爱沙尼亚电子货币许可证

通过向 EFSA – 爱沙尼亚金融监管局提交申请以及许多其他文件,可以获得爱沙尼亚的电子货币许可证。
EFSA – 爱沙尼亚金融监督委员会向在爱沙尼亚注册并在爱沙尼亚经营的公司颁发许可证。在交易证券或电子货币的情况下,需要获得投资公司许可证或创建电子货币的许可证。
该公司必须在爱沙尼亚注册为有限责任公司。对于提供服务,投资公司的股本必须至少为50,000欧元,电子货币机构的股本必须至少为350,000欧元。
需要注意的是,任何受监管公司的管理人员都必须遵守尽职调查和 KYC 要求,即他们必须具有适当的培训和工作经验(根据 EFSA 的要求,必须提供履历资料和文凭),并具有在破产、取消许可证、定罪等方面的声誉无可挑剔)。
获得或拥有公司大量股份的股东还必须拥有无可挑剔的商业信誉和无犯罪记录。此外,EFSA 将评估他们的财务状况。
在爱沙尼亚获得电子货币许可证所需的文件
要向 EFSA 申请许可证,必须提供以下文件和信息(其中一些可能与运营公司有关,但与新成立的法人实体无关。
  • 组织章程大纲或成立决定;
  • 宪章;
  • 确认缴足股本存在的文件(如有必要);
  • 股东名单(含股份定义);
  • 有关参与股东的资料(如适用);
  • 董事会成员和公司管理层的信息(有特点);
  • 候选人或其经理参与度超过20%(具有职能能力)的公司信息;
  • 候选人的审计师和内部控制执行人员的信息(具有特殊性);
  • 财务信息(资产负债表、损益表、年度报告);
  • 附有审计报告的确认股本金额的文件;
  • 如果符合条件的参与属于受金融监管的外国人,则需要相关国家监管机构出具的证明该外国公司具有有效经营许可证的证明,并根据监管机构的信息,其活动不违反现行立法;
  • 三年商业计划书;
  • 有关 IT 系统和设备的信息;
  • 根据需要符合 PCI DSS;
  • 组织结构说明;
  • 公司政策或程序;
  • 反洗钱规则;
  • 发行电子货币时收到的客户资金安全规则(如适用);
  • 所有受监管实体或特定服务的其他相关内部规则;
  • 申请人承诺支付担保基金法律规定的单一出资的文件(仅适用于各自的投资公司)。
  • 申请人承诺支付担保基金法律规定的单一出资的文件(仅适用于各自的投资公司)。
在EFSA 办电子货币许可证的流程平均需要 6 个月
请求处理费为 1,000 欧元。
我们在爱沙尼亚注册公司的费用、开发申请、内部法规、协助准备商业计划、遵守 KYC 和尽职调查程序、协助收集“其他基于分工的额外文件,我们通常估计提前在 24 000 到 28,000 欧元的范围内。
付款程序 – 服务成本的 30% – 预付款;
30% 的服务成本 – 在 EFSA 注册企业并完成所有许可证文件时;
40% 的服务费用 – 在提供来自 EFSA 的许可证确认后。
如果我们公司长期参与讨论客户服务、标准和法规及其与公司的兼容性,我们将需要为此服务收取费用。我们还按小时收取 EFSA 治疗费(EFSA 后续问题、会议出席率等)。
如果您需要爱沙尼亚的电子货币许可证、爱沙尼亚支付系统的许可证(PSP – 支付服务提供商许可证),我们的专家将帮助您快速高效地获得爱沙尼亚的 EMI 许可证。
您还可以使用电子货币许可证在爱沙尼亚购买企业。以 CRM 表格写信给我们,我们将帮助您在爱沙尼亚获得 EMI 许可证。
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