Licencia de criptomonedas en Malta

Licencia de criptomoneda de Malta – Licencia de cripto bolsa de Malta

Licencia ICO en Malta

Para solicitar una licencia, el solicitante debe ser una entidad jurídica registrada en Malta. Si solo ofrece asesoramiento de inversión, el solicitante puede ser una persona física que reside en Malta. La empresa debe tener al menos 2 directores/ gerentes para satisfacer el principio de «doble control».

Auditor del sistema – Licencia de criptomoneda en Malta

MFSA puede requerir que el cliente nombre a un auditor de sistema, así como que tenga un auditor de sistema en cualquier momento, incluso después de obtener una licencia. El auditor del sistema es / reemplazado sujeto a aprobación previa de MFSA.

La SA revisa / verifica la tecnología DLT de los clientes, prepara un informe de auditoría y envía una copia a la MFSA. MFSA puede en cualquier momento pedir a otra SA que considere / comprobar la tecnología DLT.

Servicios – Licencia de criptomoneda de Malta

Los siguientes servicios VFA requieren una licencia cuando se concede un DLT que se ha definido como un activo financiero virtual:

• Aceptar y transmitir órdenes: Recibir órdenes para comprar, vender o suscribirse a activos financieros virtuales y transferir esta orden a un tercero para su ejecución.
• Ejecutar órdenes en nombre de terceros: Celebrar acuerdos para comprar, vender o suscribir activos financieros virtuales en nombre de terceros.
• Comercio de Cuentas Propio: Comercio de Acciones que conduce a transacciones con activos financieros virtuales.
• Gestión de carteras: gestión de activos propiedad de otra persona, si dichos activos incluyen activos financieros virtuales o sus disposiciones de gestión, tal que la persona que administra o acuerda gestionar esos activos tiene derecho a invertir cualquiera de estos activos en activos financieros virtuales: El término «activos» excluye cualquier instrumento financiero, se emita o no en Malta.
• Custodio o Servicios Nominales: (a) Custodio interino o titular nominal de un activo financiero virtual y / o clave secreta; o (b) presencia de un activo financiero virtual y / o una clave criptográfica privada como nominado, si la persona designada lo hace en nombre de otra persona que presta cualquier servicio de VFA o en nombre del cliente de VFA, y dicha participación nominal se realiza con respecto a dicho servicio.
• Consejo de Inversiones: proporcionar, ofrecer o consentir a personas físicas como inversores o potenciales inversores o agentes de un inversor o un inversor potencial asesoramiento personal sobre una o más transacciones relacionadas con activos financieros virtuales.
• Colocación de activos financieros virtuales: Comercialización de activos financieros virtuales recién liberados o activos financieros virtuales que ya han sido emitidos pero no se les permite pujar por el DLT, El Grupo de Trabajo opina que tal vez desee examinar la cuestión en su próximo período de sesiones.

Operación de intercambio VFA.

Clases de licencia – MFSA tiene el derecho de determinar a qué categoría la parte que cae reclamaciones

VFAA Clase 1

• Recibir y transferir órdenes VFA; y / o
• Proporcionar asesoramiento en materia de inversión sobre VFA; y / o
• Alojamiento VFA

VFAA Clase 2

• Proporcionar cualquier servicio VFA y almacenar o controlar el dinero de los clientes, a excepción de las operaciones de intercambio VFA o mantener cuenta propia

VFAA Clase 3

• Proporcionar cualquier servicio VFA y almacenar o controlar el dinero del cliente, a excepción de las transacciones de intercambio VFA

VFAA Clase 4 – Exchange VFA

• VFA de gestión de intercambios;
• Mantener o administrar el dinero de un cliente, VFA y / o claves criptográficas privadas;
• Servicios personalizados o nominales exclusivamente para la actividad de tal intercambio VFA

Proceso de concesión de licencias

Una solicitud para la licencia de servicios VFA solo se puede hacer a través de un agente VFA aprobado.

Paso 1: Envíe una carta de intención a la MFSA que contenga:

• Descripción de la estructura propuesta
• VFA Servicio para el que se solicita una licencia
• Identificar a las personas en posiciones clave
• Dictamen jurídico de que la actividad propuesta no está cubierta por la legislación sobre servicios financieros tradicionales

Paso 2. Participación en la reunión preliminar obligatoria en las oficinas del MFSA

Paso 3: Presentar la solicitud, la documentación de acompañamiento y la comisión dentro de los 60 días de la reunión preliminar

Paso 3: Después de que esté satisfecho con la documentación / información y evaluación de la idoneidad y la cualificación adecuada, MFSA emite la «aprobación oficial» válida durante 3 meses, durante el cual se completan las preguntas inacabadas

Paso 4: Se emite la licencia final

Paso 5: Necesita iniciar un negocio dentro de los 12 meses posteriores a la emisión de una licencia

Requisitos de licencia

• El formulario de solicitud debe ser llenado y enviado
• Toda la documentación solicitada por MFSA debe ser compilada y presentada, incluyendo plan de negocio, políticas y procedimientos relacionados con la administración, cumplimiento, gestión de riesgos, sistemas y protocolos de acceso de seguridad, recursos financieros, adecuación de capital, seguro de compensación profesional y cualquier otro documento solicitado por MFSA
• Los documentos de plena experiencia legal deben ser presentados a la empresa y la persona que posee y controla la empresa
• La empresa debe estar registrada en Malta o si no está registrada en Malta, debe estar incluida en la jurisdicción reconocida siempre que la filial también esté establecida en Malta y debe cumplir con los requisitos de presencia local establecidos por MFSA
• La empresa debe ser administrada por al menos dos personas para «doble control»,
• Las instalaciones de la compañía deben ser restringidas como el licenciatario del servicio VFA – la compañía no puede llevar a cabo ninguna otra actividad que se licencia bajo cualquier otra ley
• Pago de tasas

Todos los licenciatarios serán colocados en el registro público en línea.

El licenciatario debe comenzar a proporcionar servicios autorizados dentro de los 12 meses a partir de la fecha de emisión de la licencia, de lo contrario la licencia será terminada.

Evaluación de la idoneidad y calidad

La evaluación de la idoneidad y la calidad se aplica a:

• Personas que poseen al menos un 10% de participación directa/ indirecta en la empresa
• Propietarios voluntarios
• Miembros de la Junta
• Gerente principal
• MLRO – debe ser miembro de BoA o oficial de cumplimiento
• Oficial de cumplimiento (la función de cumplimiento puede ser realizada por el agente VFA) – también puede actuar como MLRO
• Gestor de riesgos (si procede)
• Cualquier otra persona que gestione el negocio VFA eficazmente

Debe representar al PQ y demostrar un nivel aceptable de conocimientos, cualificaciones, conocimientos profesionales y experiencia. También debe demostrarse que se dedica tiempo suficiente a la correcta ejecución de las actividades.

Para obtener más información sobre cómo obtener la licencia, póngase en contacto con nuestro especialista.