英国的电子货币许可证

本文提供有关电子货币机构 (EMI) 的信息,该机构是在英国注册的公司的电子货币许可证。
根据营业额,在英国注册 EMI 许可证有两种选择:
– 经典的 EMI,在这种情况下向 FCA 收取的费用(费用)为 5,000 英镑;
– Small EMI(如果月营业额不超过 3,000,000 欧元,如果公司没有进行任何活动,那么我们根据预测进行估算),在这种情况下,对 FCA 的贡献将为 1,000 英镑。
注册期间
3 个月(如果监管机构 – FCA,对提交的申请没有任何疑问);
最长 12 个月(如果 FCA 要求提供额外文件)。
总的来说,应该注意到电子货币的应用正在国际监管领域中无处不在。拥有电子货币的公司能够有效地提供许多银行服务和存储客户资金的服务,通常,所有这些服务都是在线提供的(这意味着很多风险)。所以这是一个高端应用程序 – 仅比银行低一步(如果您将此应用程序视为一种金融工具)。
对基金经理、股票经纪人、存托机构的活动的要求较少。因此,应该了解应用程序(电子货币)的具体情况、专业管理的所有关键问题和问题的相关风险,并了解其及时解决的方法。
首先,要开展 EMI 业务,您必须具备足够的教育和知识来管理和获得 EMI 许可证。这意味着以下几点:
– 高级管理人员必须有创办此类公司的经验。这种合规性对 FCA 很重要,在这方面没有任何经验的人通常得不到许可。
– 公司必须由英国管理。
FCA强调以下关键点
1. 公司的英国常驻董事(或同等数量)必须多于外国董事(国籍无关紧要)。
2. FCA 意味着驻地董事的决定具有支配地位,如果与英国的法律或法规发生冲突,他可以对通常来自国外的政策、战略和决定说“不”。
3. 董事会会议必须在英国举行。
4. 日常运营决策应在英国境内作出,而办事处本身应以同一州境内为基础。
5. 如果公司的其他一切都设在英国,则该公司可能在英国公司的董事会中有一名非居民董事。
6. CEO 必须是英国居民和居民,而且通常情况下,合规经理也必须是英国居民。
7. 反洗钱官员(如果有资格也可以是首席执行官)必须是英国居民。
8. 如果有人搬到英国担任首席执行官,他们应该熟悉管理规则,具体取决于商业模式,因此可能需要聘请有能力监督其遵守情况的当地经理。
9. 任何第三方提供的服务 – 包括 IT 支持服务 – 必须在签订合同的基础上提供。
其次,您需要开设银行账户,让您的公司成为所需服务的提供者。这些银行账户必须以您在英国注册的公司的名义。他们将被要求接收客户资金,直到它们被发送给最终接收者。
在任何银行可以开设账户。该帐户必须是储蓄帐户。这是FCA重要的要求。
申请时要考虑的关键点
详细说明公司活动、提议的服务范围和相应管理杠杆的商业计划
提供反映现场内部控制能力的信息。这意味着将尽一切努力防止金融犯罪,并将遵循处理投诉的程序,并将详细记录下来。必须有一个最高管理机构来处理这些投诉。
维护会计记录,包括对银行账户的付款
制定业务连续性和灾难恢复程序
计算获得 EMI 许可证的成本
为获得许可证而开展工作的服务成本(包括英国 LTD 的注册)
35,000 欧元
公司注册资本
350,000 欧元
FCA 费用
5,000 英镑
常驻董事(1年)
70,000 英镑起
实际办公室(1年)
从 80,000 英镑
开户
990 英镑
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