos de tarjetas y realizar transacciones interestatales.

Los bancos en sociedades offshore se dedican a la prestación de servicios de consultoría de inversiones, a la financiación de empresas en el sector comercial y a la regulación del bienestar de personas físicas y jurídicas.

REQUISITOS BÁSICOS PARA EL REGISTRO DE LICENCIAS PARA BANCOS

Para registrar una institución bancaria en la Commonwealth, debe pasar por un complejo algoritmo paso a paso del proceso de concesión de licencias. Al mismo tiempo que el establecimiento de la empresa, es necesario presentar una solicitud con el fin de registrar la empresa.

El nombre de la empresa debe tener la palabra «Banco». Estos son los requisitos legislativos necesarios para cumplir con el deseo de establecer empresas locales en la república.

REGISTRO DE LA INSTITUCIÓN BANCARIA EN LA ISLA

Después de analizar el plan de negocios, los empleados del organismo regulador tienen la oportunidad de estudiar sus planes, analizar el nivel de atractivo de la institución para el estado. El texto del plan de negocios debe incluir:

  • el motivo del envío de la solicitud de apertura de una institución bancaria
  • las orientaciones económicas;
  • la estructura organizativa de la empresa
  • los límites del territorio de cobertura del mercado, así como los planes de desarrollo para los próximos cinco años
  • las características específicas, así como las fuentes de financiación para la fase inicial de funcionamiento y el desarrollo posterior;
  • la estructura de la empresa, mostrando las características de la relación entre el candidato a la licencia, las empresas «madre e hija», así como otras personas asociadas a esta empresa;
  • la planificación a largo plazo del movimiento de los activos materiales de funcionamiento con la previsión para el período primario de cinco años de trabajo económico y financiero;
  • documentos que confirmen la legalidad del origen de los medios materiales y la situación financiera de los beneficiarios;d
  • ocumentación probatoria que confirme el pago de un capital social de 1 millón de dólares estadounidenses en forma de títulos o en moneda extranjera.

LICENCIA BANCARIA INTERNACIONAL DE DOMINICA. MANTENIMIENTO

Una vez recibidos los resultados de las inspecciones de una oficina independiente, se concede la licencia. Para conservarla, es necesario iniciar el trabajo del banco en un plazo de seis meses, y además:

  • tener una oficina de representación en la república;
  • tener agentes autorizados y alternativos autorizados;
  • proporcionar el permiso del Ministerio para modificar la dirección de la oficina central de la institución;
  • asegurar los negocios de acuerdo con los intereses de los propietarios de las cuentas de depósito, el público, tomar las medidas necesarias para las personas que no cumplen con las obligaciones de los préstamos, contrarrestar la devaluación de la moneda extranjera;
  • ayudar a mantener la parte pagada del capital de los accionistas por un importe no inferior a 1 millón de USD o el 5% de las obligaciones de depósito (el nivel de porcentaje lo fija el Ministerio)
  • comprometerse a mantener un cierto grado de liquidez en efectivo o en valores cotizados, letras del tesoro, otros depósitos convertibles o a plazo fijo con un período de pago de hasta un año en una institución financiera internacional, por un importe de al menos el 12% del activo total u otro nivel porcentual determinado por orden del Ministerio
  • introducir y aplicar un programa de contabilidad que cumpla plenamente los criterios del Ministerio
  • pagar una licencia anual hasta el 15 de enero
  • presentar a los empleados del departamento de actividades económicas en el extranjero las declaraciones de beneficios y daños, así como otra documentación necesaria
  • documentación necesaria trimestralmente en el plazo de un mes a partir del último día del trimestre.

PROCEDIMIENTO DE REGISTRO: SU ORDEN

El registro de una licencia dura entre 60 y 300 días. Lo que queda por hacer durante este tiempo

  • presentar un plan de negocio desarrollado que describa las operaciones bancarias;
  • registrar la empresa solicitante;
  • pagar el capital autorizado por un importe a partir de 1 millón de dólares estadounidenses;
  • presentar documentos que confirmen la reputación de los candidatos;
  • describir el trabajo de los candidatos en el ámbito de la actividad internacional
  • informar sobre los resultados financieros a los indicadores de las filiales durante un periodo de tres años antes de la presentación de la solicitud, con
  • la confirmación de un auditor independiente;
  • presentar una confirmación de auditoría sobre el beneficio neto de cada accionista, socio, sucursal de la institución que presentó la solicitud;
  • organizar una oficina de representación en la Mancomunidad de Dominica o registrar la empresa principal
  • aprobar a dos personas designadas por el ministerio como agentes autorizados;
  • congelación en bonos del gobierno 150 mil dólares estadounidenses para todo el período de la institución.

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